判断题对循环滚动、密集申请签发的不得审批通过，对没有真实贸易背景的签发申请要特别审核，防止客户套取信贷资金。（）A 对B 错

题目
判断题
对循环滚动、密集申请签发的不得审批通过，对没有真实贸易背景的签发申请要特别审核，防止客户套取信贷资金。（）
A

对

B

错

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1.应收款单笔业务申请、审批及放款需要操作哪些步骤()。A、应收款签发承兑B、贸易背景资料上传-系统校验-贸易背景资料关联C、申请银行保兑D、保兑单笔业务审批及放款E、应收款转让直通车利率审批F、应收款转入

2.迸境水果类的检疫审批申请经国家质检总局审核，不符合审批要求的，不予签发，但要告知申请人不予签发的理由。 （　　）

3.我国的商业汇票签发必须有真实的贸易背景。

4.各属地监管部门对现场检查发现的()、()、()、自开自贴套取保证金、贴现资金违规流入房(股)市的、(),要督促认真整改,并依法严肃追究机构、相关责任人及高管人员责任。A.会计核算不规范B.签发无真实贸易背景的银行承兑汇票C.滚动签发银行承兑汇票融资D.利用制度漏洞隐瞒票据业务规模等问题

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  • 第1题：

    加强对票据从业人员履职行为检查，支持签发、承兑、贴现无真实贸易背景的票据。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    在《公文处理系统》中关于发文的一般流程，正确的是（）

    • A、拟稿-审批-审核-签发
    • B、拟稿-签发-审核-审批
    • C、拟稿-签发-审批-审核
    • D、拟稿-审批-签发-审核

    正确答案:A

  • 第3题：

    以下属于受理转账电话业务的网点职责的是（）。

    • A、负责接受转账电话业务客户申请及临柜咨询
    • B、负责对申请客户提交的资料信息与刷卡显示的信息进行真实性的形式审核
    • C、负责申请开通转账电话业务的客户资质审核、准入
    • D、形式审核无误后将申请资料上送签约客户审批行

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    对网点负责人内控审核、审批事项要点说法正确的有（）.

    • A、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否
    • B、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字
    • C、负责重要岗位人员的审批工作
    • D、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    办理自营福费廷，经办行客户部门应按相关规定对出口商的申请进行审核，审核要点包括（）。

    • A、融资价格
    • B、贸易背景的真实性
    • C、客户资信情况
    • D、通过海关报关单核查系统核实进口货物是否已报关

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪些是调查环节严格禁止的（）

    • A、严禁不执行贷审会决议或不经放款审核办理业务
    • B、严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • C、严禁以信贷资金作为保证金循环签发银行承兑汇票
    • D、严禁授意客户经理办理不符合授信管理规定的业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。
    A

    通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”

    B

    开证申请书

    C

    开证申请人在我行是否有足额的授信额度

    D

    贸易背景的真实性


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    我国的商业汇票签发必须有真实的贸易背景。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对网点负责人内控审核、审批事项要点说法正确的有（）.
    A

    审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否

    B

    按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字

    C

    负责重要岗位人员的审批工作

    D

    按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）
    A

    未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告

    B

    虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息

    C

    没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金

    D

    申请额度超过客户授信额度

    E

    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对循环滚动、密集申请签发的不得审批通过，对没有真实贸易背景的签发申请要特别审核，防止客户套取信贷资金。（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

    • A、业务贸易背景的真实性
    • B、电子合同
    • C、发票复印件
    • D、客户注册资本
    • E、发票真伪

    正确答案:A,C,E

  • 第15题：

    银行根据客户申请，可以签发（）银行本票。申请人和收款人均为个人的可以签发现金银行本票或转账银行本票。申请人或收款人为单位的，不得申请签发（）。


    正确答案:现金和转账、现金银行本票

  • 第16题：

    关于银行承兑汇票，下列说法不正确的是（）。

    • A、信用社不得对异地企业签发银行承兑汇票
    • B、信用社不得签发没有真实商品或劳务交易背景的承兑汇票
    • C、信用社不得对单一申请人循环签发承兑汇票
    • D、个体工商户不能申请办理银行承兑汇票业务

    正确答案:D

  • 第17题：

    开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。

    • A、通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
    • B、开证申请书
    • C、开证申请人在我行是否有足额的授信额度
    • D、贸易背景的真实性

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    加强对票据从业人员履职行为检查，支持签发、承兑、贴现无真实贸易背景的票据。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪些是调查环节严格禁止的（）
    A

    严禁不执行贷审会决议或不经放款审核办理业务

    B

    严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    C

    严禁以信贷资金作为保证金循环签发银行承兑汇票

    D

    严禁授意客户经理办理不符合授信管理规定的业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对循环滚动、密集申请签发的不得审批通过，对没有真实贸易背景的签发申请要特别审核，防止客户套取信贷资金。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于银行承兑汇票，下列说法不正确的是（）。
    A

    信用社不得对异地企业签发银行承兑汇票

    B

    信用社不得签发没有真实商品或劳务交易背景的承兑汇票

    C

    信用社不得对单一申请人循环签发承兑汇票

    D

    个体工商户不能申请办理银行承兑汇票业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    银行根据客户申请，可以签发（）银行本票。申请人和收款人均为个人的可以签发现金银行本票或转账银行本票。申请人或收款人为单位的，不得申请签发（）。

    正确答案： 现金和转账、现金银行本票
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    办理自营福费廷，经办行客户部门应按相关规定对出口商的申请进行审核，审核要点包括（）。
    A

    融资价格

    B

    贸易背景的真实性

    C

    客户资信情况

    D

    通过海关报关单核查系统核实进口货物是否已报关


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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