问答题哪些行为构成金融诈骗罪？应处以怎样的刑罚？
题目
问答题
哪些行为构成金融诈骗罪？应处以怎样的刑罚？
相似考题
参考答案和解析
正确答案：
以非法占有为目的，用以下手段诈骗银行或者其他金融机构的贷款，构成金融诈骗罪：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
构成贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
构成贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
解析：
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第1题：
关于金融诈骗犯罪，下列哪一说法是错误的?（ ）A.集资诈骗罪可以由单位构成
B.金融凭证诈骗罪可以由单位构成
C.信用证诈骗罪可以由单位构成
D.有价证券诈骗罪可以由单位构成答案：D解析：本题考查金融诈骗罪中的具体个罪的主体。《刑法》第192条、第194条及第195条分别规定了集资诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗的单位犯罪情形，故D选项有价证券诈骗没有单位犯罪，应当选。 -
第2题：
哪些行为构成金融诈骗罪？应处以怎样的刑罚？
正确答案: 以非法占有为目的，用以下手段诈骗银行或者其他金融机构的贷款，构成金融诈骗罪：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
构成贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 -
第3题：
甲使用虚假的证明，骗取金融机构贷款后进行赌博，对于甲的行为下列选项正确的是（）。
- A、构成诈骗罪
- B、构成贷款诈骗罪
- C、构成骗取贷款罪
- D、构成合同诈骗罪
正确答案:B -
第4题：
甲某晚潜入乙家盗得面值100万元的记名支票一张，在乙挂失之后甲使用该支票从某企业购买价值100万元货物，对于甲的行为定性错误的是（）。
- A、构成盗窃罪
- B、构成票据诈骗罪
- C、构成金融凭证诈骗罪
- D、构成金融诈骗罪
正确答案:A,C,D -
第5题：
哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
正确答案: 《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 -
第6题：
甲某晚潜入乙家盗得面值100万元的记名支票一张，在乙挂失之前甲使用该支票从银行提出现金100万元，对于甲的行为定性错误的是（）。
- A、构成盗窃罪
- B、构成票据诈骗罪
- C、构成金融凭证诈骗罪
- D、构成金融诈骗罪
正确答案:A,C,D -
第7题：
甲公司以非法占有为目的，编造引进资金的虚假理由，诈骗银行50万元，对于甲公司的行为定性错误的是（）。
- A、构成贷款诈骗罪
- B、构成金融诈骗罪
- C、构成合同诈骗罪
- D、构成骗取贷款罪
正确答案:A,B,D -
第8题：
问答题信用卡诈骗罪的构成需要具备哪些特征？在认定该罪时应注意哪些问题？正确答案：
信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动,骗取数额较大的财物的行为。
(1)信用卡诈骗罪的特征
①客体是国家的金融管理制度和公私财产的所有权。犯罪的对象是信用卡。信用卡是指银行或专门的信用卡公司签发给资信可靠的单位或者个人进行购物、消费、提取现金的一种信用凭证。
②客观方面表现为违反信用卡管理法规,进行信用卡诈骗活动,骗取数额较大财物的行为。信用卡诈骗行为的表现方式有以下四种:
a.使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的,即用不真实的信用卡进行消费、购物、提取现金等行为。
b.使用作废的信用卡,即使用已超过有效使用期限的信用卡或使用已挂失而无效的信用卡等行为。
c.冒用他人信用卡,即非持卡人未经持卡人允许而以持卡人的名义使用持卡人的信用卡进行消费、购物、提取现金等行为。
d.恶意透支,指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。行为人具有上述四种行为方式之一,骗取数额较大的财物,成立信用卡诈骗罪。根据相关司法解释,诈骗数额在5000元以上的,属于数额较大。
③主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。
④主观方面是故意,并具有非法占有他人财物的目的。
(2)对信用卡诈骗罪认定时需注意的问题
①罪与非罪的界限。
a.划清本罪与误用他人信用卡、经持卡人允许使用信用卡的界限,后者所列行为因行为人不具有不法占有的目的,没有使用欺诈手段,故不是犯罪。也要区分恶意透支与善意透支。
b.划清本罪与使用信用卡骗取数额较少财物的界限。后者因未达数额较大而属一般违法行为,不构成信用卡诈骗罪。
②本罪与伪造信用卡、盗窃信用卡构成的犯罪的界限。伪造信用卡的行为构成伪造、变造金融票证罪。行为人若为使用信用卡进行诈骗活动而伪造信用卡的,应构成牵连犯,从一重处断,因两罪法定刑相同,按目的罪信用卡诈骗罪处断为宜。盗窃信用卡并使用的,以盗窃罪论处。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题金融凭证诈骗罪的防范要点有哪些？正确答案： 1、建立健全公司企业的注册登记及监督管理体系，有效遏制金融凭证诈骗犯罪。
