单选题对于客户同户名划转华夏银行信贷资金的行为，可采取的直接措施是（）。A 提供能说明实际流向的正确账单B 提前收回贷款C 发起预警D 以上都不对

题目
单选题
对于客户同户名划转华夏银行信贷资金的行为，可采取的直接措施是（）。
A

提供能说明实际流向的正确账单

B

提前收回贷款

C

发起预警

D

以上都不对

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1.对于犯罪分子假借银行名义骗取客户资料的行为，银行应采取哪些防范措施？

2.信贷系统需要定期更新的特定参数包括“大额预警客户名单和个人违约客户名单”、“华夏银行关联客户名单”、“授权书”和（）。A、行业类型B、汇率C、企业资金来源D、企业报表结构

3.对于客户同户名划转华夏银行信贷资金的行为，可采取的直接措施是（）。A、提供能说明实际流向的正确账单B、提前收回贷款C、发起预警D、以上都不对

4.新核心系统“稳盈灵通账户”当“签约活期账户”余额不足日常支付时，客户需通过华夏银行同城网点、电话银行或网上银行，从“协定账户”划转资金至“签约活期账户”的资金划转方式是（）A、延实划转B、批量划转C、手工划转D、自动划转

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  • 第1题：

    对于客户确需停电接火，但不影响其他客户的，可采取临时停电措施，验收送电流程参照带电接火。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    关于信贷资金的管理，以下选项正确的为（）

    • A、禁止将兴业银行信贷资金划往同户名账户（下柜通知书有注明可划往同名账户的除外）
    • B、可将信贷资金划入投资公司、信托公司、证券公司（这类公司为非授信主体）
    • C、外汇贷款资金（出口押汇除外）不得结汇
    • D、禁止将兴业银行信贷资金弥补借款人的客户保证金缺口

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    供应链金融核心客户是指（）。

    • A、直接与华夏银行发生授信业务关系，且承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户
    • B、不直接与华夏银行发生授信业务关系，也不承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户
    • C、不直接与华夏银行发生授信业务关系，但基于供应链合作关系承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户
    • D、直接与华夏银行发生授信业务关系，但不承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列行动中，不属于对出现一般预警信号客户必须采取的措施为：（）。

    • A、立即进行现场检查正确授信客户的经营、管理、财务等情况
    • B、提高贷后检查的频率
    • C、进行信贷重检
    • D、冻结授信客户在华夏银行的结算帐户，必要时采取直接扣收手段

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列属于紧急预警行动方案的是（）。

    • A、正确授信客户的经营、管理、财务等情况立即进行现场检查
    • B、采取更换、增加保证人或抵质押担保等强化担保措施
    • C、进行信贷重检
    • D、冻结授信客户在华夏银行的结算帐户，必要时采取直接扣收手段

    正确答案:D

  • 第6题：

    6月5日，华夏银行收到某客户服务收入5000美元后直接划转至该客户在其他银行开立的美元账户，华夏银行是（）。

    • A、解付银行
    • B、结汇中转行
    • C、不结汇中转行
    • D、付款银行

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    供应链金融核心客户是指（）。
    A

    直接与华夏银行发生授信业务关系，且承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户

    B

    不直接与华夏银行发生授信业务关系，也不承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户

    C

    不直接与华夏银行发生授信业务关系，但基于供应链合作关系承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户

    D

    直接与华夏银行发生授信业务关系，但不承担最终还款来源或协助华夏银行实现融资归还的客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下哪种情况个人外汇储蓄账户资金境内可划转（）.
    A

    账户性质相同、户名不同的资金划转

    B

    个人与直系亲属账户间的资金划转

    C

    境内个人和境外个人账户间的资金划转

    D

    境内个人撤出B股市场，直接汇往澳洲支付其子女的学费。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户违约判定的定性标准，实质是判断是否（）
    A

