多选题与银行往来异常现象表现在（ ）。A借款人在银行的存款有较大幅度下降B在多家银行开户C对短期贷款依赖较多，要求贷款展期D还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款E贷款超过了借款人的合理支付能力

题目
多选题
与银行往来异常现象表现在（  ）。
A

借款人在银行的存款有较大幅度下降

B

在多家银行开户

C

对短期贷款依赖较多，要求贷款展期

D

还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款

E

贷款超过了借款人的合理支付能力

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1.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，当出现与银行往来异常现象时应及时采取措施，通常与银行往来异常现象包括( )。A．借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．在多家银行开户D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款E．贷款超过了借款人的合理支付能力

2.企业与银行对账时如果存在未达账项，应编制()。A、盘存单B、实存账存对比表C、银行存款余额调节表D、往来款项对账单

3.与银行往来异常现象包括( )。A．借款人在银行的存款有较大幅度下降B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用D．在多家银行开户E．还款来源没有落实或还款资金为非销售回款

4.银行对账是根据机内银行存款日记账与（ ）进行核对，生成银行存款余额调节表。A. 销售对账单B. 往来账对账单C. 银行对账单D. 现金对账单

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  • 第1题：

    在核对银行存款时，如果企业银行存款日记账余额与银行对账单余额不符，应编制()。

    A、往来款项对账单

    B、实存账存对比表

    C、银行存款余额调节表

    D、盘存单


    正确答案:C

  • 第2题：

    下列选项中，不属于与银行往来异常现象的是（ ）。


    A.借款人在银行的存款有较大幅度下降

    B.在多家银行开户

    C.对长期贷款依赖较多，要求贷款展期

    D.还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款

    答案：C
    解析：
    与银行往来异常现象包括：(1)借款人在银行的存款有较大幅度下降。(2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)。(3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期。(4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款。(5)贷款超过了借款人的合理支付能力。(6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款。(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第3题：

    下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（ ）。

    A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
    B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款属于与银行往来异常现象
    C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D.银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

    答案：D
    解析：
    银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如其合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位的把握。

  • 第4题：

    实物财产盘点完毕，“盘存单”中所记录的实存数与账面结存数不符时，应填制（）

    • A、银行对账单
    • B、实存账存对比表
    • C、往来款项对账单
    • D、现金盘点报告表

    正确答案:B

  • 第5题：

    全功能银行系统将账户分为（）等。

    • A、往来户
    • B、贷款户
    • C、内部户
    • D、表外户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    与银行往来异常现象包括（　）。

    • A、借款人在银行的存款有较大幅度下降
    • B、对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
    • C、资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用
    • D、在多家银行开户
    • E、还款来源没有落实或还款资金为非销售回款

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    银行账户间资金往来异常主要表现在（）。

    • A、账户间资金往来频繁
    • B、账户短期内累计的交易金额较大
    • C、账户资金性质不明
    • D、部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易
    • E、账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    商业银行的表内应收利息主要包括（）

    • A、表内贷款利息
    • B、表外金融机构往来利息
    • C、表内金融机构往来利息
    • D、人行转来企业贷款利息

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    多选题
    商业银行的表内应收利息主要包括（）
    A

    表内贷款利息

    B

    表外金融机构往来利息

    C

    表内金融机构往来利息

    D

    人行转来企业贷款利息


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是（）。
    A

    在银行的存款大幅上升

    B

    在多家银行开户、经审查明显超出其经营需要

    C

    既依赖短期贷款，又依赖长期贷款

    D

    还款资金主要为销售回款

    E

    将项目贷款通过地下钱庄转移到境外


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    团办项目说明表上，团办单位与邮政银行业务往来关系必填内容包括：（）。
    A

    与银行业务往来的金额

    B

    与银行业务往来的内容

    C

    与银行业务往来的起始时间

    D

    与银行业务往来的原因


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    企业与银行核对银行存款余额若存在未达账项时，应编制（）。
    A

    往来款项对账单

    B

    银行存款余额调节表

    C

    实存账存对比表

    D

    盘存单


    正确答案： C
    解析： 存在未达账项时，应编制银行存款余额调节表来对其进行调整。

  • 第13题：

    与银行往来异常现象表现在（　　）。

    A.借款人在银行的存款有较大幅度下降
    B.在多家银行开户
    C.对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
    D.还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款
    E.贷款超过了借款人的合理支付能力

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    与银行往来异常现象包括：借款人在银行的存款有较大幅度下降；在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)；对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款；贷款超过了借款人的合理支付能力；借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第14题：

    下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是()。

    A:在银行的存款大幅上升
    B:在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
    C:既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
    D:还款资金主要为销售回款
    E:将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

    答案：B,E
    解析：
    企业与银行往来的异常现象主要包括。①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户（数量明显超过公司经营需要）；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；⑦借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升，表明企业与银行往来良好，有利于银行对企业的控制，不会为银行带来风险；C项企业对长短期贷款均依赖，并未过多依赖短期贷款，且未要求展期，因而可视企业为正常；D项企业还款资金为销售回款，表明企业经营正常、与银行往来正常。

  • 第15题：

    企业与银行核对银行存款余额若存在未达账项时，应编制（）

    • A、往来款项对账单
    • B、实存账存对比表
    • C、银行存款余额调节表
    • D、盘存单

    正确答案:C

  • 第16题：

    团办项目说明表上，团办单位与邮政银行业务往来关系必填内容包括：（）。

    • A、与银行业务往来的金额
    • B、与银行业务往来的内容
    • C、与银行业务往来的起始时间
    • D、与银行业务往来的原因

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    国际清算银行（）。

    • A、与私人企业往来
    • B、与各国中央银行往来
    • C、向国际收支逆差国家发放贷款
    • D、代各国中央银行买卖黄金

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

    • A、商业银行与客户之间业务往来
    • B、商业银行与同业往来
    • C、商业银行与中央银行往来
    • D、商业银行与企业之间的往来
    • E、商业银行与财政部之间的往来

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    下列属于与银行往来的异常现象的是（　）

    • A、经营性净现金流量持续为负值
    • B、借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险
    • C、不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象
    • D、银行账户混乱，到期票据无力支付

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    实物财产盘点完毕，“盘存单”中所记录的实存数与账面结存数不符时，应填制（）
    A

    银行对账单

    B

    实存账存对比表

    C

    往来款项对账单

    D

    现金盘点报告表


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    国际清算银行（）。
    A

    与私人企业往来

    B

    与各国中央银行往来

    C

    向国际收支逆差国家发放贷款

    D

    代各国中央银行买卖黄金


    正确答案： B,C
    解析： 国际清算银行是中央银行的银行，与各国中央银行往来，代其买卖黄金。

  • 第22题：

    多选题
    与银行往来异常现象包括（　）。
    A

    借款人在银行的存款有较大幅度下降

    B

    对短期贷款依赖较多，要求贷款展期

    C

    资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用

    D

    在多家银行开户

    E

    还款来源没有落实或还款资金为非销售回款


    正确答案： C,D
    解析： 与银行往来异常现象包括
    (1)借款人在银行的存款有较大幅度下降;
    (2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);
    (3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期;
    (4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款;
    (5)贷款超过了借款人的合理支付能力;
    (6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款;(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第23题：

    多选题
    商业银行营运对可用头寸的影响体现在()。
    A

    商业银行与客户之间业务往来

    B

    商业银行与同业往来

    C

    商业银行与中央银行往来

    D

    商业银行与企业之间的往来

    E

    商业银行与财政部之间的往来


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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