2、采取有力措施，加强金融机构从业人员的安全防范和拒腐防变的思想教育。
3、加大金融机构的内控力度，严格规范很行结算业务方面的管理制度。
4、建立健全金融风险预警机制，实行大额储户资质身份核查检验制度。
5、努力提高严格依法运营的自觉性，不给犯罪分子以可乘之机。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题社区成员代表怎样构成？如何产生？应具备哪些条件？正确答案： 社区成员代表可由本社区居民代表、驻社区单位代表和本社区专职工作者代表组成。任期3年。代表总数一般在51至101名。
社区居民代表的选举采取可召开居民小组户代表会议投票选举或举手表决方式进行。同时推选产生居民小组长，居民代表可兼任居民小组长。驻社区单位以及社区干部产生成员代表的名额、办法等由社区选举委员会确定。
社区成员代表必须遵守宪法、法律、法规和国家的政策。热心社区公共事务和公益事业，愿意为本组（社区）居民服务，能够代表本组（社区）居民的利益。代表必须切实履行职责，积极参加居民会议或成员代表会议，及时传达会议决定并及时反映社区居民的意见、要求和建议。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题金融机构的工作人员违法放贷的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？正确答案： 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，构成破坏金融管理秩序罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题伪造、变造金融票证，应处以有期徒刑或者拘役、罚金的情形有哪些？正确答案： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。解析： 暂无解析 -
第13题：
甲与乙签订一项买卖合同，乙要求甲提供抵押，甲便将一张伪造的银行本票交给乙，甲获取乙的货物后，将货物出售，携款潜逃，对于甲的行为定性错误的是（）。
- A、构成诈骗罪
- B、构成金融凭证诈骗罪
- C、构成票据诈骗罪
- D、构成有价证劵诈骗罪
正确答案:A,B,D -
第14题：
王某将1万元假币交给李某，让李某去替他存入银行。下列关于王某的行为定性错误的是（）。
- A、构成诈骗罪
- B、构成使用假币罪
- C、不构成犯罪
- D、构成金融诈骗罪
正确答案:A,C,D -
第15题：
甲以非法占有为目的，假冒保险公司的名义非法吸收公众资金，对于甲的行为下列定性正确的是（）。
- A、构成非法吸收公众存款罪
- B、构成保险诈骗罪
- C、构成集资诈骗罪
- D、构成金融诈骗罪
正确答案:C -
第16题：
关于金融诈骗犯罪，下列说法不正确的是：（）
- A、集资诈骗罪可以由单位构成
- B、金融凭证诈骗罪可以由单位构成
- C、信用证诈骗罪可以由单位构成
- D、有价证券诈骗罪可以由单位构成
正确答案:D -
第17题：
某甲签发空头支票，骗取他人数额较大的财物。某甲的行为构成（）
- A、诈骗罪
- B、票据诈骗罪
- C、伪造金融票证罪
- D、伪造金融票证罪和票据诈骗罪
正确答案:B -
第18题：
甲使用伪造的银行汇票作抵押，骗取乙的进口汽车一辆，对于甲的行为定性错误的是（）。
- A、构成诈骗罪
- B、构成金融凭证诈骗罪
- C、构成票据诈骗罪
- D、构成有价证劵诈骗罪
正确答案:A,B,D -
第19题：
单位不构成犯罪主体的金融犯罪有（）。
- A、信用卡诈骗罪
- B、贷款诈骗罪
- C、集资诈骗罪
- D、票据诈骗罪
- E、金融凭证诈骗罪
正确答案:A,B -
第20题：
单选题某甲签发空头支票，骗取他人数额较大的财物。某甲的行为构成（）A诈骗罪
B票据诈骗罪
C伪造金融票证罪
D伪造金融票证罪和票据诈骗罪
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题《中华人民共和国刑法》规定，擅自发行股票或公司、企业债券的行为应处以（ ）。A破坏金融管理秩序罪
B妨害企业管理秩序罪
C金融诈骗罪
D金融渎职罪
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题关于金融诈骗犯罪，下列哪一说法是错误的？（ ）A集资诈骗罪可以由单位构成
B金融凭证诈骗罪可以由单位构成
C信用证诈骗罪可以由单位构成
D有价证券诈骗罪可以由单位构成
正确答案： A解析：
ABC三项，《刑法》第200条规定，单位犯本节第192条（集资诈骗罪）、第194条（票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪）、第195条（信用证诈骗罪）规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
D项，第197条规定了有价证券诈骗罪，使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动。有价证券诈骗没有单位犯罪。 -
第23题：
问答题金融诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、加强法律预防。
2、加强社会预防。
3、加强行业预防。
4、加强技术预防。
5、加强协作预防解析： 暂无解析