多选题办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）A现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。B大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。C转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。D客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。E审核是否达到起存金额5万元。

题目
多选题
办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）
A

现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。

B

大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。

C

转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。

D

客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。

E

审核是否达到起存金额5万元。

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1.未按规定办理销户的风险点包括（）A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患

2.广东农村信用社办理个人通知存款销户的交易处理中，转账销户可操作以下哪一项交易？（）A、“[003545]有折转账销户“B、“[003260]有折现金销户“C、“[003060]无折现金销户“D、“[003045]无折转账销户“

3.下列关于协定存款说法正确的（）。A、合同期满存款单位需要销户，必须于距合同到期日5天前向经办行提出书面销户通知B、合同期满，存款单位需要销户，必须于距合同到期日10天前向经办行提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续C、经办行将协定存款账户的存款利息结清后，无需转入基本存款账户、一般存款账户或专用存款账户，办理协定存款账户销户D、以上均不正确

4.在“531”工程个人银行存款账户管理办法中，以下哪些业务可以代为办理（）。A、个人银行存款账户销户B、申请办理卡折互换C、开立借记卡D、变更个人银行存款账户的通兑方式

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  • 第1题：

    网点办理储蓄存款挂失有哪些风险点？


    正确答案: 1、挂失人（代理人）的身份证件无效或虚假；
    2、挂失人（代理人）身份不符合规定；
    3、申请书填写不规范、不完整；
    4、客户签名不正确或漏签；
    5、风险提示不充分。

  • 第2题：

    以下哪些是凭证挂失时需要注意的事项（）。

    • A、凭证挂失可委托他人办理，但凭证挂失补发或销户须由存款人本人办理
    • B、证件类型移植为非真证件的必须到原开户营业机构办理
    • C、凭证挂失补发或销户不须由存款人本人办理
    • D、挂失申请书上需客户签字确认

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    个人通知存款自动转存签约日后不可以做以下哪些业务（）

    • A、签约撤销
    • B、部提
    • C、销户
    • D、通知存款设定

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    可跨区域跨网点办理的个人业务有（）。

    • A、凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户
    • B、凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户
    • C、凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户
    • D、口头挂失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    （）是单位存款销户的外部欺诈风险点

    • A、不按规定计付存款利息
    • B、不按规定办理现金存取
    • C、不按规定办理转帐业务
    • D、客户销户未用完的空白重要凭证未退回

    正确答案:D

  • 第6题：

    个人客户办理通知存款取款或销户业务应提供以下资料或手续（）.

    • A、提供通知存款存单
    • B、提供存款人有效身份证件，对代理办理的须提供存款人及代理人的有效身份证件
    • C、建立通知时的客户回单（未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息）
    • D、转账销户的提供转账凭证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    下列关于协定存款说法正确的（）。
    A

    合同期满存款单位需要销户，必须于距合同到期日5天前向经办行提出书面销户通知

    B

    合同期满，存款单位需要销户，必须于距合同到期日10天前向经办行提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续

    C

    经办行将协定存款账户的存款利息结清后，无需转入基本存款账户、一般存款账户或专用存款账户，办理协定存款账户销户

    D

    以上均不正确


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）
    A

    现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。

    B

    大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。

    C

    转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。

    D

    客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。

    E

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    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

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    个人客户办理通知存款取款或销户业务应提供以下资料或手续（）.
    A

    提供通知存款存单

    B

    提供存款人有效身份证件，对代理办理的须提供存款人及代理人的有效身份证件

    C

    建立通知时的客户回单（未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息）

    D

    转账销户的提供转账凭证


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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    正确答案： （1）提供通知存款存单。
    （2）提供存款人有效身份证件，对代理办理的须提供存款人及代理人的有效身份证件。
    （3）建立通知时的客户回单（未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息）。
    （4）转账销户的提供转账凭证。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人通知存款自动转存签约日后不可以做以下哪些业务（）
    A

    签约撤销

    B

    部提

    C

    销户

    D

    通知存款设定


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    柜员办理借记卡下通知存款销户时，无论是否输入通知编号，销户成功后系统均将该笔通知存款账户状态更新为“销户”
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存款人接到“销户通知书”30日内主动至柜面办理销户业务的，应按照（）手续办理。

    • A、正常销户
    • B、久悬账户销户
    • C、自愿销户

    正确答案:A

  • 第14题：

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    正确答案: （1）客户口述取款要求，将储蓄存折（卡）递交柜员。
    （2）柜员与客户交流核对无误、大额取款应审核身份证件户名、号码无误后上机操作，如客户采取留密支取方式的还应要求客户输入密码。
    （3）柜员打印取款凭条，审核取款凭条要素是否完整、相符，将取款凭条交给客户。
    （4）客户审核凭条内容无误，签名确认，交给柜员。
    （5）柜员审核客户签名无误，进行配款，将储蓄存折（卡）、现金交予客户（如为销户业务，则收回储蓄卡、折，同时将利息清单交客户收执）。

  • 第15题：

    柜员办理借记卡下通知存款销户时，无论是否输入通知编号，销户成功后系统均将该笔通知存款账户状态更新为“销户”


    正确答案:正确

  • 第16题：

    保险公司协议存款风险点有（）

    • A、办理协议存款对象的资格
    • B、无协议存款通知
    • C、未按要求审核凭证
    • D、无协议存款协议

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    个人通知存款销户业务主要适应于客户办理个人通知存款账户（）、未通知期满或未通知支取销户的业务。

    • A、未通知
    • B、通知期满
    • C、支取销户
    • D、支取

    正确答案:B

  • 第18题：

    个人客户办理通知存款取款或销户业务应提供的资料或手续有哪些？


    正确答案: （1）提供通知存款存单。
    （2）提供存款人有效身份证件，对代理办理的须提供存款人及代理人的有效身份证件。
    （3）建立通知时的客户回单（未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息）。
    （4）转账销户的提供转账凭证。

  • 第19题：

    单选题
    广东农村信用社办理个人通知存款销户的交易处理中，现金方式销户可操作以下哪一项交易？（）
    A

    “[003545]有折转账销户“

    B

    “[003045]无折转账销户“

    C

    “[003060]无折现金销户“

    D

    “[003260]有折现金销户“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    个人通知存款销户业务主要适应于客户办理个人通知存款账户（）、未通知期满或未通知支取销户的业务。
    A

    未通知

    B

    通知期满

    C

    支取销户

    D

    支取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人客户办理通知存款撤销通知业务，客户在柜台提交通知存款支取通知单并注明“（）”字样，审核通知存款支取通知单是否填写正确。
    A

    撤销

    B

    撤销通知

    C

    销户

    D

    结清


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    3060现金销户交易适用于客户来柜台办理账户的现金销户，包含本外币个人活期存款账户的销户、（）、个人通知存款和定活两便等存款账户的销户。
    A

    小币种外币账户

    B

    个人本外币定期类存款账户的销户

    C

    企业通知存款

    D

    企业活期存款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    可跨区域跨网点办理的个人业务有（）。
    A

    凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户

    B

    凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户

    C

    凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户

    D

    口头挂失


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    广东农村信用社办理个人通知存款销户的交易处理中，转账销户可操作以下哪一项交易？（）
    A

    “[003545]有折转账销户“

    B

    “[003260]有折现金销户“

    C

    “[003060]无折现金销户“

    D

    “[003045]无折转账销户“


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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