问答题对于通过现金方式办理农信银支付清算系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？

题目
问答题
对于通过现金方式办理农信银支付清算系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？
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1.()是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。A、农信银个人账户通存通兑业务B、农信银电子汇兑业务子系统C、农信银银行汇票业务子系统D、农信银清算业务子系统

2.下列关于“农信银-快钱”电子汇款业务说法正确的是（）A、“农信银-快钱”电子汇款业务，适用于客户通过农村合作金融机构营业网点柜台进行“快钱账户”的充值B、客户可通过农信银实时支付清算系统任何入网机构办理“农信银-快钱”电子汇款业务C、柜台受理“农信银-快钱”电子汇款业务时，应向客户收取手续费及汇划费D、因客户提供收款人账户错误等原因导致“农信银-快钱”电子汇款业务无法及时入账的，由快钱公司于当日（至迟不超过下一清算日）使用退汇交易将款项退回原汇出社（行），并由原汇出社（行）退回客户卡、折账户或退还现金

3.农信银系统个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户委托，通过柜台或自助设备为其办理的异地个人账户（）、（）、（）等业务。A、资金转账B、现金存取C、账户余额查询D、股票买卖E、代理保险产品

4.农合机构为法人客户办理大额转账业务时，必须核对业务经办人员的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查（）对业务经办人员身份进行核查。A、个人征信系统B、企业征信系统C、公民身份信息系统D、信用评级系统

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  • 第1题：

    （）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。

    • A、电子汇兑业务
    • B、个人账户通存通兑业务

    正确答案:A

  • 第2题：

    对于通过现金方式办理农信银支付清算系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？


    正确答案:对于办理现金汇兑和现金银行汇票的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件。

  • 第3题：

    对于通过现金方式办理农信银系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？


    正确答案:对于办理现金汇兑和现金银行汇票的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件；对于办理现金通存通兑业务的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的相关规定，对客户身份进行识别。

  • 第4题：

    营业网点在为不在本*网点开立账户的客户办理业务时，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？


    正确答案:营业网点为未在本*网点开立账户的客户办理业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  • 第5题：

    对于通过现金方式办理农信银支付清算系统通存通兑业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？


    正确答案:对于办理现金通存通兑业务的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的相关规定，对客户身份进行识别。

  • 第6题：

    定期贷记业务是办理代付业务的一种方式，主要用于办理跨行代付业务，可通过（）、（）。客户发起定期贷记付款业务的收费标准按广州农商银行代收代付业务收费标准执行。

    • A、小额支付系统
    • B、大额支付系统
    • C、农信银支付系统
    • D、广东金融结算服务系统办理

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    问答题
    营业网点在为不在本*网点开立账户的客户办理业务时，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？

    正确答案： 营业网点为未在本*网点开立账户的客户办理业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托，通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（）、（）、（）等业务？
    A

    资金转账

    B

    现金存取款

    C

    账户余额查询

    D

    股票卖卖

    E

    代理保险产品


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    对于通过现金方式办理农信银支付清算系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按什么标准进行客户身份识别？

    正确答案： 对于办理现金汇兑和现金银行汇票的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件。
    对于办理现金通存通兑业务的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的相关规定，对客户身份进行识别。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。
    A

    客户辅助身份证明材料

    B

    拨打预留电话

    C

    通过陪同人员

    D

    单位介绍信


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    农信银支付清算系统支持（）小时处理个人账户通存通兑业务，客户可通过柜台或自助设备办理。
    A

    7×24

    B

    7×12

    C

    5×24


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。
    A

    电子汇兑业务

    B

    个人账户通存通兑业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托，通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（）、（）、（）等业务？

    • A、资金转账
    • B、现金存取款
    • C、账户余额查询
    • D、股票卖卖
    • E、代理保险产品

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    通过农信银支付清算系统可办理哪些个人账户通存通兑业务？


