单选题在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）A 内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊B 客户、产品和商业惯例中的不正当惯例C 执行、交割和流程失败的供应商D 有形资产损毁中的损失事件

题目
单选题
在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）
A

内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊

B

客户、产品和商业惯例中的不正当惯例

C

执行、交割和流程失败的供应商

D

有形资产损毁中的损失事件

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1.社会风险能够造成多种损失,下列损失事件中,属于社会风险造成的损失事件是()。A、由于对前景预期出现偏差而导致经营失败B、由于抢劫造成的财产损失和人身伤害C、由于环境污染而造成的财产损失D、由于本国变更法令而造成的财产损失

2.根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险损失事件被划分为( )种事件类型。A．6B．7C．8D．9

3.下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是()。A.未经授权交易导致资金损失B.动力输送损耗/中断C.模型错误D.数据录入、维护或登载错误

4.声誉风险的定义是()A.声誉风险是由于保险公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对保险公司负面评价，从而造成损失的风险。B.声誉风险是指由于不完善的内部操作流程、作业人员违规操作、系统缺陷而导致直接或间接损失的风险。C.声誉风险是指引发声誉风险、导致出现对公司不利舆情的相关行为或事件。D.声誉风险是由于品牌或声誉出现负面事件，而使公司遭受损失的风险。

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  • 第1题：

    社会风险同样造成多种损失，在下列损失事件中，属于社会风险造成的损失事件的是 ( )。

    A．由于对前景预期出现偏差而导致经营失败

    B．由于抢劫而造成财产损失和人身伤害

    C．由于环境污染而造成的财产损失

    D．由于本国变更法令而造成的财产损失


    参考答案：B

  • 第2题：

    下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。

    A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
    B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
    C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
    D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

    答案：C
    解析：
    操作风险的损失事件类型为：①内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诫信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

  • 第3题：

    下列关于操作风险的说法，不正确的是（　　）。

    A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
    B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿
    C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本
    D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值

    答案：C
    解析：


    考点：
    操作风险分类

  • 第4题：

    巴林银行的破产不可被归类为：（）。

    • A、声誉风险事件
    • B、市场风险事件
    • C、操作风险事件
    • D、战略风险事件

    正确答案:A

  • 第5题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第6题：

    在巴塞尔Ⅱ中对操作风险损失事件类型中，空头支票诈骗事件归类为下面哪项？（）

    • A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊
    • B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例
    • C、执行、交割和流程失败的供应商
    • D、有形资产损毁中的损失事件

    正确答案:A

  • 第7题：

    社会风险同样造成多种损失，在下列损失事件中，属于社会风险造成的损失事件的是（）。

    • A、由于对前景预期出现偏差而导致经营失败
    • B、由于抢劫而造成财产损失和人身伤害
    • C、由于环境污染而造成的财产损失
    • D、由于本国变更法令而造成的财产损失

    正确答案:B

  • 第8题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    在巴塞尔Ⅱ中对操作风险损失事件类型中，空头支票诈骗事件归类为下面哪项？（）
    A

    内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊

    B

    客户、产品和商业惯例中的不正当惯例

    C

    执行、交割和流程失败的供应商

    D

    有形资产损毁中的损失事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（  ）。
    A

    实物资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失

    B

    未经授权交易导致资金损失

    C

    担保品管理失效

    D

    客户信息记录错误导致损失


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。
    A

    流程风险事件

    B

    内部风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    制度风险事件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（　　）。

    A.外部欺诈事件
    B.内部欺诈事件
    C.就业制度和工作场所安全事件
    D.客户、产品和业务活动事件

    答案：C
    解析：
    就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

  • 第14题：

    在操作风险资本计量监管要求中，操作风险的损失事件类型不包括（　　）。

    A.就业制度和工作场所安全事件
    B.客户、产品和业务活动事件
    C.非实物资产的损坏事件
    D.信息科技系统事件

    答案：C
    解析：
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第15题：

    “巴塞尔新资本协议”中的操作风险包括( )。

    A.法律风险
    B.技术设施缺陷导致的风险
    C.由有问题的人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险
    D.策略风险
    E.由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在巴塞尔银行监管委员会的“巴塞尔新资本协议”中，将操作风险定义为：“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。”该定义关注内部操作，重视过程导向，认为人员和人员失误起着决定性作用，认为外部事件包括自然、政治或军事事件、技术设施的缺陷、法律和税收以及监管的变化等，认为内部控制系统具有重要的作用。

  • 第16题：

    操作风险损失数据的阈值设置为零的话，下面哪项描述正确？（）

    • A、不用记录操作风险损失事件
    • B、必须记录任何损失事件，导致成本上升
    • C、适用于所有金融机构
    • D、建议所有机构采取这个阈值

    正确答案:B

  • 第17题：

    在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）

    • A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊
    • B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例
    • C、执行、交割和流程失败的供应商
    • D、有形资产损毁中的损失事件

    正确答案:B

  • 第18题：

    下面哪项在事件响应调查中授权事件发现者进行调查？（）

    • A、事件响应计划plan
    • B、事件响应策略policy
    • C、内审
    • D、安全操作中心

    正确答案:B

  • 第19题：

    社会风险能够造成多种损失。下列损失事件中，属于社会风险造成的损失事件是（）。

    • A、由于对前景预期出现偏差而导致经营失败
    • B、由于抢劫而造成的财产损失和人身伤害
    • C、由于环境污染而造成的财产损失
    • D、由于本国变更法令而造成的财产损失

    正确答案:B

  • 第20题：

    下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、动力输送损耗／中断
    • C、模型错误
    • D、数据录入、维护或登载错误

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    “巴塞尔新资本协议”中的操作风险包括（　　）。
    A

    法律风险

    B

    技术设施缺陷导致的风险

    C

    由有问题的人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险

    D

    策略风险

    E

    由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险


    正确答案： A,B,C,E
    解析：
    在巴塞尔银行监管委员会的“巴塞尔新资本协议”中，将操作风险定义为：“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。”该定义关注内部操作，同时注重风险综合。从一个极端看，操作风险既包括那些发生频率高，但是可能造成的损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误；从另外一个极端看，又包括那些发生频率低，但是可能导致的损失相对高的自然灾害、大规模舞弊等。

  • 第22题：

    单选题
    下面哪项在事件响应调查中授权事件发现者进行调查？（）
    A

    事件响应计划plan

    B

    事件响应策略policy

    C

    内审

    D

    安全操作中心


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    操作风险损失数据的阈值设置为零的话，下面哪项描述正确？（）
    A

    不用记录操作风险损失事件

    B

    必须记录任何损失事件，导致成本上升

    C

    适用于所有金融机构

    D

    建议所有机构采取这个阈值


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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