单选题个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第二笔交易（）。A 仍需满足该产品起售金额B 需满足追加认购金额的限制C 无金额限制D 至少大于1000元

题目
单选题
个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第二笔交易（）。
A

仍需满足该产品起售金额

B

需满足追加认购金额的限制

C

无金额限制

D

至少大于1000元

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1.商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

2.个人理财业务流程不包括( )。A．收集资料B．建立与客户的关系C．为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易D．倾听客户的诉求

3.商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是（ ）。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

4.个人理财的业务流程不包括( )。A．收集资料B．建立与客户的关系C．为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易D．倾听客户的诉求

更多“个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第二笔交易（）。”相关问题

  • 第1题：

    以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()

    A:收受商业贿赂
    B:散布虚假信息
    C:擅自更改客户交易指令
    D:诋毁同行
    E:私自代理客户进行理财产品交易

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行从业人员销售活动禁止事项包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送、通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息，扰乱市场秩序；违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；挪用客户交易资金或理财产品；擅自更改客户交易指令；其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。根据以上内容的描述，全选。

  • 第2题：

    个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    双录制度要求销售人员在话术唱读完毕后，应与客户再次确认所购产品的相关信息，以下描述正确的是（）。

    • A、实物贵金属销售，柜员在标准话术中已补充购买克数，则无需再做交易前确认
    • B、理财产品销售，客户在柜外清确认签字后，柜员向客户再次确认所购的产品名称与交易金额
    • C、理财产品销售，柜员在标准话术唱读后，立即向客户再次确认本次所购的交易金额
    • D、理财产品销售，柜员在标准话术唱读后，立即向客户再次确认本次所购的产品名称与交易金额

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（）。

    • A、产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买
    • B、销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款
    • C、柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果
    • D、销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    以下说法错误的是（）

    • A、个人持卡客户通过该交易购买平安银行理财产品，购买前应先完成风险测评。
    • B、“个人理财产品购买”交易进入打印界面，放入《理财产品销售协议书》打印，系统自动打印电子印章。
    • C、日添利产品可支持冲销，确认金额和产品类型有误的需冲销后再提交购买。

    正确答案:C

  • 第6题：

    个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第二笔交易（）。

    • A、仍需满足该产品起售金额
    • B、需满足追加认购金额的限制
    • C、无金额限制
    • D、至少大于1000元

    正确答案:B

  • 第7题：

    在双向宝功能下，对于（）情况可以通过网银撤单

    • A、已生效尚未成交的获利委托、止损委托、二选一委托
    • B、追加委托中第一笔已成交的情况下，对第二笔进行撤单
    • C、连环委托中第一笔已成交的情况下，对第二笔和第三笔进行撤单
    • D、追加委托或连环委托第一笔已生效未成交的情况下，对第二笔/第三笔撤单

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    “个人理财变更理财账户”交易，说法不正确的是（）。
    A

    允许I类户变更为所有类型II类户

    B

    客户购买理财产品后，可通过该交易变更理财账户，理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户

    C

    客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡

    D

    客户卡下未购买过理财，系统提示没有需要换卡的记录


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    理财产品购买交易码正确的是（）。
    A

    普通理财销售使用“4717对私理财产品开户”交易

    B

    套餐理财模式使用“4724理财套餐开户”交易

    C

    预约理财使用“4728滚动理财预约”交易办理

    D

    认购期或申购期的产品，柜员应使用[5880基金/理财快速购买]交易办理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下说法错误的是（）
    A

    个人持卡客户通过该交易购买平安银行理财产品，购买前应先完成风险测评。

    B

    “个人理财产品购买”交易进入打印界面，放入《理财产品销售协议书》打印，系统自动打印电子印章。

    C

    日添利产品可支持冲销，确认金额和产品类型有误的需冲销后再提交购买。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人理财销售系统中的“客户交易处理模块”主要可以进行（）。
    A

    交易申请撤销

    B

    撤单与起息前赎回

    C

    客户交易冲正

    D

    质押交易解除

    E

    失败交易处理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在个人理财销售系统内，删除客户理财账户下的银行账号后，该账号做过的所有交易仍然可以在“联机交易查询”中查询到。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户购买产品主要包括以下哪些过程？（）

    • A、柜员将客户信息、活期一本通或借记卡账号、产品购买情况录入个人理财销售系统并确认
    • B、交易成功后，系统在交易凭证上打印认购/申购交易传票，客户确认交易信息后在传票上签字
    • C、超过风险承受能力购买的产品，还需客户另行在交易凭证的“投资意愿确认栏”签字
    • D、《协议书》、交易凭证经客户签字、网点加盖业务专用章后生效，一份交客户留存，一份银行留存

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    客户通过个人网银购买网银专享理财产品无须开通证券交易功能。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    柜员通过客户提供的理财产品认购、申购委托书上打印的（）在系统中通过理财产品客户信息查询交易对客户理财产品进行交易。

    • A、理财产品编号
    • B、客户编号
    • C、身份证号
    • D、理财产品协议编号

    正确答案:D

  • 第16题：

    “个人理财变更理财账户”交易，说法不正确的是（）。

    • A、允许I类户变更为所有类型II类户
    • B、客户购买理财产品后，可通过该交易变更理财账户，理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户
    • C、客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡
    • D、客户卡下未购买过理财，系统提示没有需要换卡的记录

    正确答案:A

  • 第17题：

    所有在我*行营业网点柜面完成产品购买交易申请的个人理财产品，都应在安装配备电子监控系统的销售专区内进行销售过程全程同步录音录像


    正确答案:正确

  • 第18题：

    在个人理财销售系统内，删除客户理财账户下的银行账号后，该账号做过的所有交易仍然可以在“联机交易查询”中查询到。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    客户通过电话银行购买理财产品的交易时间？在非交易时间是否能够购买理财产品。


    正确答案:电话银行产品交易时间受产品工作时间限制，具体时间请以产品定制和维护部门的数据为准；非交易时间属挂单交易，目前电话银行渠道未放开此功能，暂不能在非交易时间购买理财产品。

  • 第20题：

    单选题
    柜员通过客户提供的理财产品认购、申购委托书上打印的（）在系统中通过理财产品客户信息查询交易对客户理财产品进行交易。
    A

    理财产品编号

    B

    客户编号

    C

    身份证号

    D

    理财产品协议编号


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）
    A

    交易柜员代抄风险确认语句

    B

    风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果

    C

    柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息

    D

    交易柜员系统维护错误


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形
    A

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    B

    散布虚假信息，扰乱市场秩序

    C

    违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等交易

    D

    正确引导客户购买适合的理财产品

    E

    预约客户购买即将发售的理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    客户通过电话银行购买理财产品的交易时间？在非交易时间是否能够购买理财产品。

    正确答案： 电话银行产品交易时间受产品工作时间限制，具体时间请以产品定制和维护部门的数据为准；非交易时间属挂单交易，目前电话银行渠道未放开此功能，暂不能在非交易时间购买理财产品。
    解析： 暂无解析

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