多选题非现场监管信息系统中，基本财务信息分析的要点包括（）A非现场分析人员应掌握每个项目固有的风险属性B办理贷款业务时，如果内控措施出现问题，会导致操作风险C贷款业务的法律风险也是缘于内控方面的缺陷D贷款业务的流动性风险相对于有价证券投资和拆放同业业务相对会比较低E贷款业务的利率风险主要取决于贷款利息条款F通常贷款的市场风险较小

题目
多选题
非现场监管信息系统中，基本财务信息分析的要点包括（）
A

非现场分析人员应掌握每个项目固有的风险属性

B

办理贷款业务时，如果内控措施出现问题，会导致操作风险

C

贷款业务的法律风险也是缘于内控方面的缺陷

D

贷款业务的流动性风险相对于有价证券投资和拆放同业业务相对会比较低

E

贷款业务的利率风险主要取决于贷款利息条款

F

通常贷款的市场风险较小

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1.反洗钱非现场监管包括哪些内容?()A.反洗钱非现场监管包括信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档

2.完善有效的非现场监管手段包括:()。A.为提高效率，不应与其他监管和被监管对象之间进行信息交流B.有足够的具备专业分析技能和丰富监管经验的监管人员C.有一个信息要求明确合理的非现场监管信息系统D.有分工合理、职责明确的工作流程;

3.反洗钱非现场监管的步骤包括()A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档

4.非现场监管信息系统中,基本财务信息分析的要点包括()。A.非现场分析人员应掌握每个项目固有的风险属性B.办理贷款业务时，如果控措施出现问题，会导致操作风险C.贷款业务的法律风险也是缘于控方面的缺陷D.贷款业务的流动性风险相对于有价证券投资和拆放同业业务相对会比较低;E.贷款业务的利率风险主要取决于贷款利息条款;F.通常贷款的市场风险较小

参考答案和解析
正确答案： E,D
解析： 暂无解析
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    反洗钱非现场监管的步骤包括()。

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    反洗钱非现场监管包括信息收集信息、分析评估、非现场监管措施、信息归档等。()

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    参考答案：正确

  • 第3题：

    反洗钱非现场监管包括（）。

    • A、信息收集
    • B、信息分析评估
    • C、非现场监管措施
    • D、信息归档

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    反洗钱非现场监管的步骤包括（）

    • A、信息收集
    • B、信息分析评估
    • C、非现场监管措施
    • D、信息归档

    正确答案:A,B,C,D

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    现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，其中不包括（）。

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    • B、非现场监管侧重依靠监管信息系统的资料分析和评估被监管机构的风险状况
    • C、非现场监管需做到及时掌握被监管机构的最新情况
    • D、现场检查侧重实地查证及评核
    • E、现场检查侧重验证、补充或修正非现场人员的分析判断

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  • 第7题：

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    A

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    B

    信息分析评估

    C

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    D

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    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    反洗钱非现场监管的步骤包括（）
    A

    信息收集

    B

    信息分析评估

    C

    非现场监管措施

    D

    信息归档


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

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    A

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    C

    非现场监管人员使用的生成（分析）报表体系

    D

    骆驼（CAMELS）评级体系

    E

    现场监管中获得的监管信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

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    非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。

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    B

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    C

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    D

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    E

    监管预测


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第13题：

    反洗钱非现场监管包括()等。

    A、信息收集

    B、信息分析评估

    C、非现场监管措施

    D、信息归档


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，其中不包括（ ）。

    A.贷款的基本程序与风险控制
    B.资产质量分析
    C.不良贷款的划分标准和确认程度
    D.内部控制报告与信息系统

    答案：B
    解析：
    现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，如有关的贷款标准和政策，贷款的基本程序与风险控制，不良贷款的划分标准和确认程度，呆账准备金提取和坏账核销的标准与政策，管理人员的素质与水平，内部控制报告与信息系统等。

  • 第15题：

    非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。


    正确答案:准确性；监管效率

  • 第16题：

    需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括（）

    • A、信息收集
    • B、信息分析评估
    • C、非现场监管措施
    • D、信息归档

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    非现场监管信息系统的主要内容由哪四部分组成（）

    • A、银行业监管机构报送的基础报表体系
    • B、非现场监管人员使用的监管指标体系
    • C、非现场监管人员使用的生成（分析）报表体系
    • D、骆驼（CAMELS）评级体系
    • E、现场监管中获得的监管信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    完善有效的非现场监管手段包括（）

    • A、为提高效率，不应与其他监管机构和被监管对象之间进行信息交流
    • B、有足够的具备专业分析技能和丰富监管经验的监管人员
    • C、有一个信息要求明确合理的非现场监管信息系统
    • D、有分工合理、职责明确的工作流程

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    非现场监管信息系统中的分析报表体系有哪四类报表构成（）

    • A、系统维护类
    • B、监管类
    • C、管理类
    • D、特色类
    • E、经营类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    非现场监管和现场检查的区别主要体现在（）
    A

    非现场监管是持续监管

    B

    非现场监管侧重依靠监管信息系统的资料分析和评估被监管机构的风险状况

    C

    非现场监管需做到及时掌握被监管机构的最新情况

    D

    现场检查侧重实地查证及评核

    E

    现场检查侧重验证、补充或修正非现场人员的分析判断


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    反洗钱非现场监管包括：（）
    A

    信息收集

    B

    信息分析评估

    C

    非现场监管措施

    D

    信息归档


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    非现场监管信息系统为持续的非现场监管工作提供信息分析基础，能够代表整个非现场监管过程。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按照银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》的通知要求，对财务公司信息系统评价，应当包括（）。
    A

    采用了与财务公司的业务规模、发展速度、复杂性相适应的管理信息系统

    B

    管理信息系统能为相关岗位提供及时、有效的管理信息

    C

    建立管理信息系统安全管理制度，定期进行测试，并对重要信息进行备份

    D

    管理信息系统实现与非现场监管信息系统数据对接，并达到实时监控各项监管指标的水平


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列选项中不属于非现场监管信息系统中的分析报表的是（）
    A

    系统维护类

    B

    监管类

    C

    经营类

    D

    特色类


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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