多选题以下属于违反银行业法规和有关银行审慎经营规则的行为的有（）A违反风险管理的行为B内部控制不到位的行为C违反资本充足率管理的行为D损失准备管理违规行E风险集中管理违规行为

题目
多选题
以下属于违反银行业法规和有关银行审慎经营规则的行为的有（）
A

违反风险管理的行为

B

内部控制不到位的行为

C

违反资本充足率管理的行为

D

损失准备管理违规行

E

风险集中管理违规行为

相似考题

1.银行违规行为主要有以下三种类型:一是违反市场准入、市场退出及其他规定的行为;二是违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规行为;三是()。A.拒绝接受监管的违规行为B.结算违规行为C.报送报表资料、信息披露方面的违规行为D.违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为

2.银行业金融机构因违反审慎经营规则,被银行业监督管理机构采取的有关措施,应在递交整改报告后三日内解除。( )此题为判断题(对，错)。

3.根据《银行业监督管理法》,下列关于审慎经营规则的说法正确的是()。A、审慎经营规则只能由法律规定B、审慎经营规则，可由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定C、审慎经营规则可作为银行业金融机构经营管理的参考，也可不参考D、审慎经营规则就是关于风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量方面的规定

4.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是?

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  • 第1题：

    对于银行业金融机构违反审慎经营规则的行为，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的强制纠正措施有哪些?


    正确答案：1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;2、限制分配红利和其他收入;3、限制资产转让;4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;6、停止批准增设分支机构。(银监法第37条)

  • 第2题：

    银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。（ ）


    答案：对
    解析：
    银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。

  • 第3题：

    审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。


    答案：对
    解析：
    审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。
    考点
    《银行业监督管理法》

  • 第4题：

    信托公司违反（）规则的，中国银行业监督管理委员会责令限期改正。

    • A、风险经营
    • B、合理经营
    • C、审慎经营
    • D、保守经营

    正确答案:C

  • 第5题：

    银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    银行违规行为主要类型及相关表现形式有（）

    • A、违反市场准入、市场退出及其他规定的行为
    • B、违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为
    • C、违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
    • D、超授权、授信范围或未经授权授信发放贷款、开展业务等违反内部控制制度的行为
    • E、办理存贷款等业务不按照会计制度记账、登记或不在会计报表中反映

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    以下属于违反银行业法规和有关银行审慎经营规则的行为的有（）

    • A、违反风险管理的行为
    • B、内部控制不到位的行为
    • C、违反资本充足率管理的行为
    • D、损失准备管理违规行
    • E、风险集中管理违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    银监会有权对违反审慎经营规则的银行业金融机构采取强制性监管措施。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    判断题
    银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。

  • 第10题：

    单选题
    《银行业监督管理法》有关银行业金融机构监督管理措施不包括（）。
    A

    关于违反审慎经营规则的监管措施

    B

    关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣布破产的监管措施

    C

    审慎性监督管理谈话的监管措施

    D

    公众监督的监管措施


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些选项属于银行违规行为的类型和表现形式（）
    A

    违反市场准入及其他规定的行为

    B

    违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为

    C

    违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为

    D

    违反市场退出及相关规定的行为


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    各项监管强制措施实施的前提条件是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 《银行业监督管理法》第三十七条规定了实施各项监管强制措施的前提条件，主要分为以下两种情况：一是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则．经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期末改正；二是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人的其他客户合法权益。

  • 第13题：

    各项监管强制措施实施的前提条件是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益。（）


    答案：错
    解析：
    《银行业监督管理法》第三十七条规定了实施各项监管强制措施的前提条件，主要分为以下两种情况：一是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期末改正；二是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人的其他客户合法权益。

  • 第14题：

    根据《商业银行合规风险管理指引》，所称合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。法律、规则包括（ ）。

    A.有关银行业经营活动的行为守则和职业操守
    B.有关银行业经营活动的行政法规
    C.有关银行业经营活动的经营规则、自律性组织的行业准则
    D.有关银行业经营活动的法律
    E.有关银行业经营活动的部门规章及其他规范性文件

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。合规的前提是界定和确认规则与准则的范围。法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件，经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

  • 第15题：

    ( )是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

    A.审慎经营规则
    B.合法经营规则
    C.保本微利经营规则
    D.独立经营规则

    答案：A
    解析：
    中国银监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。其中，审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

  • 第16题：

    银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？


    正确答案:（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
    （2）限制分配红利和其他收入；
    （3）限制资产转让；
    （4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
    （5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
    （6）停止批准增设分支机构。

  • 第17题：

    银行违规行为主要有以下三种类型： 一是违反市场准入、市场退出及其他规定的行为； 二是违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规行为； 三是（）

    • A、拒绝接受监管的违规行为
    • B、结算违规行为
    • C、报送报表资料、信息披露方面的违规行为
    • D、违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列哪些选项属于银行违规行为的类型和表现形式（）

    • A、违反市场准入及其他规定的行为
    • B、违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为
    • C、违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
    • D、违反市场退出及相关规定的行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    国务院银行业监督管理机构可以依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    违反国家银行业法规和有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为主要表现为（）
    A

    存贷款违规行为

    B

    结算违规行为

    C

    财务会计违规行为

    D

    中间业务违规行为

    E

    外汇业务违规行为


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？

    正确答案： （1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
    （2）限制分配红利和其他收入；
    （3）限制资产转让；
    （4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
    （5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
    （6）停止批准增设分支机构。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

    正确答案： 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
    限制分配红利和其他收入；限制资产转让；
    责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
    责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
    停止批准增设分支机构。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下说法不正确的是（　　）。
    A

    某商业银行违反审慎经营规则，银行业监督管理机构本着从严从快的原则，立即采取监管措施，责令调整该银行的董事和经理

    B

    某商业银行的行为严重危及银行业的稳健运行，损害存款人的权益，银行业监督管理机构责令其停止全部业务，并停止批准开办新业务

    C

    某商业银行机构重组期间，董事李某涉嫌将该银行巨额资产转移至瑞士，银行业监督管理机构通知出入境管理局阻止其出境

    D

    某商业银行违反审慎经营规则，经整改后已符合审慎经营规则，银行业监督管理机构为观察监管效果，继续限制其分配红利，1个月后解除监管措施


    正确答案： A,B
    解析：
    A项，《银行业监督管理法》第37条第1款规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；②限制分配红利和其他收入；③限制资产转让；④责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；⑤责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；⑥停止批准增设分支机构。据此，银行业金融机构违反审慎经营规则并未达到严重危及行业的稳健运行，损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构应责令限期改正，不能直接采取严厉措施。
    B项，依照上述规定，银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构有权责令暂停部分业务，不能责令停止全部业务。
    C项，《银行监督管理法》第40条第2款规定，在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：①直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；②申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。
    D项，《银行监督管理法》第37条第2款规定，银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

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