单选题银行应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。A 顾客至上B 卖者有责C 监控风险D 依法合规

题目
单选题
银行应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。
A

顾客至上

B

卖者有责

C

监控风险

D

依法合规

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1.在银行业从业人员职业操守有关“信息披露”的规定中，下列做法错误的是( )。A．对所在机构代理销售的产品中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B．利用银行的声誉对所代理产品作出合约内的承诺C．明确告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务D．以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

2.银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示( )。A．产品性质B．产品风险C．被代理人的名称D．产品的最终责任承担者E．本银行在本产品销售过程中的责任和义务

3.理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险 D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

4.银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示( )等必要的信息。A．被代理人的名称B．被代理人的财务状况C．被代理人的产品最终责任承担者D．被代理人的产品性质、产品风险E．本银行在本产品销售过程中的责任和义务

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是()。

    A:对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
    B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
    C:在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
    D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示。

  • 第2题：

    银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )


    答案：错
    解析：
    银行业金融机构应自觉遵守卖者有责的原则，对昕推荐产品涉及的风险．充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品

  • 第3题：

    银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。

    A.买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
    B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
    C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    答案：B
    解析：
    银行不得代替客户签署相关理财文件。

  • 第4题：

    个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。

    • A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
    • B、应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
    • C、应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
    • D、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

    正确答案:D

  • 第5题：

    银行对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    根据《兴业银行零售理财产品销售规范》，理财销售的基本原则包括（）

    • A、守法合规原则
    • B、买者自负、卖者有责原则
    • C、客户需求导向原则
    • D、风险匹配原则、风险揭示原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理人名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    不论是银行代理销售的产品还是银行白担风险的产品，银行对其均承担一定责任，因此，银行工作人员在销售产品是不需要明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是（  ）。
    A

    不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

    B

    在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示

    C

    对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资”。

    D

    充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风脸


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    对向消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知义务符合（）。
    A

    买者有责原则

    B

    卖者有责原则

    C

    诚实守信原则

    D

    公平公正原则


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    银行应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。
    A

    顾客至上

    B

    卖者有责

    C

    监控风险

    D

    依法合规


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《兴业银行零售理财产品销售管理办法》，理财销售的基本原则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险揭示原则


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有()。

    A:销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
    B:银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
    C:银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
    D:银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
    E:销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

    答案：B,C,E
    解析：
    银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

  • 第14题：

    下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是( )。

    A: 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务
    B: 了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务
    C: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务
    D: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险

    答案：D
    解析：
    证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力．为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险．包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

  • 第15题：

    不论是银行代理销售的产品还是银行白担风险的产品，银行对其均承担一定责任，因此，银行工作人员在销售产品是不需要明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    银行应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。

    • A、顾客至上
    • B、卖者有责
    • C、监控风险
    • D、依法合规

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列关于信息披露的作法错误的是（）。

    • A、银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品
    • B、银行业从业人员应当将其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品混在一起进行销售
    • C、所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息
    • D、所在机构自担风险的产品，必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示产品性质、产品风险等必要的信息，代销的产品不需做出上述提示

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则

    • A、守法合规
    • B、买者自负、卖者有责
    • C、客户需求导向
    • D、风险揭示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    根据《兴业银行零售理财产品销售规范》，理财销售的基本原则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险匹配原则、风险揭示原则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则
    A

    守法合规

    B

    买者自负、卖者有责

    C

    客户需求导向

    D

    风险揭示


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    银行对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理人名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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