判断题ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为正常、基本正常、关注、有问题、危机共五级。（）A 对B 错

题目
判断题
ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为正常、基本正常、关注、有问题、危机共五级。（）
A

对

B

错

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1.根据《广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法》,监管机构给我行营运内控提出的风险提示属外部政策,相应的整改不应纳入我行营运风险评级进行管理。()此题为判断题(对，错)。

2.下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。A．BOCA评级法又称母行支持度评估法B．BOCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管D．CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

3.商业银行应书面记录内部评级的重要过程,至少包括:()。A.内部评级在信用风险管理和资本管理中的作用B.各类风险暴露评级体系的适用性和依据C.评级目标D.资产组合分类

4.下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。A．ROCA评级法又称母行支持度评估法B．ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管D．CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

更多“ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。

    A.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法
    B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分
    C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系
    D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度

    答案：D
    解析：
    内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度。其中，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成。

  • 第2题：

    《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的（）为基准。

    • A、内部信用评级结果
    • B、评估公司信用评级结果
    • C、信用评级结果
    • D、外部信用评级结果

    正确答案:D

  • 第3题：

    信用评级机构对商业银行的评级一般包括个体评级和支持评级两个方面，并以个体评级为主来确定银行的最终信用级别。个体评级主要分析影响银行信用质量的（）。

    • A、外部环境
    • B、运营因素
    • C、财务实力
    • D、内部风险管理
    • E、所有权结构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    《商业银行监管评级内部指引（试行）》的评级要素包括：（）。

    • A、资本充足状况资产质量状况
    • B、管理状况
    • C、流动性状况
    • D、盈利状况
    • E、市场风险状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    商业银行监管评级的复评是指复评人员在初评基础上对被评级银行的（）进行再评价。

    • A、资产质量状况
    • B、风险管理状况
    • C、风险与财务状况
    • D、风险与经营状况

    正确答案:D

  • 第6题：

    关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。

    • A、内部评级法是风险计量／分析的核心工具
    • B、任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
    • C、内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
    • D、《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
    • E、内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    单选题
    商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于什么原则
    A

    风险稳健原则

    B

    合规性原则

    C

    风险匹配原则

    D

    审慎性原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    ROCA评级体系中不包含（）。
    A

    风险管理

    B

    营运控制

    C

    资产质量

    D

    资本充足率


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。
    A

    内部评级法是风险计量／分析的核心工具

    B

    任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量

    C

    内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台

    D

    《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法

    E

    内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度


    正确答案： A,D
    解析： A项，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具；C项，内部评级体系是商业银行进行风险管理的基础平台；D项，各国商业银行可根据实际情况决定是否实施内部评级法。

  • 第10题：

    单选题
    下列对风险评级方法的说法中，不正确的是（）。
    A

    CAIVIEIs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

    B

    S0SA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进衍监管

    C

    R0CA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

    D

    R0CA评级法又称母行支持度评估法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为正常、基本正常、关注、有问题、危机共五级。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    信用评级机构对商业银行的评级一般包括个体评级和支持评级两个方面，并以个体评级为主来确定银行的最终信用级别。个体评级主要分析影响银行信用质量的（）。
    A

    外部环境

    B

    运营因素

    C

    财务实力

    D

    内部风险管理

    E

    所有权结构


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行监管评级要素包括（ ）。

    A.资本充足
    B.资产质量
    C.管理质量
    D.盈利状况
    E.市场风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行监管评级要素共7项，分别为资本充足（C）、资产质量（A）、管理质量（M）、盈利状况（E）、流动性风险（L）、市场风险（S）和信息科技风险（Ⅰ）。

  • 第14题：

    下列对风险评级方法的说法中，不正确的是（）。

    • A、CAIVIEIs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
    • B、S0SA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进衍监管
    • C、R0CA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估
    • D、R0CA评级法又称母行支持度评估法

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

    • A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
    • B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
    • C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
    • D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入（）建设全过程

    • A、内控机
    • B、企业文化制
    • C、风险评级
    • D、思想作风

    正确答案:B

  • 第17题：

    ROCA评级体系中不包含（）。

    • A、风险管理
    • B、营运控制
    • C、资产质量
    • D、资本充足率

    正确答案:D

  • 第18题：

    ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为正常、基本正常、关注、有问题、危机共五级。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    商业银行监管评级的复评是指复评人员在初评基础上对被评级银行的（）进行再评价。
    A

    资产质量状况

    B

    风险管理状况

    C

    风险与财务状况

    D

    风险与经营状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行监管评级内部指引（试行）》的评级要素包括：（）。
    A

    资本充足状况资产质量状况

    B

    管理状况

    C

    流动性状况

    D

    盈利状况

    E

    市场风险状况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于风险评级方法的说法，不正确的是（）
    A

    ROCA评级法适用于内资银行，不适用于外资银行

    B

    ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

    C

    SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管

    D

    CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系


    正确答案： B
    解析： ROCA评级法主要针对外资银行。由于外资银行的分行不是独立的法人，许多因素(如资本调控或资产流通等)都受制于总行，所以采取ROCA等级评估制比较合适。

  • 第22题：

    单选题
    在公司授信风险评级中，风险评级影响因素发生重大变化时，应及时进行评级，并更新评级结果。评级更新不包括（）。
    A

    授信申请审批中评级更新

    B

    授信重检中评级更新

    C

    新财务报表评级更新

    D

    贷后管理中评级更新


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据《信托公司监管评级与分类监管指引》，信托公司评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理和盈利能力等四个方面。（    ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    信用评级结构对商业银行的个体评级主要分析影响银行信用质量的外部环境.运营因素.财务实力和内部风险管理四方面的因素。（）分析包括资本充足性。
    A

    外部环境

    B

    运营因素

    C

    财务因素

    D

    风险管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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