多选题人员因素引起的操作风险有()。A操作失误B系统失灵C外部欺诈D流程设计不合理E违法行为

题目
多选题
人员因素引起的操作风险有()。
A

操作失误

B

系统失灵

C

外部欺诈

D

流程设计不合理

E

违法行为

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1.操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个当面来进行识别。从内部因素来看,包括人员、流程、系统、组织结构、经营场所安全性引起的操作风险。()此题为判断题(对，错)。

2.操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．财务/会计错误E．违反用工法

4.操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ） A．对 B．错

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  • 第1题：

    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成的，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ）


    正确答案：×
    操作风险的成因有内部因素，也有外部因素。 

  • 第2题：

    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。 （ ）


    正确答案：×
    操作风险可能由内部人员引起也可能由外部因素引起，不能一概而论。

  • 第3题：

    形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务／会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

  • 第4题：

    操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括（　　）引起的操作风险。


    A.人员

    B.流程

    C.经营环境

    D.组织结构

    E.经营场所安全性

    答案：A,B,D
    解析：
    操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括人员、流程、系统及组织结构引起的操作风险；从外部因素来看，包括经营环境变化、外部欺诈、外部突发事件等，所以A、B、D属于内部因素。

  • 第5题：

    下列选项中哪些是操作风险的分类（）。

    • A、人员因素引起的操作风险
    • B、流程因素引起的操作风险
    • C、系统因素引起的操作风险
    • D、外部事件引起的操作风险
    • E、天灾引起的操作风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    人员因素引起的操作风险有（）。

    • A、操作失误
    • B、系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、流程设计不合理
    • E、违法行为

    正确答案:A,E

  • 第7题：

    按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括（　）引起的操作风险。

    • A、人员
    • B、流程
    • C、经营环境
    • D、组织结构
    • E、经营场所安全性

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    多选题
    在下列因素中，容易引起操作风险的是（）。
    A

    人员

    B

    流程

    C

    技术

    D

    质量


    正确答案： A,C
    解析： 根据教材操作风险定义，操作风险通常源于员工、技术、舞弊、外部依赖、过程／程序和外包。

  • 第10题：

    多选题
    人员因素引起的操作风险包括（）。
    A

    操作失误

    B

    员工内部欺诈

    C

    内外勾结

    D

    内部系统漏洞

    E

    黑客攻击


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    可能引起操作风险的因素包括（　　）等。Ⅰ．工作人员误操作Ⅱ．不完善的内部流程Ⅲ．信息技术系统缺陷Ⅳ．外部事件
    A

    Ⅰ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。由此操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。巴塞尔银行监管委员会进一步明确了这四类风险的七种类型：①内部欺诈；②外部欺诈；③雇员活动和工作场所安全性风险；④客户、产品及业务活动中的操作性风险；⑤实物资产损坏；⑥营业中断或信息技术系统瘫痪；⑦执行、交割和流程管理中的操作性风险。

  • 第12题：

    判断题
    商业银行的操作风险主要由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素而不是外部因素。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第13题：

    操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来识别。从内部因素来看，包括：（ ）。

    A．人员引起的操作风险

    B．流程引起的操作风险

    C．经营场所安全引起的风险

    D．系统引起的操作风险


    正确答案：ABD

  • 第14题：

    由金融机构的内部因素引起的操作风险属于（ ）。

    A．系统事件风险

    B．执行风险

    C．操作性失误风险

    D．操作性杠杆风险


    正确答案：C
    操作风险可以划分为操作性杠杆风险和操作性失误风险。操作性失误风险主要是指由金融机构的内部因素引起的操作风险，这些内部因素包括处理流程、信息系统、人事等方面的失误。故选C。

  • 第15题：

    人员因素引起的操作风险包括（　　）。

    A.操作失误
    B.员工内部欺诈
    C.内外勾结
    D.内部系统漏洞
    E..黑客攻击

    答案：A,B,C
    解析：
    人员因素引起的操作风险包括操作失误、员工内部欺诈和内外勾结。

  • 第16题：

    操作风险的人员因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风险。

    A:违反用工法
    B:失职违规
    C:员工的知识/技能匮乏
    D:内部欺诈
    E:核心员工流失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第17题：

    下列选项中属于人员因素引起的操作风险的是（）。

    • A、违反用工法
    • B、系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、流程设计不合理

    正确答案:A

  • 第18题：

    人员因素引起的操作风险包括（）。

    • A、操作失误
    • B、员工内部欺诈
    • C、内外勾结
    • D、内部系统漏洞
    • E、黑客攻击

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    操作风险就是农村合作金融机构人员因操作失误引起的操作性风险。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    导致风险事件得以发生的最主要、最关键的因素是（）。

    • A、风险确认标准
    • B、风险驱动因素
    • C、人员操作因素
    • D、制度执行因素
    • E、客户因素

    正确答案:B

  • 第21题：

    判断题
    按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列选项中哪些是操作风险的分类（）。
    A

    人员因素引起的操作风险

    B

    流程因素引起的操作风险

    C

    系统因素引起的操作风险

    D

    外部事件引起的操作风险

    E

    天灾引起的操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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