问答题请简答目前银行业金融机构案件特点。

第1题：

第2题：

各银行业金融机构原则上只对（）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。

• A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。
• B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。
• C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。
• D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。

正确答案:A,B,C

第3题：

出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。

• A、只涉及单类银行业金融机构的案件
• B、涉及多类银行业金融机构的案件
• C、涉及证券行业的案件
• D、涉及非金融机构的案件

正确答案:A,B

第4题：

银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）专门制度。

• A、案件风险排查
• B、案件风险问责
• C、案件风险识别
• D、案件风险后评价

正确答案:A,B,D

第5题：

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。

正确答案:正确

第6题：

请简述银行业金融机构案件问责主要方式。

正确答案: 1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除等。
2.经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。
3.其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

第7题：

《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称银行业金融机构案件处置工作包括（）

• A、案件信息报送及登记
• B、案件调查
• C、案件审结
• D、后续处置

正确答案:A,B,C,D

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。

• A、金融诈骗
• B、违法放贷
• C、赌博
• D、渎职

正确答案:A,B

第15题：

（）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。

• A、银监局
• B、银监会
• C、银行业金融机构总部
• D、银行业金融机构本部

正确答案:A

第16题：

《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）

• A、案件信息报送及登记
• B、案件调查
• C、案件审结
• D、行政处罚

正确答案:A,B,C

第17题：

银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。

正确答案:错误

第18题：

请简答目前银行业金融机构案件特点。

正确答案:（一）各银行的信贷部门、会计结算、个人金融等前台业务领域为案件的高发领域
（二）各银行基层营业网点人员作案占比较大；
（三）银行案件呈现出由资产业务转向负债业务、由高风险业务转向低风险业务、由决策层转向操作层面的特点；
（四）各银行对操作风险的识别和控制能力不能适应业务发展的问题突出。

第19题：

银行业金融机构案件处置三项制度指（）

• A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
• B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
• C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
• D、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

正确答案:A,B,C

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：