多选题资金汇划汇出业务风险点（）。A客户提交的业务委托书不真实、要素不正确或不完整B现金汇款，未收妥现金C转账汇款，客户印鉴或支付密码不正确D个人汇款没有汇款人身份证件

题目
多选题
资金汇划汇出业务风险点（）。
A

客户提交的业务委托书不真实、要素不正确或不完整

B

现金汇款，未收妥现金

C

转账汇款，客户印鉴或支付密码不正确

D

个人汇款没有汇款人身份证件

相似考题

1.对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务，汇款人又提出对汇款内容进行修改的，汇款人应该提供（）。A、汇款修改申请书B、机构客户应加盖预留印鉴C、个人客户应出示身份证件D、购汇申请书

2.资金汇划汇出业务风险点（）。A、客户提交的业务委托书不真实、要素不正确或不完整B、现金汇款，未收妥现金C、转账汇款，客户印鉴或支付密码不正确D、个人汇款没有汇款人身份证件

3.“汇款直通车”是指汇款人通过工商银行的（）将本外币款项汇给境内指定收款人的业务。A、汇款渠道，以转账方式B、柜面渠道，以现金方式C、汇款渠道，以现金或转账方式D、柜面渠道，以现金或转账方式

4.办理的个人延时类汇划业务申请撤销的，应填制特殊业务申请书并提供（）。A、原汇款业务回单B、原汇款人有效身份证件C、原汇款银行卡或存折D、他人代理的还需提交代理人身份证件及授权委托书

参考答案和解析
正确答案： A,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    漫游汇款汇出业务，业务审核包括（）。

    • A、漫游汇款申请书
    • B、申请人身份证件
    • C、金额，币种与收到的现金或转账凭证是否相符
    • D、汇款人联系方式是否明确

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    关于速汇金个人国际汇款业务，以下表述正确的是（）

    • A、速汇金业务是我*行与速汇金国际汇款有限公司联合推出的一项个人国际汇款业务
    • B、通过速汇金系统，个人之间的环球汇款约在10分钟左右完成
    • C、办理汇出后，国外收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码到任意国家速汇金代理网点办理现金支取或转账业务
    • D、速汇金个人国际汇款业务包含速汇金汇出汇款和汇入汇款

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    K客户持本人身份证件及个人跨行汇款业务的汇划申请号申请回单补打，对汇款人无法提供汇划申请号的，可提供（）等金融信息。

    • A、汇出账户凭证的卡/折
    • B、汇款日期
    • C、汇款金额

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    汇出行汇款业务指客户委托银行将款项通过大小额支付系统汇往指定的其他银行的收款人账户。根据交易的种类可以分为（）

    • A、单位转账汇款
    • B、行内汇款
    • C、跨行汇款
    • D、个人现金汇款

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    单选题
    “汇款直通车”是指汇款人通过工商银行的（）将本外币款项汇给境内指定收款人的业务。
    A

    汇款渠道，以转账方式

    B

    柜面渠道，以现金方式

    C

    汇款渠道，以现金或转账方式

    D

    柜面渠道，以现金或转账方式


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    汇出汇款是根据汇款人的申请，将款项汇给指定收款人的业务，汇出银行应当（）。
    A

    审核汇款申请书

    B

    发出汇款电文后，扣客户汇款资金并收费

    C

    汇出汇款后，办理国际收支统计申报

    D

    汇出汇款后，妥善保管相关业务档案


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    客户未落实（）资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的，给予有关责任人员开除处分。
    A

    汇款

    B

    账户

    C

    足额

    D

    支票


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于速汇金个人国际汇款业务，以下表述正确的是（）
    A

    速汇金业务是我*行与速汇金国际汇款有限公司联合推出的一项个人国际汇款业务

    B

    通过速汇金系统，个人之间的环球汇款约在10分钟左右完成

    C

    办理汇出后，国外收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码到任意国家速汇金代理网点办理现金支取或转账业务

    D

    速汇金个人国际汇款业务包含速汇金汇出汇款和汇入汇款


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于一笔行内客户汇款业务，当“汇出资金来源”栏位为（）时，汇款人帐户可能为他行账户。
    A

    转账

    B

    代理/转汇

    C

    现金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    K客户持本人身份证件及个人跨行汇款业务的汇划申请号申请回单补打，对汇款人无法提供汇划申请号的，可提供（）等金融信息。
    A

