单选题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）A 人员B 内部程序C 外部事件D 系统

题目
单选题
某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）
A

人员

B

内部程序

C

外部事件

D

系统

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1.某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。A.外部事件 B.人员 C.系统 D.内部流程

2.在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A:外部事件 B:系统缺陷 C:违反内部流程 D:人员因素

3.该风险事件一般情况下产生的损失是10万元。下列关于这10万元的说法中正确的是（　）。 A.该风险事件的最大可能损失是10万元 B.该风险事件损失的概率值是10万元 C.该风险事件损失的期望值是10万元 D.该风险事件的在险值是10万元

4.某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于()。A.外部欺诈事件 B.信息科技系统事件 C.内部欺诈事件 D.客户、产品和业务活动事件

更多“单选题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）A 人员B 内部程序C 外部事件D 系统”相关问题

  • 第1题：

    操作风险可分成内部程序风险、人员风险、系统风险、外部事件风险与（）。

    • A、内部事件风险
    • B、天然灾害风险
    • C、法律风险
    • D、外部程序风险

    正确答案:C

  • 第2题：

    客户来支行办理企业税款支付业务。柜员在办理企业税款支付业务时，将企业一笔31万元的税款误记为3.1万元，后经及时发现，该柜员当日填制会计内部凭证，补记27.9万元进行了账务处理。请问该操作有哪些不当之处。


    正确答案: （1）应先记账，后签回单。
    （2）柜员自制会计凭证未经营业经理审核。
    （3）补差处理，违背了会计记账真实性原则，不符合会计记账要求。会计人员发现记账金额错误后，首先应按规定做冲账处理，再依据实际金额重新记账，不应采取自行补记差额的办法。

  • 第3题：

    某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）

    • A、人员
    • B、内部程序
    • C、外部事件
    • D、系统

    正确答案:A

  • 第4题：

    操作风险的成因包括（）

    • A、员工
    • B、内部程序
    • C、信息科技系统
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    因内部员工操作失误或提示未到位造成的客户损失属于客服中心的（）风险

    • A、内部程序
    • B、外部事件
    • C、人员操作
    • D、系统故障

    正确答案:C

  • 第6题：

    2014年5月，某银行总行的信息系统遭黑客入侵，导致四万多名客户的信息资料被盗。按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于（）。

    • A、不完善或有问题的内部程序
    • B、员工
    • C、信息科技系统
    • D、外部事件

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）
    A

    执行、交割和流程管理事件，零售银行业务

    B

    内部欺诈，零售银行业务

    C

    执行、交割和流程管理事件，支付和结算

    D

    内部欺诈，支付和结算


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
    A

    流程风险事件

    B

    制度风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    设备风险事件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    操作风险是指由不完善或有问题的（ ）所造成损失的风险。
    A

    内部程序

    B

    人员

    C

    信息科技系统

    D

    外部事件

    E

    内部事件


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    某支行城关分理处原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1554万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1554万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。
    A

    外部欺诈

    B

    就业制度和工作场所安全事件

    C

    执行、交割和流程管理事件

    D

    内部欺诈


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是（  ）。
    A

    内部流程

    B

    系统

    C

    外部事件

    D

    人员


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    2014年5月，某银行总行的信息系统遭黑客入侵，导致四万多名客户的信息资料被盗。按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于（）。
    A

    不完善或有问题的内部程序

    B

    员工

    C

    信息科技系统

    D

    外部事件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）

    • A、执行、交割和流程管理事件，零售银行业务
    • B、内部欺诈，零售银行业务
    • C、执行、交割和流程管理事件，支付和结算
    • D、内部欺诈，支付和结算

    正确答案:A

  • 第14题：

    某支行城关分理处原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1554万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1554万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。

    • A、外部欺诈
    • B、就业制度和工作场所安全事件
    • C、执行、交割和流程管理事件
    • D、内部欺诈

    正确答案:D

  • 第15题：

    某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。

    • A、外部欺诈
    • B、就业制度和工作场所安全事件
    • C、执行、交割和流程管理事件
    • D、内部欺诈

    正确答案:D

  • 第16题：

    在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。

    • A、违反内部流程
    • B、人员因素
    • C、系统缺陷
    • D、外部事件

    正确答案:D

  • 第17题：

    操作风险是指由不充分或失灵的（）所造成损失的风险。

    • A、内部程序
    • B、人员
    • C、系统
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。

    • A、流程风险事件
    • B、制度风险事件
    • C、操作风险事件
    • D、设备风险事件

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    因内部员工操作失误或提示未到位造成的客户损失属于客服中心的（）风险
    A

    内部程序

    B

    外部事件

    C

    人员操作

    D

    系统故障


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    操作风险可分成内部程序风险、人员风险、系统风险、外部事件风险与（）。
    A

    内部事件风险

    B

    天然灾害风险

    C

    法律风险

    D

    外部程序风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    操作风险的成因包括（）
    A

    员工

    B

    内部程序

    C

    信息科技系统

    D

    外部事件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    该风险事件一般情况下产生的损失是10万元。下列关于这10万元的说法中正确的是（）。
    A

    该风险事件的最大可能损失是10万元

    B

    该风险事件损失的概率值是10万元

    C

    该风险事件损失的期望值是10万元

    D

    该风险事件的在险值是10万元


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（  ）。
    A

    违反内部流程

    B

    人员因素

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： D
    解析：

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