单选题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（）A 告知客户自己销毁B 当客户面剪角作废，装订入传票C 让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

题目
单选题
企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（）
A

告知客户自己销毁

B

当客户面剪角作废，装订入传票

C

让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D

柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

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1.多选题银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。A账户开立B资金调拨的用途C账户是否会被第三方控制使用D婚姻状况

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3.单选题根据公司法律制度的规定，下列有关公司变更登记的表述中，正确的是（）。A 公司的董事、监事、经理发生变动的，应当到原公司登记机关办理变更登记B 公司变更名称的，应当在作出变更决议或者决定之日起45日内申请变更登记C 公司减少注册资本的，应当自减少注册资本决议或者决定作出之日起60日后申请变更登记D 公司分立的，应当自分立决议或者决定作出之日起90日后申请变更登记

4.多选题贷后管理原则贷款人应区分个人贷款的（）、（）、（）等，确定贷款检查的相应方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价。A品种B资产C对象D金额

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  • 第1题：

    单选题
    票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（）。
    A

    以大写为准

    B

    以数码为准

    C

    无效

    D

    向出票人征询


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    问答题
    银行业金融机构自查发现案件的情形有哪几种？

    正确答案： （一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
    （三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
    （四）在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。
    （五）在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。
    （六）银行业金融机构按照银行业监管机构（以下简称监管机构）的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。
    （七）作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件。
    （八）其他情形自查发现的案件。
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    多选题
    培育合规文化，高度重视员工的行为管理，主要包括（）。
    A

    坚持从严治社

    B

    加强员工行为的关注

    C

    加强对员工日常行为的管理

    D

    加强高管人员监督管理

    E

    规范各项决策


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    单选题
    2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（）
    A

    提升

    B

    强化

    C

    规范

    D

    合规


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）
    A

    监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

    B

    指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

    C

    案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

    D

    发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。
    A

    陈述权

    B

    申辩权

    C

    辩解权

    D

    辩论权


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    农户小额信用贷款借款人基本条件有哪些？

    正确答案： （一）具有本辖区户口、在本辖区内有固定住所的农户；
    （二）具有完全民事行为能力；
    （三）无不良信用纪录，在信用社无不良贷款，在其他金融机构无借款；
    （四）从事土地耕作或其他符合国家产业政策的生产经营活动，并有合法、可靠的经济来源；
    （五）身体健康，具备劳动生产或经营管理能力，具备偿还贷款本息能力，原则上年龄不得超过60周岁；
    （六）已在信用社建立农户档案，并取得《农户小额信用贷款证》；
    （七）需具备的其他条件。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？

    正确答案： 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为（）
    A

    坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

    B

    应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金

    C

    委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令

    D

    柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉（）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    内部控制必须具有（），即各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的法律法规，必须具有高度的权威性，必须能真正落到实处，成为所有员工严格遵守的行动指南。
    A

    全面性

    B

    有效性

    C

    权威性

    D

    独立性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）
    A

    金融机构要制定规范的管理制度，对自助设备监控发现的异常情况及时采取应对措施

    B

    自助设备应安排专人管理，定期对自助设备的门禁设施、插卡孔、进出钞口、键盘、通信线路等进行检查

    C

    对监控设施实行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持实时回放，及时发现安全隐患

    D

    加强风险防范知识宣传，提高客户安全防范意识


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    多选题
    下列关于开户管理的做法，正确的是（）
    A

    开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书

    B

    开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签

    C

    开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

    D

    客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    单选题
    各银行业金融机构要做好案防非现场统计分析和（）工作，完善案防非现场信息共享机制。
    A

    通报

    B

    检查

    C

    现场统计分析

    D

    其他


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    判断题
    银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    银行业金融机构案件问责中的纪律处分包括（）。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    记大过

    D

    降级

    E

    撤职


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    签订保证贷款合同的主要风险点是主从合同签订。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    “一案四问责”指的是什么？

    正确答案： 即对案发当事人、相关制约人、内部督察责任人、领导责任人进行问责。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
    A

    虚假开户

    B

    侵占客户或银行资金

    C

    账外经营

    D

    开立实名制账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于柜员卡的风险防控，做法错误的是（）
    A

    营业期间，柜员临时离开岗位，退出操作界面，同时做到人离卡收

    B

    柜员离职及时收回柜员卡，上交上级管理部门，予以作废和注销

    C

    主管柜员授权，将授权密码告诉被授权柜员，由被授权柜员审核原始凭证信息与系统信息是否相符

    D

    柜员按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（）等对资金交易员进行授权。
    A

    交易品种

    B

    交易金额

    C

    止损点

    D

    止盈点


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（）
    A

    个人、家庭负债较大的

    B

    在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

    C

    在行社有正常消费贷款的

    D

    已经出现违规行为的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容（）
    A

    被调查或检查当事人的基本情况

    B

    经调查核实的事实、证据

    C

    提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据

    D

    向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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