多选题总行关于一年期以上人民币远期信用证业务的风险管理要求包括（）A加强贸易真实性审核B鉴于一年期以上人民币远期信用证业务的特殊性，可适当简化贷后管理手续C对开证时未落实100％保证金的客户，要根据客户资信情况，与客户在开证前签订相关协议，明确在信用证承兑时追加保证金。如出现客户不执行追加保证金协议的情况，不得继续为客户开立一年期以上人民币远期信用证D关注客户经营情况和财务状况，落实信用证到期付款的资金来源

题目
多选题
总行关于一年期以上人民币远期信用证业务的风险管理要求包括（）
A

加强贸易真实性审核

B

鉴于一年期以上人民币远期信用证业务的特殊性，可适当简化贷后管理手续

C

对开证时未落实100％保证金的客户，要根据客户资信情况，与客户在开证前签订相关协议，明确在信用证承兑时追加保证金。如出现客户不执行追加保证金协议的情况，不得继续为客户开立一年期以上人民币远期信用证

D

关注客户经营情况和财务状况，落实信用证到期付款的资金来源

相似考题

1.一年期以上人民币远期信用证的付款期限最长为多久？

2.办理一年期以上人民币远期信用证业务的客户应同时满足哪些条件？

3.办理一年期以上人民币远期信用证业务的客户应要同时符合以下条件：（），具体客户名单由一级分行审定。A、客户信用评级在AA级以上B、客户有3年以上的国际贸易经验C、客户无逃税记录D、客户在海关的收付汇记录良好

4.办理一年期以上人民币远期信用证业务的客户须满足的条件之一是有（）以上的国际贸易经验。A、1年B、2年C、3年D、5年

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  • 第1题：

    买方远期信用证业务的客户准入、保证金与担保等比照（）的有关规定执行

    • A、远期信用证
    • B、进口信用证项下押汇
    • C、即期信用证
    • D、进口代收项下押汇

    正确答案:A

  • 第2题：

    在进口信用证的授信原则和要求中，以下说法正确的是：（）

    • A、进口开证业务必须具有真实的贸易背景，严禁开立无贸易背景的融资性信用证；
    • B、与固定资产项目相对应的开证授信参照固定资产贷款要求按权限申报审查审批；
    • C、远期信用证开证授信我行既不掌握货权，又要承担第一性付款责任，因此应更为严格审查申请人资信和经营状况、进口商品市场状况，落实付款来源；
    • D、对风险评级在5级及以上的客户，或与我行具有长期往来关系、资信情况良好、无违约记录的6级客户及提供完全现金保证的客户，可以给予一定的循环授信额度；对6级客户在开证业务往来初期（一般为一年）只能给予一次性授信额度；
    • E、开证授信一般应收取保证金。

    正确答案:A,B,C,E

  • 第3题：

    一年期以上人民币远期信用证业务可占用客户（）信用业务授信额度办理。

    • A、短期
    • B、中期
    • C、中长期
    • D、长期

    正确答案:B

  • 第4题：

    总行关于一年期以上人民币远期信用证业务的风险管理要求包括（）

    • A、加强贸易真实性审核
    • B、鉴于一年期以上人民币远期信用证业务的特殊性，可适当简化贷后管理手续
    • C、对开证时未落实100％保证金的客户，要根据客户资信情况，与客户在开证前签订相关协议，明确在信用证承兑时追加保证金。如出现客户不执行追加保证金协议的情况，不得继续为客户开立一年期以上人民币远期信用证
    • D、关注客户经营情况和财务状况，落实信用证到期付款的资金来源

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    我行办理的100％保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户，不需检查客户与卖方交易的真实性，以及客户是否有用于到期支付的资金来源。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    多选题
    针对可能出现风险的业务环节及风险点，对备用信用证实行必要的控制的内部管理要求包括（）
    A

    要充分调查开证申请人的资信情况

    B

    经常与发放备用信用证担保贷款担保的客户进行磋商

    C

    实行比例管理

    D

    实施风险分散补偿

    E

    严禁为已发生信用证项下垫款客户开立备用信用证


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    商业银行办理远期信用证业务实行保证金制度。（）
    A

    对保证金必须专户管理，不得提前支取或挪作他用。

    B

    为非授信企业开立信用证，保证金的收取比例不得低于开证金额的２０％，其余部分要落实担保措施；

    C

    为授信企业开立信用证，当开证金额超过授信额度时，对超过部分要落实担保措施，具体办法由各商业银行总行制定；

    D

    为外资企业开立信用证可适当放宽保证金要求，具体企业由各商业银行分支行确定；

    E

    对国家重点支持的行业内企业可免收保证金。


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    在进口信用证的授信原则和要求中，以下说法正确的是：（）
    A

