单选题法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。A 前后台统一管理B 前后台分离制度C 前后台分别操作

题目
单选题
法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。
A

前后台统一管理

B

前后台分离制度

C

前后台分别操作

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1.基金管理公司内部控制机制是指()A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

2.内部控制机制是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。 （ ）

3.我行法人理财业务运作中应重视对()的控制。A、操作风险B、合规性风险C、商誉风险D、政策性风险

4.柜台业务操作风险控制要点不包括( )。A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．严格执行各项柜台业务规定C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

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  • 第1题：

    个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。做到负责客户营销的，不得办理业务()。

    A.接待

    B.咨询

    C.操作

    D.拓展


    正确答案：C

  • 第2题：

    信贷业务操作人员应根据实际业务的职责分工，以本人的柜员号登录系统进行相应操作;对于电脑操作不熟练的人员，可以由其他柜员代为操作。()


    答案：错误

  • 第3题：

    商业银行开展理财业务时遵循的风险隔离的“栅栏”原则要求( )。

    A.理财业务与信贷业务相分离
    B.自营业务与代客业务相分离
    C.银行理财产品之间相分离
    D.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
    E.设立专门的理财业务经营部门

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项体现了商业银行开展理财业务时应遵守的统一经营管理的原则。

  • 第4题：

    在银行业务系统中，每个柜员都对应一个操作级别和权限，当其办理业务超出权限时，需要（）进行授权操作。

    • A、前台柜员
    • B、操作柜员
    • C、主管柜员
    • D、后台柜员

    正确答案:C

  • 第5题：

    委派会计主管应履行的职责有（）

    • A、贯彻执行国家有关财经法规和本*行的各项会计规章制度
    • B、正确组织会计核算，真实、准确、及时、完整提供会计信息
    • C、严格落实柜台岗位分工、规范柜面操作，防范操作风险
    • D、做好营业厅日常管理，确保各项业务正常、有序开展

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。

    • A、权限等级
    • B、合理分工
    • C、职责分离
    • D、相互制衡

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。

    • A、复核柜员
    • B、授权柜员
    • C、业务经理
    • D、理财经理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。

    • A、前后台统一管理
    • B、前后台分离制度
    • C、前后台分别操作

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）
    A

    对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。

    B

    严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。

    C

    熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。

    D

    激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
    A

    权限等级

    B

    合理分工

    C

    职责分离

    D

    相互制衡


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离
    A

    前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员

    B

    前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员

    C

    前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员

    D

    前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人客户经理受理业务时，应严格区分与理财柜员的岗位权限，涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理，不得（）办理业务。
    A

    越级

    B

    越权

    C

    串岗

    D

    串人


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信贷业务操作人员在CM2006系统操作中应根据实际业务的职责分工，以本人的柜员号登录系统进行相应操作，不得由他人代替操作。()


    答案：正确

  • 第14题：

    柜面业务操作风险控制措施不包括（ ）。

    A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
    B.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
    C.改革信贷经营管理模式
    D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

    答案：C
    解析：
    改革信贷经营管理模式属于法人信贷业务操作风险控制措施。

  • 第15题：

    网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。

    • A、组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力
    • B、参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理
    • C、实施现场指导，确保操作合规
    • D、定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离

    • A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
    • B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
    • C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
    • D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员

    正确答案:A

  • 第17题：

    个人客户经理受理业务时，应严格区分与理财柜员的岗位权限，涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理，不得（）办理业务。

    • A、越级
    • B、越权
    • C、串岗
    • D、串人

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡做到负责客户营销的不得办理业务（）

    • A、接待
    • B、咨询
    • C、操作
    • D、拓展

    正确答案:C

  • 第19题：

    柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）

    • A、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。
    • B、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。
    • C、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。
    • D、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
    A

    复核柜员

    B

    授权柜员

    C

    业务经理

    D

    理财经理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对公理财质押业务网点柜员职责与权限（）。
    A

    负责对公人民币保本型理财产品担保项下授信业务的具体实施，初审有效文件、相关协议

    B

    根据前台部门和客户提交的业务指令，开立理财质押专户与授信业务保证金账户

    C

    购买理财产品、理财到期后保证金存入还贷等柜面操作

    D

    协助相关部门贷后检查、档案管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下关于理财业务日常操作的说法错误的是（）。
    A

    经办柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认

    B

    经办柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存

    C

    《理财产品说明书》中的风险提示，需要客户签字确认“已知该风险”

    D

    机构客户填写《客户风险评估问卷》后直接交由客户经理即可


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。
    A

    组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力

    B

    参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理

    C

    实施现场指导，确保操作合规

    D

    定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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