多选题对账中重点账户划分标准是（）A每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户B当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户C提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户D异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户

题目
多选题
对账中重点账户划分标准是（）
A

每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户

B

当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户

C

提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户

D

异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户

相似考题

1.对于对账期内每单个账户的单笔发生额在折合人民币()(含)以上的、对账期末账户余额达折合人民币100万元(含)以上的各类结算账户,以及全部贷款类账户和定期类存款账户(包括定期存款、协议存款和通知存款),应进行重点对账,确保对账结果正确。A.50万元B.80万元C.100万元D.150万元

2.重点账户必须按月进行对账，并对采取非上门对账方式的应按月不定期抽取部分客户进行上门对账，且保证按年上门对账覆盖率100%。下列客户账户对账说法正确的是（）A、对账周期内日均存款余额在等值人民币20万元（含）以上的账户B、存款账户中，对账周期内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户C、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户D、财政性存款账户

3.确保对账回收率达100％以上的单位结算账户（一类重点客户）（）。A、在我行办理各类业务的企事业单位所开立的保证金账户B、当季季末余额等值人民币100万元（含）以上的结算账户C、在我行开立单位定期户，包括单位通知存款账户D、与我行签订了上门收款协议或我行提供上门送（收）单业务的结算账户

4.小额账户是指季日均存款余额和季度内单笔收付额均在等值人民币1万元（含）以下的非重点账户，小额账户按规定应（）。A、不对账B、按年对账C、按半年对账D、按季对账

参考答案和解析
正确答案： A,B,C,D
解析： 暂无解析
更多“多选题对账中重点账户划分标准是（）A每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户B当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户C提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户D异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户”相关问题

  • 第1题：

    以下大额支付业务需联系客户查证（）。

    • A、单笔等值人民币100万（含）以上至等值人民币500万以下的对公结算账户支付业务。
    • B、单笔等值人民币500万元（含）以上的对公结算账户支付业务。
    • C、经办柜员判断可疑的个人大额代理非同名收款的支付业务。
    • D、系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转。

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    月末账户存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户对账周期是（）

    • A、按季对账
    • B、按月对账
    • C、半年至少对账一次
    • D、不用对账

    正确答案:B

  • 第3题：

    重点账户按季组织对账。满足下列任一条件之一均可认为是重点账户，包括（）。

    • A、季初余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户
    • B、近一个季度内发生单笔等值人民币八十万元（含）以上收付的账户
    • C、季日均存款余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户
    • D、提供上门服务（含上门收送款和上门取送单）客户的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    符合以下（）条件为重点对账账户，实行按月余额对账。

    • A、开通上门服务业务的单位存款账户
    • B、与交通银行签订账户监管及特殊处理协议的单位存款账户（另有协议约定的除外）
    • C、取得授信额度，存在当期发生额或授信额度不为零的账户
    • D、“交付保”和“二手房交易结算资金”保证金账户
    • E、当期期末余额大于等值人民币50万元（含），或当期借方累计发生额大于等值人民币500万元（含）的账户

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    有下列（）情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。

    • A、账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上
    • B、发生人民币100万元（含）以上资金划付
    • C、发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付
    • D、发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    重点账户是指满足下列条件之一的结算账户：（）

    • A、季初余额在等值人民币80万元（含）以上
    • B、季度内发生单笔等值人民币80万元（含）以上收付
    • C、季日均余额在等值人民币80万元（含）以上
    • D、我-行提供上门服务的客户的账户
    • E、一级分行认定的重点账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    外汇账户余额确定“待睡眠”转为“睡眠”的期限：账户余额在等值人民币1万元以下（含1万元）的，确认期限为（）个月；账户余额在等值人民币1万元至50万元（含50万元）的，确认期限为（）个月；账户余额等值人民币50万元以上的，确认期限为（）个月。超过确认期限，客户未反馈需继续使用的，转入长期不动户管理。
    A

    3

    B

    6

    C

    9

    D

    12


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    不纳入银企对账重点账户管理的是（）
    A

    月均存款余额在50万元（含50万元）以上的存款账户

    B

    提供上门收款服务或上门结算服务的账户

    C

    使用网上银行等自助服务系统的账户

    D

    月均存款余额在10万元至50万元（不含）的存款账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    符合以下（）条件为重点对账账户，实行按月余额对账。
    A

