单选题（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。A 全面性处置B 贷款实际计提准备C 预控性处置D 特种准备

题目
单选题
（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。
A

全面性处置

B

贷款实际计提准备

C

预控性处置

D

特种准备

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1.贷款风险处置中的预控性处置是指( )。A．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响B．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

2.在C3风险预警系统中，实施信贷风险监控的总体流程是()。A.识别风险→预警风险→控制风险→跟踪风险B.预警风险→识别风险→跟踪风险→控制风险C.识别风险→预警风险→跟踪风险→控制风险D.识别风险→跟踪风险→预警风险→控制风险

3.证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构可以采取的措施有（ ）。A．向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施B．要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C．要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D．责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告

4.证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取( )的措施。（1分）A．向其出具监管关注函并抄送公司董事会，要求公司说明潜在风险和控制措施B．要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资产水平C．要求公司进行重大业务决策时至少提前7个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D．责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告

更多“（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措”相关问题

  • 第1题：

    预控性处置发生在( )。

    A．风险预警报告正式作出前

    B．风险预警报告已经作出，决策部门尚未采取措施前

    C．风险预警报告尚未作出，决策部门尚未采取措施前

    D．风险预警报告已经作出，决策部门已经采取措施后


    正确答案：B
    解析：预控性处置是在风险预警报告已经作出，决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响的一种风险处置方法。

  • 第2题：

    贷款风险处置中的全面性处置是指( )

    A.在风险预警报告已经做出，丽决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影o向

    B.在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

    C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

    D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响


    正确答案：C
    C【解析】全面性处置是商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后．从内营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围。

  • 第3题：

    预控性处置可由（ ）完成。

    A.信贷审批部门
    B.信贷发放部门
    C.风险预警部门
    D.风险决策部门
    E.预控对策系统

    答案：C,D
    解析：
    预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

  • 第4题：

    预控性处置可由()完成。

    A:信贷审批部门
    B:信贷发放部门
    C:风险预警部门
    D:风险决策部门
    E:预控对策系统

    答案：C,D,E
    解析：
    预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。预控性处置也可以由商业银行的预控对策系统来完成，根据风险警报的类型和性质调用对策集合，进行辅助决策。

  • 第5题：

    公司（）是公司全面风险管理的组织部门，负责公司风险管理的统筹规划、监控预警和风险的识别、评估，参与公司风险管理、战略与投资等委员会的重大风险管理决策。

    • A、风险管理部
    • B、各职能部门
    • C、监察审计部
    • D、办公室

    正确答案:A

  • 第6题：

    （）是由风险预警向风险管理过渡的核心和起点。

    • A、风险预警报告
    • B、风险管理工具
    • C、风险预警结构
    • D、风险管理结构

    正确答案:A

  • 第7题：

    日常风险报告一般应该含有哪些要素？（）

    • A、介绍评估内容、方法和主要结论
    • B、分析、评估近期本辖区内值得关注的疫情或事件
    • C、判断风险等级并说明理由
    • D、提出预警、风险沟通和控制措施建议
    • E、作出风险控制决策，确定行动框架

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    对下述情形，应予相关人员预警问责（）

    • A、未按照要求实施“风险预警”，玩忽职守或失之于察；
    • B、对应预警事项隐瞒不报、延迟上报或漏报；
    • C、尽管已采取相应措施规避风险，但未按要求报告；
    • D、对主动预警人员打击报复。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    在风险预警管理职责分工中，负责制定风险预警行动方案或清收化解方案，并向总行信用风险管理部门备案的是（）。

    • A、地区信用风险管理部授信审批中心
    • B、地区信用风险管理部授信管理中心
    • C、地区信用风险管理部资产保全中心
    • D、总行信用风险管理部

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    公司（）是公司全面风险管理的组织部门，负责公司风险管理的统筹规划、监控预警和风险的识别、评估，参与公司风险管理、战略与投资等委员会的重大风险管理决策。
    A

    风险管理部

    B

    各职能部门

    C

    监察审计部

    D

    办公室


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在信贷风险监控中，对于红色和橙色风险信息，在未解除风险预警前，可视情况采取冻结授信、停止办理新增信用等风险控制措施的部门是（）。
    A

    财务会计部

    B

    信贷管理部

    C

    资产负债管理部

    D

    内控合规与法律事务部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是由风险预警向风险管理过渡的核心和起点。
    A

    风险预警报告

    B

    风险管理工具

    C

    风险预警结构

    D

    风险管理结构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    贷款风险处置中的预控性处置是指( )

    A．在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

    B．在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

    C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

    D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响


    正确答案：A
    A【解析】预控性处置是在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银3'T造成不利影响。

