多选题A银行向小李提供的理财服务属于（　　）。A理财顾问服务B综合理财服务C代理收费D基金认购

题目
多选题
A银行向小李提供的理财服务属于（　　）。
A

理财顾问服务

B

综合理财服务

C

代理收费

D

基金认购

相似考题

1.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

2.理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由( )承担。A．客户B．银行C．银行与客户协商D．银行与客户共同

3.银行理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。()此题为判断题(对，错)。

4.是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。A．理财顾问服务B．综合理财服务C．单项理财服务D．私人银行业务

参考答案和解析
正确答案： A,D
解析：
按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等专业化服务，客户接受银行提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活功。该题中银行对小李的资产进行了投资管理，属于综合理财服务。
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  • 第1题：

    理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。

    A．客户

    B．银行

    C．银行与客户协商

    D．银行与客户共同


    正确答案：A
    解析：虽然理财人员向客户提供理财顾问服务，但是需要客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后自行管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

  • 第2题：

    A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。

    A银行向小李提供的理财服务属于()。

    A. 理财顾问服务
    B. 综合理财服务
    C. 代理收费
    D. 基金认购

    答案：B
    解析：
    综合理财服务是指金融机构在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。并且根据客户的投资偏好和风险承受能力，为其量身配置相应的理财工具，以达到理财目标。在综合理财服务活动中，客户授权金融机构代表客户按照合同约定的投资方案和方向，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与金融机构按照约定方式获取或承担。因此，A银行向小李提供的理财服务属于综合理财服务。

  • 第3题：

    下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。

    A:在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
    B:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
    C:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
    D:综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

    答案：B
    解析：
    B选项应改为：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。

  • 第4题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

    A:投资建议
    B:理财计划
    C:私人银行服务
    D:财务分析与规划
    E:个人投资产品推介

    答案：A,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

  • 第5题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第6题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务属于()。

    A.投资管理服务
    B.综合理财服务
    C.理财顾问服务
    D.现金管理服务

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第7题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划.投资建议.个人投资产品推介等专业化顾问服务属于（）。

    A:投资管理服务
    B:综合理财服务
    C:理财顾问服务
    D:现金管理服务

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划.投资建议.个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第8题：

    银行理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    不定项题
    该商业银行在向小李销售该理财产品时，不符合《商业银行理财业务监督管理办法》的做法有（  ）。
    A

    向小李承诺该理财产品的预期收益率

    B

    在销售专区内对销售过程进行录音录像

    C

    告知小李也可以在某证券公司购买该理财产品

    D

    销售的该理财产品的风险等级低于小李的风险承受能力


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（  ）。
    A

    销售储蓄存款产品

    B

    销售信贷产品

    C

    对外营销宣传活动

    D

    提供财务分析与规划服务


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    A银行向小李提供的理财服务属于（  ）。
    A

    理财顾问服

    B

    综合理财服务

    C

    代理收费

    D

    基金认购


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。

    A．财务分析与规划

    B．理财计划

    C．投资建议

    D．私人银行


    正确答案：AC
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第14题：

    A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60％—100％，但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。

    A银行向小李提供的理财服务属于（ ）。

    A.理财顾问服务
    B.综合理财服务
    C.代理收费
    D.基金认购

    答案：B
    解析：
    【知识点】商业银行理财业务的分类。 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个 性化服务，并可进一步分为理财计划和私人银行 业务。

  • 第15题：

    ()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A:财务规划服务
    B:理财顾问服务
    C:综合理财服务
    D:个人理财服务

    答案：B
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第16题：

    下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。

    A.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
    B.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
    C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
    D.综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。故选B。?

  • 第17题：

    商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第18题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业化服务属于(　)。

    A．理财顾问服务

    B．投资银行服务

    C．私人银行业务

    D．综合授信服务

    答案：A
    解析：
    投资理财顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第19题：

    下列（）不属于商业银行向客户提供的理财顾问服务。

    • A、财务分析与规划服务。
    • B、个人投资产品推介服务。
    • C、信贷产品介绍、宣传和推介服务。
    • D、投资建议。

    正确答案:C

  • 第20题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。

    • A、个人理财服务
    • B、私人银行服务
    • C、理财顾问服务
    • D、结构性理财产品

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    商业银行是个人理财业务的供给方

    B

    商业银行是个人理财服务的提供商之一

    C

    商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

    D

    商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    银行理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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