多选题理财规划服务必须遵循的原则是（）A规划内容符合客户人生规划和理财的目标B符合客户所处的经济环境C符合客户所处时代发展的趋势和潮流D所提规划建议客户自愿接受，且简单方便，易于操作E规划内容尽量做到科学合理，保持较长时间的增值

题目
多选题
理财规划服务必须遵循的原则是（）
A

规划内容符合客户人生规划和理财的目标

B

符合客户所处的经济环境

C

符合客户所处时代发展的趋势和潮流

D

所提规划建议客户自愿接受，且简单方便，易于操作

E

规划内容尽量做到科学合理，保持较长时间的增值

相似考题

1.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

2.下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的 B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

3. 规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（　　）。A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒 C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议 D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题 E.理财规划书尽量不要修改

4.关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是(　　)。A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案 B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的 D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

参考答案和解析
正确答案： A,E
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。

    A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
    C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    答案：D
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

  • 第2题：

    一份专业的理财规划方案至少在下列事项上保持一致（ ）。

    A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
    B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
    C.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
    D.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致
    E.理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    一份专业的理财规划方案起码在下列事项（不仅限于这几方面）上保持一致： （1）规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；
    （2）规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；
    （3）规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；
    （4）规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；
    （5）理财师和客户双方就承担的义务、责任，风险和费用分配保持一致。

  • 第3题：

    （）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

    A.集合理财规划服务
    B.单项理财规划服务
    C.多项理财规划服务
    D.综合理财规划服务

    答案：D
    解析：
    综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

  • 第4题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第5题：

    （）便于客户快速掌握理财规划书的整体架构和主要内容，也便于具体部分内容的查找。

    A.理财规划书的封面
    B.理财规划书的摘要
    C.理财规划书的客户信件
    D.理财规划书的目录

    答案：D
    解析：

  • 第6题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第7题：

    一份专业的理财规划方案起码在下列哪些事项上保持一致？（）

    • A、规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
    • B、规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
    • C、规划书的内容与客户的期望保持一致
    • D、规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
    • E、规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

    正确答案:A,B,D,E

  • 第8题：

    多选题
    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
    A

    客户资本规模

    B

    客户个人财务变化幅度

    C

    理财规划师的性格和工作习惯

    D

    客户的投资风格

    E

    理财规划服务机构的制度


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（）要求。
    A

    使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

    B

    给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

    C

    必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

    D

    应多注意客户的反应和反馈.尽可能地鼓励客户多问问题

    E

    同时对客户的问题进行耐心地解释.自始至终让客户参与其中


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第14题：

    一份专业的理财规划方案起码在下列哪些事项上保持一致( )

    A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
    B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
    C.规划书的内容与客户的期望保持一致
    D.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
    E.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

    答案：A,B,D,E
    解析：
    一份专业的理财规划方案起码在下列事项(不仅限于这几方面)上保持一致：①规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；②规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；③规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；④规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；⑤理财师和客户双方就承担的义务、责任、风险和费用分配保持一致。

  • 第15题：

    理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限，其目的是（）

    A.表达对客户的感谢
    B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性
    C.保证理财规划建议能顺利实施落地
    D.显示理财服务的专业化

    答案：C
    解析：
    理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地，另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一，这在海外发达国家已经相当普遍。

  • 第16题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第17题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第18题：

    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产的增值。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理与保险规划
    • D、财产分配与传承规划

    正确答案:B

  • 第19题：

    理财规划服务必须遵循的原则是（）

    • A、规划内容符合客户人生规划和理财的目标
    • B、符合客户所处的经济环境
    • C、符合客户所处时代发展的趋势和潮流
    • D、所提规划建议客户自愿接受，且简单方便，易于操作
    • E、规划内容尽量做到科学合理，保持较长时间的增值

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    一份专业的理财规划方案起码在下列哪些事项上保持一致？（）
    A

    规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

    B

    规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

    C

    规划书的内容与客户的期望保持一致

    D

    规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

    E

    规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致


    正确答案： A,B,D,E
    解析： 一份专业的理财规划方案起码在下列事项（不仅限于这几方面）上保持一致：
    ①规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；
    ②规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；
    ③规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；
    ④规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；
    ⑤理财师和客户双方就承担的义务、责任、风险和费用分配保持一致。

  • 第22题：

    多选题
    一致性是理财规划书的特点，一份专业的理财规划方案起码在下列（  ）事项上保持一致。
    A

    规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

    B

    规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

    C

    规划书的内容与客户的期望保持一致

    D

    规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

    E

    规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。
    A

    现金收支管理（包括债务管理）

    B

    保险规划

    C

    投资规划（不包括教育、退休养老问题）

    D

    税务规划

    E

    遗产规划


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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