  • 第14题：

    关于风险处置的说法不正确的有（ ）。

    A.风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地消除商业银行风险而采取的一系列措施
    B.按照类型划分，风险处置可以划分为预控性处置与全面性处置
    C.预控性处置是在风险预警报告尚未作出，决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施
    D.全面性处置是商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部采取措施来控制、转移或化解风险
    E.商业银行在所有事件中都要采取两种处置方法

    答案：B,C,E
    解析：
    选项B应是按阶段划分；选项C应是风险预警报告已经作出；选项E商业银行未必都要采取两种措施。

  • 第15题：

    贷款风险处置中的预控性处置是指（ ）。

    A.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
    B.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
    C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
    D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

    答案：A
    解析：
    预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

  • 第16题：

    境外发生的食品安全事件可能对我国境内造成影响，或者在进口食品、食品添加剂、食品相关产品中发现严重食品安全问题的，有关部门处理正确的是？（）

    • A、国家出入境检验检疫部门应当及时采取风险预警或者控制措施
    • B、国家出入境检验检疫部门应当向国务院食品药品监督管理、卫生行政、农业行政部门通报
    • C、接到国家出入境检验检疫部门通报的部门应当及时采取相应措施
    • D、毕竟是境外发生的食品安全事件，仅由国家出入境检验检疫部门采取风险预警或者控制措施即可

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    在信贷风险监控中，对于红色和橙色风险信息，在未解除风险预警前，可视情况采取冻结授信、停止办理新增信用等风险控制措施的部门是（）。

    • A、财务会计部
    • B、信贷管理部
    • C、资产负债管理部
    • D、内控合规与法律事务部

    正确答案:B

  • 第18题：

    预控性处置发生在（）。

    • A、风险预警报告正式作出前
    • B、风险预警报告已经作出，决策部门尚未采取措施前
    • C、风险预警报告尚未作出，决策部门尚未采取措施
    • D、风险预警报告已经作出，决策部门已经采取措施

    正确答案:B

  • 第19题：

    在信贷风险监控中，可以解除风险预警的情形是（）。

    • A、风险处置不力，未达到处置要求
    • B、风险信用虽未全额收回，但经过采取相关措施已消除风险预警所涉及的风险信号
    • C、已经通过预警监控系统回复风险形成原因，但未落实处置方案
    • D、处置方案落实，但涉及的风险未予化解或发生演变的

    正确答案:B

  • 第20题：

    风险预警系统进行风险分析的过程是（）。

    • A、信用信息处理→输入预测系统或预警指标体系→预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况→输出结果→与预警参数比较→作出警报决策
    • B、输入预测系统或预警指标体系→存储信用信息处理→输出结果→与预警参数比较→预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况→作出警报决策
    • C、输入预测系统或预警指标体系→输出结果→存储信用信息处理→与预警参数比较→预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况→作出警报决策
    • D、信用信息处理→输入预测系统或预警指标体系→输出结果→与预警参数比较→预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情→作出警报决策

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    风险预警系统进行风险分析的程序是（　）。
    A

    信用信息处理——输入预测系统或预警指标体系——预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况——输出结果——与预警参数比较——作出警报决策

    B

    输入预测系统或预警指标体系——存储信用信息处理——输出结果——与预警参数比较——预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况——作出警报决策

    C

    输入预测系统或预警指标体系——输出结果——存储信用信息处理——与预警参数比较——预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况——作出警报决策

    D

    信用信息处理——输入预测系统或预警指标体系——输出结果——与预警参数比较——预测系统对未来内外部环境预测或预警指标经过运算估计未来风险情况——作出警报决策


    正确答案： B
    解析： 在商业银行风险预警程序中，风险分析是按如下步骤进行的：
    ①收集到的信息经过适当的分层处理、甄别和判断;
    ②进入预测系统或预警指标体系中;
    ③预测系统运用预测方法对未来内外部环境进行预测;
    ④使用预警指标估计未来市场和客户的风险状况;
    ⑤将输出结果与预警参数比较，以便作出是否发出警报，以及发出何种程度警报的判断。

  • 第22题：

    单选题
    以下哪项不属于资产监控部门在处理票据业务风险事件时的主要职责（）。
    A

    及时向总行资产保全部报告，根据风险时间的严重程度发布风险提示及风险预警信息

    B

    及时提出风险缓释措施，并通知相关部门采取相应措施，争取在第一时间控制风险

    C

    处理票据业务风险事件后期所涉及的不良清收事项，并按程序报经总行资产保全部批准

    D

    在风险事件处理过程中配合资产监控部门、安全保卫部门等职能部门进行相关账务处理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    预控性处置发生在（  ）。
    A

    风险预警报告正式作出前

    B

    风险预警报告已经作出，决策部门尚未采取措施前

    C

    风险预警报告尚未作出，决策部门尚未采取措施

    D

    风险预警报告已经作出，决策部门已经采取措施


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    （）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。
    A

    全面性处置

    B

    贷款实际计提准备

    C

    预控性处置

    D

    特种准备


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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