单选题提高银行人员（）意识和能力，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的，要按规定进行报告。A 客户识别B 认识客户C 反洗钱D 了解你的客户

题目
单选题
提高银行人员（）意识和能力，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的，要按规定进行报告。
A

客户识别

B

认识客户

C

反洗钱

D

了解你的客户

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1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指()。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确

2.在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到( )。A．能够衡量客户关注度并获取对提高关注度有价值的建议B．能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会C．能够指出一条阳光大道，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施D．能够对客户进行分级

3.商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。（ ）

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指()。A.仅指对公客户B.仅指对私客户C.包括对公客户和对私客户D.以上都正确

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  • 第1题：

    贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。()


    答案：错

  • 第2题：

    优质客户服务意识对服务人员意义包括（）。

    • A、对工作的热爱和自豪
    • B、客户服务经验的积累
    • C、自我素质修养提升
    • D、人际关系及沟通能力的改善和提高

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    储蓄业务风险防控措施中，银行（信用社）工作人员“了解你的客户”的意识和能力包括：（）

    • A、关注客户和客户行为
    • B、存款金额与客户实际经济活动情况是否相符
    • C、穿着打扮与存款情况是否相符
    • D、存款金额与客户经济状况是否相符

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    会计凭证上由银行填写和由客户填写的内容应有明显区分。规定由客户填写的，未经客户授权，银行工作人员不得代办


    正确答案:正确

  • 第5题：

    全额保证金银行承兑汇票的保证金金额根据（）计算。

    • A、客户账户存款金额和授信期限
    • B、银行承兑汇票金额和客户授信期限
    • C、客户授信期限和保证金账户余额
    • D、银行承兑汇票金额和期限

    正确答案:D

  • 第6题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。

    • A、仅指对公客户
    • B、仅指对私客户
    • C、包括对公客户和对私客户
    • D、以上都正确

    正确答案:C

  • 第7题：

    对个人网上银行转账限额的规定，下面的描述哪项不正确（）

    • A、无客户证书的客户转账的每笔金额和当日转账累计金额均有限制
    • B、有客户证书客户必须凭证书进行转账
    • C、理财金客户转账金额凭证书没有限制
    • D、有证书客户凭证书转账，仍然有次数和累计金额限制

    正确答案:D

  • 第8题：

    就反洗钱有关规定，银行业从业人员最需关注的是（）。

    • A、承担的反洗钱义务
    • B、客户内幕交易
    • C、客户隐私
    • D、及时报告大额和可疑交易

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下（）不是识别客户的产品风险应关注的。
    A

    产品定位

    B

    汇率风险

    C

    产品实际销售，潜在销售和库存变化

    D

    核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    在收取客户提交的现金时，银行经办人员必须在客户视线和视频监控范围内认真清点现金，对大额现金存款业务或零币业务，应提醒客户关注现金清点过程（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    提高银行人员（）意识和能力，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的，要按规定进行报告。
    A

    客户识别

    B

    认识客户

    C

    反洗钱

    D

    了解你的客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    会计凭证上由银行填写和由客户填写的内容应有明显区分。规定由客户填写的，未经客户授权，银行工作人员不得代办
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列行为中，不符合银行从业人员“保护客户隐私和商业秘密”规定的是（ ）。

    A.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
    B.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露客户资料和交易信息
    C.离职后为继续向客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构
    D.出于好奇或其他目的的向同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

    答案：C
    解析：
    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

  • 第14题：

    提高银行人员（）意识和能力，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的，要按规定进行报告。

    • A、客户识别
    • B、认识客户
    • C、反洗钱
    • D、了解你的客户

    正确答案:D

  • 第15题：

    华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中关于客户客户资产和负债的说法错误的是（）

    • A、客户的资产（存款、基金、债券以及股票等）的高低及资产结构直接影响客户对银行金融产品的需求和抵御风险的能力
    • B、客户经理可据此进行有针对性地营销，捕捉更多的销售机会，提高谈判竞争力
    • C、客户的负债高，说明客户贷款需求大，华夏银行应积极营销
    • D、客户的负债（各种借款）高低及结构直接影响客户的现金流、消费结构，是客户经理分析把握客户还款能力的主要考虑因素，这类客户需要给予更多的关注，适时跟进服务，在有效控制风险的前提下争取更多的银行收益

    正确答案:C

  • 第16题：

    在收取客户提交的现金时，银行经办人员必须在客户视线和视频监控范围内认真清点现金，对大额现金存款业务或零币业务，应提醒客户关注现金清点过程（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    商业银行为私人银行客户和（）提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。

    • A、VIP客户
    • B、高资产净值客户
    • C、贵宾卡客户
    • D、白金卡客户

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户；
    • B、客户购买金额较大；
    • C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
    • D、商业银行超过约定时间进行资金划付；
    • E、其他应当关注的异常情况。

    正确答案:A,C,D,E

  • 第19题：

    商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下（）不是识别客户的产品风险应关注的。

    • A、产品定位
    • B、汇率风险
    • C、产品实际销售，潜在销售和库存变化
    • D、核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    锦州银行与客户建立国际业务关系前，应开展客户的尽职调查，按照监管政策和国际反洗钱相关规定，将国际业务客户分为可信客户和关注客户，以下哪些属于关注客户？（）
    A

    交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符

    B

    客户与OSA或NRA客户发生较大规模业务往来的

    C

    大量从事离岸转手买卖业务的客户

    D

    交易明显不符常理或不具商业合理性的客户

    E

    客户主体、客户股东或者实际控制人/受益所有人、客户交易对手等利益关联方为锦州银行二类敏感国家和地区


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    储蓄业务风险防控措施中，银行（信用社）工作人员“了解你的客户”的意识和能力包括：（）
    A

    关注客户和客户行为

    B

    存款金额与客户实际经济活动情况是否相符

    C

    穿着打扮与存款情况是否相符

    D

    存款金额与客户经济状况是否相符


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。
    A

    仅指对公客户

    B

    仅指对私客户

    C

    包括对公客户和对私客户

    D

    以上都正确


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    全额保证金银行承兑汇票的保证金金额根据（）计算。
    A

    客户账户存款金额和授信期限

    B

    银行承兑汇票金额和客户授信期限

    C

    客户授信期限和保证金账户余额

    D

    银行承兑汇票金额和期限


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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