    开通上门服务业务的单位存款账户

    B

    与交通银行签订账户监管及特殊处理协议的单位存款账户（另有协议约定的除外）

    C

    取得授信额度，存在当期发生额或授信额度不为零的账户

    D

    “交付保”和“二手房交易结算资金”保证金账户

    E

    当期期末余额大于等值人民币50万元（含），或当期借方累计发生额大于等值人民币500万元（含）的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    重点账户是指满足下列条件之一的结算账户：（）
    A

    季初余额在等值人民币80万元（含）以上

    B

    季度内发生单笔等值人民币80万元（含）以上收付

    C

    季日均余额在等值人民币80万元（含）以上

    D

    我*行提供上门服务的客户的账户

    E

    一级分行认定的重点账户


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对账中重点账户划分标准是（）
    A

    每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户

    B

    当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户

    C

    提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户

    D

    异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    月末余额或一个月内单笔发生额达100万元（含）的账户；贵州银行提供上门服务且账户资金因上门服务事项而发生增减变动的账户是什么类型账户（）
    A

    重点账户

    B

    小额账户

    C

    普通账户

    D

    风险账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不纳入银企对账重点账户管理的是（）

    • A、月均存款余额在50万元（含50万元）以上的存款账户
    • B、提供上门收款服务或上门结算服务的账户
    • C、使用网上银行等自助服务系统的账户
    • D、月均存款余额在10万元至50万元（不含）的存款账户

    正确答案:D

  • 第14题：

    与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（）条件的客户。

    • A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户
    • B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客户
    • C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户
    • D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列账户不纳入重点账户进行管理的是（）。

    • A、上门服务的账户
    • B、日均存款50万元（含）以上的账户
    • C、其他金融机构存放农行各级行款项的账户
    • D、保证金账户

    正确答案:D

  • 第16题：

    同一账单任意账户满足下列标准之一的，该账单属性为重点账单（）

    • A、日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
    • B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户
    • C、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币50万元（含）以上收入的账户
    • D、提供上门服务的账户

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    对账中重点账户划分标准是（）

    • A、每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
    • B、当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
    • C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户
    • D、异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    原则上日均存款30万元（含）以上，以及上门服务的账户，都应纳入重点账户管理；日均存款在1万元（含）以上、（）万元以下的账户，纳入普通账户管理；日均存款1万元以下的账户，纳入其他账户管理。

    • A、1
    • B、5
    • C、20
    • D、30

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    有下列（）情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。
    A

    账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上

    B

    发生人民币100万元（含）以上资金划付

    C

    发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付

    D

    发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    同一账单任意账户满足下列标准之一的，该账单属性为重点账单（）
    A

    日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户

    B

    存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户

    C

    存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币50万元（含）以上收入的账户

    D

    提供上门服务的账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    重点账户按季组织对账。满足下列任一条件之一均可认为是重点账户，包括（）。
    A

    季初余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户

    B

    近一个季度内发生单笔等值人民币八十万元（含）以上收付的账户

    C

    季日均存款余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户

    D

    提供上门服务（含上门收送款和上门取送单）客户的账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    小额账户是指季日均存款余额和季度内单笔收付额均在等值人民币1万元（含）以下的非重点账户，小额账户按规定应（）。
    A

    不对账

    B

    按年对账

    C

    按半年对账

    D

    按季对账


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    重点账户必须按月进行对账，并对采取非上门对账方式的应按月不定期抽取部分客户进行上门对账，且保证按年上门对账覆盖率100%。下列客户账户对账说法正确的是（）
    A

    对账周期内日均存款余额在等值人民币20万元（含）以上的账户

    B

    存款账户中，对账周期内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户

    C

    贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户

    D

    财政性存款账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    实行按月对账的重点账户包括（）、高度关注的账户，异动、可疑、高风险的账户
    A

    同业账户，托管账户

    B

    托管账户，各级预算单位账户

    C

    同业账户，开办上门收款业务的单位存款账户

    D

    各级预算单位账户，开办上门收款业务的单位存款账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容