多选题理财经理风险控制描述错误的有（）A理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。B理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。C理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。D理财经理可向客户销售未经许可的产品。

题目
多选题
理财经理风险控制描述错误的有（）
A

理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。

B

理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。

C

理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。

D

理财经理可向客户销售未经许可的产品。

相似考题

1.当客户接受理财经理的理财建议并实施时，银行和客户双方共担风险共享收益。( )A．正确B．错误

2.风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。 （ ）A．正确B．错误C．放弃

3.当客户接受理财经理的理财建议并实施时，银行和客户双方共担风险共享收益。（ ）

4.中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
正确答案： B,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。


    答案：错
    解析：
    理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的风险和收益。

  • 第2题：

    下列关于风险理财的表述中，错误的有（ ）。

    A.风险理财可以有效降低风险事件可能引起的直接损失
    B.风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险
    C.风险理财注重风险因素对现金流的影响
    D.风险理财主要针对不可控的风险

    答案：A,D
    解析：
    风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度，选项A错误。风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险，也难以消除战略失误造成的损失，选项B正确。风险理财注重风险因素对现金流的影响，选项C正确。风险理财可以针对可控的风险，也可以针对不可控风险，但不是主要针对不可控风险，选项D错误。

  • 第3题：

    贵宾客户咨询理财时，引导员应（）

    • A、直接带客户到理财客户经理处
    • B、问客户是了解什么理财，若不重要则自行处理
    • C、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则给客户介绍招行的理财经理
    • D、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则让客户打电话给自己的客户经理

    正确答案:C

  • 第4题：

    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

    • A、理财经理
    • B、大堂经理
    • C、业务经理

    正确答案:A

  • 第5题：

    有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项正确（）

    • A、可以有多位理财客户经理竞争上岗，确定服务一位沃德客户
    • B、客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分配客户”一段时间
    • C、按客户意愿配备其所需的理财客户经理
    • D、沃德客户经理不可以维护交银理财客户

    正确答案:C

  • 第6题：

    按大堂经理常见业务服务流程规范的要求，客户办理投资理财业务中，若客户需专属理财经理，则以下对大堂经理的操作要求描述正确的是（）

    • A、为客户取号
    • B、指定理财经理，并将客户引荐给理财经理
    • C、让客户挑选理财经理
    • D、及时报告后台，让后台为客户指定理财经理

    正确答案:B

  • 第7题：

    客户风险承受能力评级，由理财经理协助客户填写。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    客户经理在介绍金融产品时，应该以（）为原则

    • A、感性诉求
    • B、回避投资理财风险
    • C、理性诉求
    • D、强调投资理财风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    以下关于代发获客描述错误的是（）？

    • A、在代发进企业服务前，只有市场经理可以通过代发系统发短信，理财经理无法通过任何系统对代发企业员工发短信。
    • B、支行与企业建立定期上门服务关系，服务内容含财富讲座、现场办理业务等，对每家重点企业做上门服务日程表
    • C、将理财经理和市场经理结对子，市场经理进代发企业前，理财主管督导理财经理对该企业客户群发短信通知，并重点对企业高管、代发量高或AUM高的客户进行电访。
    • D、如企业员工有开金葵花卡需求，理财经理必须随同前往企业对客户进行面访并做好KYC（至少含客户住址、婚姻状况、孩子年龄、以往理财信息、未来理财需求等）。

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中，关于银信合作中理财风险管理控制的说法错误的是（）。
    A

    银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与风险承受力相适应的理财服务

    B

    每一只理财计划至少配备两名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时，制作运行效果评价书

    C

    银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保

    D

    银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    客户填写相关风险承受能力评估问卷，由理财经理进行测评，评估结果需（）签字确认。
    A

    理财经理

    B

    客户

    C

    营业经理

    D

    运营部总经理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列营销行为是错误的（）
    A

    理财经理小张为来购买理财的客户王大妈揭示她要购买的理财产品的所有风险点

    B

    理财经理小王为风险等级为二级的刘先生，推荐二级风险的理财产品

    C

    理财经理小李引导客户吴小姐作答风险评估问卷，后提高了风险承受能力，购买了高风险的基金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，关于银信合作中理财风险管理控制，描述错误的是(　　)。

    A.银行应该根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与风险承受能力相适应的理财服务
    B.每一只理财计划至少配备两名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时，制作运行效果评价书
    C.银行不得为银信理财合作的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
    D.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配

    答案：B
    解析：
    每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

  • 第14题：

    理财经理下列销售行为，错误的有（）。

    • A、为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级
    • B、基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上
    • C、拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品
    • D、为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    理财经理风险控制描述错误的有（）

    • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
    • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
    • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
    • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第17题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第18题：

    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

    • A、客户是否已明白产品风险特征
    • B、客户经理是否合规销售
    • C、客户经理是否已进行风险提示
    • D、客户潜在的购买意向

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    客户填写相关风险承受能力评估问卷，由理财经理进行测评，评估结果需（）签字确认。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、营业经理
    • D、运营部总经理

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、销售人员
    • D、大堂经理

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项正确（）
    A

    可以有多位理财客户经理竞争上岗，确定服务一位沃德客户

    B

    客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分配客户”一段时间

    C

    按客户意愿配备其所需的理财客户经理

    D

    沃德客户经理不可以维护交银理财客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
    A

    理财经理

    B

    客户

    C

    销售人员

    D

    大堂经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    以下属于操作风险是（）。
    A

    理财经理未能履岗尽职，有章不循

    B

    理财经理对投资人风险偏好评估不客观

    C

    理财经理私下承诺保底收益，夸大预期收益率等

    D

    投资的项目因融资客户违约，无法兑付预期收益率


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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