多选题中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。A声誉风险；B法律风险；C经营风险；D操作风险

题目
多选题
中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。
A

声誉风险；

B

法律风险；

C

经营风险；

D

操作风险

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1.下列关于反洗钱的描述正确的是()。A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务

2.在有关反洗钱的英文简称中,CDD是指()A.客户身份识别B.客户风险等级C.客户尽职调查D.客户简化调查

3.反洗钱客户风险等级管理应遵循哪些原则?

4.存在()情形之一的,金融机构可直接将其风险等级确定为最高。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作D.客户多次涉及可疑交易报告

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  • 第1题：

    客户身份识别也称()

    A.客户识别

    B.反洗钱调查

    C.客户风险管理

    D.了解你的客户

    E.客户尽职调查


    答案：DE

  • 第2题：

    在客户洗钱风险评估中，客户地域风险子项需要考虑以下哪些要素?( )

    A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况

    B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况

    C.国家(地区)的上游犯罪状况

    D.特殊的金融监管风险


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱，洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），各单位应（）客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况

    • A、采取标准的
    • B、采取强化的
    • C、采取简化的
    • D、不采取

    正确答案:B

  • 第4题：

    跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。

    • A、行业风险
    • B、业务风险
    • C、地域风险
    • D、职业风险

    正确答案:C

  • 第5题：

    网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.

    • A、为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务
    • B、泄露反洗钱工作信息
    • C、对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作
    • D、不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查
    • E、未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    反洗钱中高风险等级客户划分标准（）

    • A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人
    • B、客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告
    • C、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户
    • D、接受人民银行反洗钱调查的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。

    • A、反洗钱规章制度建设
    • B、客户尽职调查措施
    • C、风险评估
    • D、可疑交易监测

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱，洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），各单位应（）客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况
    A

    采取标准的

    B

    采取强化的

    C

    采取简化的

    D

    不采取


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于（）应高于来自于其他国家（地区）的客户。
    A

    反洗钱、反恐怖融资监管到位国家（地区）客户的风险等级

    B

    反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级

    C

    反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级

    D

    反洗钱监管薄弱国家（地区）客户的风险等级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    兴业银行员工在反洗钱工作中发现客户交易存在可疑，将可疑情况如实描写后在反洗钱系统中上报了可疑交易报告；在客户等级评定时按规定将客户评定为高风险客户；在进行强化尽职调查时通知客户：由于该客户在兴业银行反洗钱系统中已被上报可疑交易报告，因此被评定为洗钱高风险客户，根据兴业银行制度要求，现需向客户核实相关身份和交易信息。如客户如实提供信息，经兴业银行核实和研究后将下调风险等级和排除可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。
    A

    反洗钱规章制度建设

    B

    客户尽职调查措施

    C

    风险评估

    D

    可疑交易监测


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.
    A

    为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务

    B

    泄露反洗钱工作信息

    C

    对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作

    D

    不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查

    E

    未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《中国邮政储蓄银行反洗钱报告管理办法(2018年版)》,以下哪些属于反洗钱领导小组成员部门应当报告的内容。()

    A、业务制度、操作规程、业务凭证中客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制、业务洗钱风险控制措施等相关反洗钱要求落实情况

    B、客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制的具体执行情况

    C、恐怖融资、制裁名单和外国政要及其交易监测情况

    D、新产品、新业务研发、开办及落实反洗钱要求情况


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    反洗钱工作包括（）。

    • A、做好客户身份的识别、客户身份资料和交易记录的保存
    • B、洗钱风险评估及客户风险分类管理、大额交易和可疑交易的识别和报告
    • C、后处理情感
    • D、配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    反洗钱保密信息和（）包括因依法履行反洗钱职责和义务获得的客户身份资料和交易信息、客户洗钱风险等级分类信息、报告大额和可疑交易信息、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管报送信息等。

    • A、资料
    • B、流水
    • C、报告
    • D、清单

    正确答案:A

  • 第16题：

    各分行向总行反洗钱工作办公室报告年度报告包括（）反洗钱信息。

    • A、非现场监管报表
    • B、反洗钱工作总结
    • C、反洗钱工作检查报告
    • D、洗钱高风险客户电子清单

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    客户尽职调查表由尽职调查人填写签字后，提交至所属分支机构反洗钱职能部门，由其安排反洗钱操作员在反洗钱系统中录入，书面尽职调查表由反洗钱职能部门作为洗钱风险等级分类资料保存。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，各一级支行履行以下反洗钱职责（）。

    • A、落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求
    • B、组织、指导、监督辖内营业网点履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责
    • C、负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传
    • D、开展客户洗钱风险等级人工复评工作

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。

    • A、声誉风险；
    • B、法律风险；
    • C、经营风险；
    • D、操作风险

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责（）。
    A

    根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息

    B

    甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易

    C

    发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易

    D

    按规定及时补录补正反洗钱数据


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下关于反洗钱监测系统处理时效，说法正确的是：（）
    A

    尽职调查任务转发要在接收到反洗钱系统的尽职调查任务的T+1日前点击转出

    B

    尽职调查任务反馈必须在客户经理反馈日当天21点前通过反洗钱监测系统点击报送

    C

    高风险客户人工复评必须在高风险客户人工复评任务下发T+7日前登录反洗钱监测系统完成复评点击

    D

    高风险客户风险控制。各支行必须在高风险客户风险控制任务下发T+10日前完成


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    客户尽职调查表由尽职调查人填写签字后，提交至所属分支机构反洗钱职能部门，由其安排反洗钱操作员在反洗钱系统中录入，书面尽职调查表由反洗钱职能部门作为洗钱风险等级分类资料保存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于兴业银行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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