    汇出账户凭证的卡/折

    B

    汇款日期

    C

    汇款金额


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    办理的个人延时类汇划业务申请撤销的，应填制特殊业务申请书并提供（）。
    A

    原汇款业务回单

    B

    原汇款人有效身份证件

    C

    原汇款银行卡或存折

    D

    他人代理的还需提交代理人身份证件及授权委托书


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    属于扣账业务的主要风险点的有（）
    A

    客户提交的结算业务委托书一式三联不真实、不一致、要素不正确、不完整、或替换

    B

    客户印鉴或支付密码不符而未被发现

    C

    主管授权把关不严

    D

    扣账后柜员未能及时帮客户汇出汇款，延误客户资金

    E

    撤销汇款不符合规定，导致变相协助客户诈骗


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    汇出汇款是根据汇款人的申请，将款项汇给指定收款人的业务，汇出银行应当（）。

    • A、审核汇款申请书
    • B、发出汇款电文后，扣客户汇款资金并收费
    • C、汇出汇款后，办理国际收支统计申报
    • D、汇出汇款后，妥善保管相关业务档案

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    对于一笔行内客户汇款业务，当“汇出资金来源”栏位为（）时，汇款人帐户可能为他行账户。

    • A、转账
    • B、代理/转汇
    • C、现金

    正确答案:B

  • 第15题：

    漫游汇款汇出业务需审核（）。

    • A、漫游汇款申请书要素填写是否齐全、清晰，业务类型是否选择“汇出”
    • B、汇款人名称、证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符
    • C、金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符
    • D、汇款人联系方式是否明确

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    关于漫游汇款退汇，下列说法错误的有（）。

    • A、柜员选择“41242漫游汇款退汇”交易，根据个人业务凭证输入退汇信息。提交后选择需要联网核查申请人身份证件。退汇处理须经主管审核并授权
    • B、退汇业务应由原汇出行受理。如原汇出行已撤销，由其兑付行受理。
    • C、退汇交易成功后，打印个人业务凭证正面作记账凭证，收回的原漫游汇款回执或说明专夹保管备查，回执联交汇款人
    • D、现金退汇的，柜员清点现金交汇款人；转账退汇的，将退汇款项转入汇款人指定账户

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    多选题
    漫游汇款审查汇出凭证的内容为（）。
    A

    漫游汇款申请书（以下简称申请书）要素填写是否齐全、清晰，业务类型是否选择“汇出”

    B

    汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符

    C

    金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符

    D

    汇款人联系方式是否明确


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    关于漫游汇款退汇，下列说法错误的有（）。
    A

    柜员选择“41242漫游汇款退汇”交易，根据个人业务凭证输入退汇信息。提交后选择需要联网核查申请人身份证件。退汇处理须经主管审核并授权

    B

    退汇业务应由原汇出行受理。如原汇出行已撤销，由其兑付行受理。

    C

    退汇交易成功后，打印个人业务凭证正面作记账凭证，收回的原漫游汇款回执或说明专夹保管备查，回执联交汇款人

    D

    现金退汇的，柜员清点现金交汇款人；转账退汇的，将退汇款项转入汇款人指定账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务，汇款人又提出对汇款内容进行修改的，汇款人应该提供（）。
    A

    汇款修改申请书

    B

    机构客户应加盖预留印鉴

    C

    个人客户应出示身份证件

    D

    购汇申请书


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    中国农业银行某行柜员张某挪用企业A账户资金帮助企业B办理汇款业务，指出张某违反的条款及应给予的处分档次。（）
    A

    代客户办理业务

    B

    客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的

    C

    记过

    D

    开除


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    漫游汇款汇出业务需审核（）。
    A

    漫游汇款申请书要素填写是否齐全、清晰，业务类型是否选择“汇出”

    B

    汇款人名称、证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符

    C

    金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符

    D

    汇款人联系方式是否明确


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    汇出行汇款业务指客户委托银行将款项通过大小额支付系统汇往指定的其他银行的收款人账户。根据交易的种类可以分为（）
    A

    单位转账汇款

    B

    行内汇款

    C

    跨行汇款

    D

    个人现金汇款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    漫游汇款汇出业务，业务审核包括（）。
    A

    漫游汇款申请书

    B

    申请人身份证件

    C

    金额，币种与收到的现金或转账凭证是否相符

    D

    汇款人联系方式是否明确


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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