    采取变现抵质押品等追索措施后客户仍无法全额偿还华夏银行债务

    B

    除非采取变现抵质押品等追索措施，否则客户无法全额偿还华夏银行债务

    C

    无论如何客户也不可能全额偿还华夏银行债务

    D

    客户可能不愿意全额偿还华夏银行债务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    新核心系统“稳盈灵通账户”当“签约活期账户”余额不足日常支付时，客户需通过华夏银行同城网点、电话银行或网上银行，从“协定账户”划转资金至“签约活期账户”的资金划转方式是（）
    A

    延实划转

    B

    批量划转

    C

    手工划转

    D

    自动划转


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按照《华夏银行营销作业模板》，以客户与华夏银行的关系处于什么阶段，采取什么对应的策略为分析要点的是（）。
    A

    客户钱包分析

    B

    客户关系分析

    C

    购买行为分析

    D

    客户需求分析


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于信贷资金的管理，以下选项正确的为（）
    A

    禁止将兴业银行信贷资金划往同户名账户（下柜通知书有注明可划往同名账户的除外）

    B

    可将信贷资金划入投资公司、信托公司、证券公司（这类公司为非授信主体）

    C

    外汇贷款资金（出口押汇除外）不得结汇

    D

    禁止将兴业银行信贷资金弥补借款人的客户保证金缺口


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户首次来华夏银行办理业务时需要在系统中建立客户信息、生成（）

    • A、客户号
    • B、顺序号
    • C、客户名称
    • D、销帐码

    正确答案:A

  • 第14题：

    金额超过500万元（含）的支付凭证，除（）外，均需实行双人查证制度。

    • A、同户名资金划转
    • B、网银划转
    • C、企业还贷
    • D、银行本票签发

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    对单一集团客户授信总额超过华夏银行资本余额15%以上或华夏银行视为超过华夏银行风险承受能力的其他情况，华夏银行应采取（）措施分散风险。

    • A、组织银团贷款
    • B、联合贷款
    • C、贷款转让
    • D、以上三种措施

    正确答案:D

  • 第16题：

    按照《华夏银行营销作业模板》，以客户与华夏银行的关系处于什么阶段，采取什么对应的策略为分析要点的是（）。

    • A、客户钱包分析
    • B、客户关系分析
    • C、购买行为分析
    • D、客户需求分析

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下哪种情况个人外汇储蓄账户资金境内可划转（）.

    • A、账户性质相同、户名不同的资金划转
    • B、个人与直系亲属账户间的资金划转
    • C、境内个人和境外个人账户间的资金划转
    • D、境内个人撤出B股市场，直接汇往澳洲支付其子女的学费。

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    下列行动中，不属于对出现一般预警信号客户必须采取的措施为：（）。
    A

    立即进行现场检查正确授信客户的经营、管理、财务等情况

    B

    提高贷后检查的频率

    C

    进行信贷重检

    D

    冻结授信客户在华夏银行的结算帐户，必要时采取直接扣收手段


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下面哪些大额款项支付业务不需要进行电话核实（）
    A

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）的互转

    B

    不同营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务

    C

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

    D

    财政零余额款项划转，财政预算蕾账户资金上缴国库

    E

    在营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转

    F

    单位银行结算账户50万的汇款业务


    正确答案： F,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    金额超过500万元（含）的支付凭证，除（）外，均需实行双人查证制度。
    A

    同户名资金划转

    B

    网银划转

    C

    企业还贷

    D

    银行本票签发


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    6月5日，华夏银行收到某客户服务收入5000美元后直接划转至该客户在其他银行开立的美元账户，华夏银行是（）。
    A

    解付银行

    B

    结汇中转行

    C

    不结汇中转行

    D

    付款银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    信贷系统需要定期更新的特定参数包括“大额预警客户名单和个人违约客户名单”、“华夏银行关联客户名单”、“授权书”和（）。
    A

    行业类型

    B

    汇率

    C

    企业资金来源

    D

    企业报表结构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对单一集团客户授信总额超过华夏银行资本余额15%以上或华夏银行视为超过华夏银行风险承受能力的其他情况，华夏银行应采取（）措施分散风险。
    A

    组织银团贷款

    B

    联合贷款

    C

    贷款转让

    D

    以上三种措施


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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