多选题商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（）等对资金交易员进行授权。A交易品种B交易金额C止损点D止盈点

题目
多选题
商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（）等对资金交易员进行授权。
A

交易品种

B

交易金额

C

止损点

D

止盈点

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1.商业银行资金交易员上岗前应当取得相应资格。判断对错

2.商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。A.前台资金交易员B.中台监控人员C.后台结算人员D.高级管理层

3.商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。此题为判断题(对，错)。

4.商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

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  • 第1题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

  • 第2题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（）等对资金交易员进行授权。

    • A、交易品种
    • B、交易金额
    • C、止损点
    • D、止盈点

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    • A、前台资金交易员
    • B、中台监控人员
    • C、后台结算人员
    • D、高级管理层

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和___实力相匹配。

    • A、资本;
    • B、资金;
    • C、资产;
    • D、收益

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    商业银行资金交易员上岗前应当取得相应资格。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（）内以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。
    A

    交易限额

    B

    授信额度

    C

    止损点

    D

    交易限时

    E

    职责权限


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    ①②③

    B

    ①②

    C

    ③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（  ）。
    A

    实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

    B

    借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    C

    建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

    D

    代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（）等对资金交易员进行授权。
    A

    交易品种

    B

    交易金额

    C

    止损点

    D

    止盈点


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    前台资金交易员

    B

    中台监控人员

    C

    后台结算人员

    D

    高级管理层


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和( )等交易细节。

    A.风险评估报告
    B.或有负债
    C.对冲策略
    D.越权交易

    答案：C
    解析：
    资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节。

  • 第14题：

    农村合作金融机构应完善资金业务风险管控，做到：（）

    • A、设立专门部门或岗位归口管理资金业务
    • B、按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求，规范业务操作流程
    • C、完善授权审批制度，根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权
    • D、建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统，实现对风险的自动识别与防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    商业银行资金交易员上岗前应当取得相应资格。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。

    • A、资本
    • B、资金
    • C、资产

    正确答案:A

  • 第17题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列表述中，一般不属于商业银行操作风险的是（  ）。
    A

    商业银行理财产品收益率未达到预期收益

    B

    由于清算人员过失造成客户清算资金未能及时入账

    C

    商业银行资金交易员超越授权范围进行交易

    D

    银行信贷人员与贷款企业勾结骗取银行信贷


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    资金交易业务是商业银行中间业务的一类。其操作风险控制要点要求建立资金交易风险和市值的报告制度。资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品。交易细节不包含下列的（  ）项。
    A

    或有资产

    B

    衍生品价格

    C

    损失金额

    D

    隐含风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    农村合作金融机构应完善资金业务风险管控，做到：（）
    A

    设立专门部门或岗位归口管理资金业务

    B

    按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求，规范业务操作流程

    C

    完善授权审批制度，根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权

    D

    建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统，实现对风险的自动识别与防控


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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