单选题坚持开户与对账在机构、人员、（）的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。A 客户B 财务人员C 核准柜员D 岗位

题目
单选题
坚持开户与对账在机构、人员、（）的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
A

客户

B

财务人员

C

核准柜员

D

岗位

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1.内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）A、记账对账不分离B、简便易行C、人员休息，业务在岗D、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

2.下列哪些岗位设置必须坚持业务分离原则（）。A、印、押、证管理人员；B、汇票签发与柜面记账人员；C、管库员与记账人员；D、对账与记账人员

3.银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则”：即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和（）。A、后续管理原则B、检查考核原则C、失职必罚原则D、岗位分离原则

4.以下不符合“不相容岗位相分离”原则的是（）.A、印、证分管分用B、联行业务录入、确认必须严格分开C、设置主出纳的营业机构，主出纳处理AIS库房类现金交易D、记账和对账岗位相分离，记账员不得承担对账工作，库房管理必须坚持“账款分离”的原则

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  • 第1题：

    在对账工作中规定专人对账，记账岗位与对账岗位分设，对账与业务经办相分离，对账人员与客户经理相分离。是遵循（）原则。

    • A、差别管理原则
    • B、内部制衡原则
    • C、及时性原则
    • D、完整性原则

    正确答案:B

  • 第2题：

    防范操作风险“4+1”工作要求中“4”包括：（）及银行内外账户管理和对账管理。

    • A、印鉴密押管理
    • B、电子银行和IT系统的管理和服务
    • C、库房的管理
    • D、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    银企对账应实行（）的原则。

    • A、工作岗位独立
    • B、对账岗位分离
    • C、对账人员分离
    • D、多种方式并存
    • E、突出重点账户

    正确答案:A,C,D,E

  • 第4题：

    开户行接受资料后须对账户的预留印鉴和其他资料的（）及与企业开户预留资料的（）进行审核，审核完成后，开户行进行注册处理。若客户需注册其他开户行的账户，须到该账户开户行进行账户添加，由其进行印鉴及相关资料的审核。


    正确答案:真实性、一致性

  • 第5题：

    加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，实行按（）换人对账制度。

    • A、周
    • B、旬
    • C、月
    • D、季

    正确答案:D

  • 第6题：

    银企对账应实行（）的原则，有效防范风险。

    • A、多种方式并存，突出重点账户
    • B、工作岗位独立，多种方式并存
    • C、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户
    • D、集中对账机构

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    下列关于上海银行预留印鉴管理原则的描述，正确的是（）。
    A

    合规原则，即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。

    B

    保密原则，即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。

    C

    事权分离原则，即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离，预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。

    D

    属地集中原则，即以地区分行为单位，对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库，并集中保管印鉴卡（正本）。


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）
    A

    记账对账不分离

    B

    简便易行

    C

    人员休息，业务在岗

    D

    工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）
    A

    加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。

    B

    开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。

    C

    对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。

    D

    对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    加强对公开销户业务管理，坚持开户与对账在（）的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
    A

    系统

    B

    机构

    C

    人员

    D

    岗位


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    强化外部对账案防预警作用，各分行要严格按照对账“三分离”开展要求，落实（）相互分离，保证对账工作独立有效开展。
    A

    机构

    B

    岗位

    C

    系统

    D

    人员


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？（）
    A

    账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构

    B

    在用人管理上要提高认识

    C

    关注和重视监督人员的工作结果

    D

    记账对账不分离


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）方面严格分离原则

    • A、人员
    • B、业务
    • C、岗位
    • D、职责

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    对账人员与原账务的经办人员分离，严禁原账务经办人从事对账工作；对账系统操作与授权分离；系统管理与对账业务管理相分离，严禁系统管理员从事相关的对账业务管理——上述是描述银企对账的（）原则。

    • A、内部制衡
    • B、风险可控
    • C、环节控制
    • D、时效性

    正确答案:A

  • 第15题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？（）

    • A、账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构
    • B、在用人管理上要提高认识
    • C、关注和重视监督人员的工作结果
    • D、记账对账不分离

    正确答案:D

  • 第16题：

    银企对账工作实行（）的原则。

    • A、岗位独立
    • B、人员分离
    • C、分类管理
    • D、统一对账

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    坚持开户与对账在机构、人员、（）的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。

    • A、客户
    • B、财务人员
    • C、核准柜员
    • D、岗位

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则”：即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和()。
    A

    后续管理原则

    B

    检查考核原则

    C

    失职必罚原则

    D

    岗位分离原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对账与业务办理须在人员、岗位、职责方面严格分离，如下内容表述正确的是（）
    A

    账户的开户或记账人员与直接接触对账单的对账人员不得为同一人

    B

    客户经理不得直接接触客户账单

    C

    分行对账岗人员不得对广发银行对账工作进行自查

    D

    对账人员与对账检查人员不得为同一人


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在对账工作中规定专人对账，记账岗位与对账岗位分设，对账与业务经办相分离，对账人员与客户经理相分离。是遵循（）原则。
    A

    差别管理原则

    B

    内部制衡原则

    C

    及时性原则

    D

    完整性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列哪些岗位设置必须坚持业务分离原则（）。
    A

    印、押、证管理人员；

    B

    汇票签发与柜面记账人员；

    C

    管库员与记账人员；

    D

    对账与记账人员


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银企对账应实行（）的原则。
    A

    工作岗位独立

    B

    对账岗位分离

    C

    对账人员分离

    D

    多种方式并存

    E

    突出重点账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对公开销户业务要加强检查监督，坚持内部牵制制度。坚持开户与对账在（）三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
    A

    机构

    B

    人员

    C

    岗位

    D

    部门


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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