    进口开证业务必须具有真实的贸易背景，严禁开立无贸易背景的融资性信用证；

    B

    与固定资产项目相对应的开证授信参照固定资产贷款要求按权限申报审查审批；

    C

    远期信用证开证授信我行既不掌握货权，又要承担第一性付款责任，因此应更为严格审查申请人资信和经营状况、进口商品市场状况，落实付款来源；

    D

    对风险评级在5级及以上的客户，或与我行具有长期往来关系、资信情况良好、无违约记录的6级客户及提供完全现金保证的客户，可以给予一定的循环授信额度；对6级客户在开证业务往来初期（一般为一年）只能给予一次性授信额度；

    E

    开证授信一般应收取保证金。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    我行办理的100％保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户，不需检查客户与卖方交易的真实性，以及客户是否有用于到期支付的资金来源。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于华夏银行远期结售汇业务，以下说法正确的是（）。
    A

    客户可向分行国际部了解报价

    B

    客户应交纳一定比例的保证金

    C

    客户办理的远期结售汇是为锁定在华夏银行开立信用证未来付汇资金的汇率，且开证保证金高于远期结售汇保证金，则对应的远期售汇业务可以免交保证金

    D

    以上都是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对（）客户，一级分行可视风险情况自行制定一年期以上人民币远期信用证保证金收取标准。
    A

    总分行核心

    B

    经总行审批同意可减免信用证保证金的

    C

    46112重点城市行的AAA级以上（含）的

    D

    符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    对哪些客户一级分行可视风险情况自行制定一年期以上人民币远期信用证保证金收取标准？

    正确答案： 经总行审批同意可减免信用证保证金的客户；符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的客户；46112重点城市行的AAA级以上（含）的客户。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    未授信客户、未评级客户办理信用证业务，应当交存开证金额100%的保证金。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    对哪些客户一级分行可视风险情况自行制定一年期以上人民币远期信用证保证金收取标准？


    正确答案:经总行审批同意可减免信用证保证金的客户；符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的客户；46112重点城市行的AAA级以上（含）的客户。

  • 第15题：

    办理一年期以上人民币远期信用证业务的客户，其信用评级应在（）级以上。

    • A、AAA
    • B、AA
    • C、BBB
    • D、BB

    正确答案:B

  • 第16题：

    对（）客户，一级分行可视风险情况自行制定一年期以上人民币远期信用证保证金收取标准。

    • A、总分行核心
    • B、经总行审批同意可减免信用证保证金的
    • C、46112重点城市行的AAA级以上（含）的
    • D、符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    办理进口开证业务时，敞口额度不足的，如客户要求追加保证金，则对于提供保证金的部分，可直接追加相应的额度，信用证结清后相应调减


    正确答案:正确

  • 第18题：

    判断题
    办理进口开证业务时，敞口额度不足的，如客户要求追加保证金，则对于提供保证金的部分，可直接追加相应的额度，信用证结清后相应调减
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    办理一年期以上人民币远期信用证业务的客户应要同时符合以下条件：（），具体客户名单由一级分行审定。
    A

    客户信用评级在AA级以上

    B

    客户有3年以上的国际贸易经验

    C

    客户无逃税记录

    D

    客户在海关的收付汇记录良好


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行办理远期信用证业务，要建立完善的内部管理和控制机制，严格审查分支机构的管理水平，制定明确的授权制度。以下业务必须由商业银行总行直接办理或审查批准后授予分支机构经办（）
    A

    信用评级在2A以下企业的远期信用证业务。

    B

    开往限制付汇国家的信用证。

    C

    单笔金额在500万美元（含500万美元）以上的远期信用证。

    D

    开立360天以上（含360天）远期信用证。

    E

    保证金的收取比例低于开证金额20%的远期信用证。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    买方远期信用证业务的客户准入、保证金与担保等比照（）的有关规定执行
    A

    远期信用证

    B

    进口信用证项下押汇

    C

    即期信用证

    D

    进口代收项下押汇


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    办理一年期以上人民币远期信用证业务的客户应同时满足哪些条件？

    正确答案： （一）客户信用评级在AA级以上；
    （二）客户有3年以上的国际贸易经验；
    （三）客户在海关的收付汇记录良好。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    一年期以上人民币远期信用证业务可占用客户（）信用业务授信额度办理。
    A

    短期

    B

    中期

    C

    中长期

    D

    长期


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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