多选题某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。A这是一起由内部人员因素引起的操作风险B这是一起由外部事件引起的操作风险C某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因D该事件属于外部欺诈

题目
多选题
某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。
A

这是一起由内部人员因素引起的操作风险

B

这是一起由外部事件引起的操作风险

C

某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因

D

该事件属于外部欺诈

相似考题

1.由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于（ ）。A．销售风险B．声誉风险C．产品风险D．操作风险

2.在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈风险 B.产品设计缺陷风险 C.外部欺诈风险 D.业务外包风险

3.下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（　　）。A. 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域 B. 内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失 C. 一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失 D. 内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等

4.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。()此题为判断题(对，错)。

更多“多选题某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。A这是一起由内部人员因素引起的操作风险B这是一起由外部事件引起的操作风险C某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因D该事件属于外部欺诈”相关问题

  • 第1题：

    下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。

    A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    B.通过代理收付款进行洗钱活动
    C.行业竞争激烈
    D.由于新的监管规定出台而引起的风险

    答案：C
    解析：
    商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中，外部事件包括：(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。

  • 第2题：

    下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（　　）。

    A.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引起的风险
    B.操作风险经营与市场风险、信用风险等风险交织并发
    C.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁
    D.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
    E.操作风险是银行最为复杂的风险种类，也是我国大部分银行面临的最主要风险

    答案：A,B,D
    解析：
    银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁；流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。

  • 第3题：

    ( )引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。

    A、内部流程
    B、人员因素
    C、外部事件
    D、系统因素

    答案：C
    解析：
    C
    外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。

  • 第4题：

    商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    • A、内部欺诈
    • B、产品设计缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、业务外包

    正确答案:C

  • 第6题：

    某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

    • A、这是一起由内部人员因素引起的操作风险
    • B、这是一起由外部事件引起的操作风险
    • C、某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
    • D、该事件属于外部欺诈

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    （）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

    • A、法律风险
    • B、战略风险
    • C、声誉风险
    • D、操作风险

    正确答案:C

  • 第8题：

    银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。

    • A、系统缺陷
    • B、内部流程
    • C、外部事件
    • D、个人因素

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
    A

    流程风险事件

    B

    制度风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    设备风险事件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列选项中哪些是操作风险的分类（）。
    A

    人员因素引起的操作风险

    B

    流程因素引起的操作风险

    C

    系统因素引起的操作风险

    D

    外部事件引起的操作风险

    E

    天灾引起的操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2.000万元。从操作风险管理角度来看，下列说法正确的有（  ）。
    A

    该事件属于外部欺诈

    B

    某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的重要原因

    C

    这是一起由外部事件引起的操作风险

    D

    银行通过加强操作风险管理可以杜绝类似事件的发生

    E

    这是一起由内部人员因素引起的操作风险


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（ ）。银行从业考前【黑钻押题】，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.com

    A.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引起的风险
    B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发
    C.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁
    D.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
    E.操作风险是银行最为复杂的风险种类，也是我国大部分银行面临的最主要风险

    答案：A,B,D
    解析：
    银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁；流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。

  • 第14题：

    下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（　　）。

    A.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁
    B.操作风险是银行最为复杂的风险种类，也是我国大部分银行面临的主要风险
    C.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发
    D.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的风险
    E.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

    答案：C,D,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。E选项表述正确。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。D选项表述正确。操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面，经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发。C选项表述正确。银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁。A选项表述有误。信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。B选项表述有误。故本题选CDE。

  • 第15题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A.法律风险
    B.声誉风险
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

  • 第16题：

    下列选项中哪些是操作风险的分类（）。

    • A、人员因素引起的操作风险
    • B、流程因素引起的操作风险
    • C、系统因素引起的操作风险
    • D、外部事件引起的操作风险
    • E、天灾引起的操作风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列选项中属于外部事件引起的操作风险的是（）。

    • A、操作失误
    • B、系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、流程设计不合理

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。

    • A、流程风险事件
    • B、制度风险事件
    • C、操作风险事件
    • D、设备风险事件

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，下列说法正确的有（  ）。
    A

    该事件属于外部欺诈

    B

    某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的重要原因

    C

    这是一起由外部事件引起的操作风险

    D

    银行通过加强操作风险管理可以杜绝类似事件的发生

    E

    这是一起由内部人员因素引起的操作风险


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。
    A

    这是一起由内部人员因素引起的操作风险

    B

    这是一起由外部事件引起的操作风险

    C

    某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因

    D

    该事件属于外部欺诈


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
    A

    内部欺诈

    B

    产品设计缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    业务外包


    正确答案： A
    解析： 在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第23题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，属于（   ）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。
    A

    系统缺陷

    B

    内部流程

    C

    外部事件

    D

    个人因素


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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