问答题收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时采取什么措施?

题目
问答题
收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时采取什么措施?
相似考题

1.根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？

2.在银行卡收单业务中，以下哪些属于商户欺诈？（）A、虚假申请B、侧录C、套现D、洗单E、一柜多机

3.银联风管委衡量收单机构的风险指标有（）。A、收单欺诈率B、伪卡欺诈率C、套现率D、退单率

4.商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料，是对于以下（）风险的防范措施。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、调单风险

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  • 第1题：

    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险？（）

    • A、严格商户准入
    • B、提高现场检查频率
    • C、加强商户交易监控
    • D、商户风险信息共享
    • E、积极处理投诉

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时终止其交易。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应采取的处置措施是（）。

    • A、收回交易单据
    • B、控制商户结算账户
    • C、及时通知发卡行
    • D、关闭交易

    正确答案:C

  • 第6题：

    单选题
    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈

    C

    虚假申请

    D

    恶意损坏POS设备


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    对于因（）不善，导致所（）商户和所（）POS机多次发生故意受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等违法犯罪行为的收单机构，人民银行要予以通报并（）整改。

    正确答案： 管理,拓展,布放,限期
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。
    A

    套现

    B

    欺诈

    C

    大额转账

    D

    洗钱


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是（）。
    A

    为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

    B

    风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

    C

    收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

    D

    收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    收单机构严格落实特约商户实名制、现场检查、非现场监控、商户培训、商户类别码设置和终端机具管理等收单市场管理制度，造成特约商户从事或者协助从事信用卡套现、伪卡欺诈等行为，或者造成发卡机构和持卡人资金损失的，人民银行将追究收单机构的行政责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    对有疑似（）、（）行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取（）卡片、（）欠款等措施。

    正确答案： 套现,欺诈,止付,追索
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、交易量突增
    • D、恶意倒闭
    • E、交易量突减

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。

    • A、套现
    • B、欺诈
    • C、大额转账
    • D、洗钱

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

    • A、商户套现
    • B、伪卡欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意损坏POS设备

    正确答案:D

  • 第16题：

    收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时采取什么措施?


    正确答案:收单机构应建立日常监控机制。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，收单机构应及时监控和调查处理，对于确认为套现等欺诈情况的商户，收单机构应及时终止其交易。

  • 第17题：

    多选题
    银联风管委衡量收单机构的风险指标有（）。
    A

    收单欺诈率

    B

    伪卡欺诈率

    C

    套现率

    D

    退单率


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    加大防范信用卡套现的力度。中国银联应积极联合各成员机构，加大对信用卡套现商户的交易排查、协查处理、技术侦测和不良信息共享等工作力度，并不断完善有关预防和处理信用卡套现行为的行业规则，敦促各收单机构共同遵守。有关套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？

    正确答案： （1）收单社（行）提出调单时，特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
    （2）收单社（行）有合理理由认定交易存在可疑处，或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对于存在套现、洗单或侧录等情况的风险商户，在规定期限内能进行整改的，整改后，收单机构仍可继续保留商户受理银行卡的资格。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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