    正确答案: 农信银支付清算系统的个人账户通存通兑业务目前指个人活期账户的异地通存通兑，是入网机构受客户的委托，为其办理异地个人账户存款、取款、查询等业务，并通过农信银中心完成受理方入网机构与开户方入网机构之间资金清算的行为。
    农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务根据受理方式不同，分为柜台业务和自助设备业务。
    柜台业务又分为柜台卡业务和柜台存折业务。柜台卡业务包括：柜台卡存现（有卡、无卡）、柜台卡取现、柜台本地卡转异地账户、柜台异地卡转本地账户、柜台卡余额查询。柜台折业务包括柜台折存现（折、无折）、柜台折取现、柜台本地折转异地账户、柜台异地折转本地账户、柜台折余额查询。此外，还有用于处理人为业务差错的柜台冲销和柜台补正业务。
    自 助设备业务目 前主要指 ATM 业务，包括 ATM 取现、 ATM 本地卡转异地账户 、 ATM异地卡转本地账户 、 ATM 查询余额

  • 第15题：

    在办理农信银支付清算系统成员机构个人账户通存通兑业务时，柜台经办人员应采取何种方式收取客户手续费？


    正确答案: （1）受理社（行）办理异地现金通存业务时，必须采取现金方式收取客户手续费；
    （2）受理社（行）办理异地现金通兑业务时可采取现金或转账方式收取客户手续费；
    （3）受理社（行）办理异地转账业务时（柜台本地卡／折转入异地账户或柜台异地卡／折转入本地账户），应以现金或转账方式向付款方客户收取手续费。

  • 第16题：

    对于通过现金方式办理农信银支付清算系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按什么标准进行客户身份识别？


    正确答案: 对于办理现金汇兑和现金银行汇票的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件。
    对于办理现金通存通兑业务的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的相关规定，对客户身份进行识别。

  • 第17题：

    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。

    • A、客户辅助身份证明材料
    • B、拨打预留电话
    • C、通过陪同人员
    • D、单位介绍信

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    问答题
    对于通过现金方式办理农信银系统相关业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？

    正确答案： 对于办理现金汇兑和现金银行汇票的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件；对于办理现金通存通兑业务的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的相关规定，对客户身份进行识别。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列关于“农信银-快钱”电子汇款业务说法正确的是（）
    A

    “农信银-快钱”电子汇款业务，适用于客户通过农村合作金融机构营业网点柜台进行“快钱账户”的充值

    B

    客户可通过农信银实时支付清算系统任何入网机构办理“农信银-快钱”电子汇款业务

    C

    柜台受理“农信银-快钱”电子汇款业务时，应向客户收取手续费及汇划费

    D

    因客户提供收款人账户错误等原因导致“农信银-快钱”电子汇款业务无法及时入账的，由快钱公司于当日（至迟不超过下一清算日）使用退汇交易将款项退回原汇出社（行），并由原汇出社（行）退回客户卡、折账户或退还现金


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    对于通过现金方式办理农信银支付清算系统通存通兑业务的个人客户，柜台经办人员应对其按何标准进行客户身份识别？

    正确答案： 对于办理现金通存通兑业务的客户，经办人员应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的相关规定，对客户身份进行识别。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理（）和（）的重要工具。
    A

    结算业务

    B

    划拨资金

    C

    同行业拆借


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    在办理农信银支付清算系统成员机构个人账户通存通兑业务时，柜台经办人员应采取何种方式收取客户手续费？

    正确答案： （1）受理社（行）办理异地现金通存业务时，必须采取现金方式收取客户手续费；
    （2）受理社（行）办理异地现金通兑业务时可采取现金或转账方式收取客户手续费；
    （3）受理社（行）办理异地转账业务时（柜台本地卡/折转入异地账户或柜台异地卡/折转入本地账户），可以现金或转账方式向付款方客户收取手续费。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    “农信银－银联电子支付”批量电子汇款往账业务，由（）根据客户的业务委托，通过其电子支付平台，向农信银支付清算系统发起电子汇兑或个人账户同村交易。
    A

    农信银成员单位

    B

    银联电子支付公司

    C

    接入农信银系统网点

    D

    农信银中心


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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