判断题农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。A 对B 错

题目
判断题
农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。
A

对

B

错

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1.无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。()

2.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易()。A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

3.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。()

4.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生（）资金收付，属于可疑交易情形。

    • A、个别
    • B、零星
    • C、大量
    • D、没有

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易的是（）。

    • A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    没有正常原因的多头开户、销户，且开户后发生大量资金收付，符合可疑交易报告标准。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    商业银行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的交易要作为可疑交易进行报告。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    下列支付交易哪些属于可疑交易（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    E

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    商业银行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的交易要作为可疑交易进行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些交易应作为可疑交易进行报告（）
    A

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用

    C

    自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    D

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付

    D

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。


    正确答案： A,C
    解析： 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
    （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
    （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
    （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
    （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
    （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
    （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

  • 第13题：

    当你行的客户发生没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付行为的，你是否会向客户询问原因，应按哪种交易上报？


    正确答案:必须向客户询问原因，了解细节，如果违反账户管理规定，应拒绝为其办理业务，如未违反账户管理规定，在为其办理业务的同时应按可疑交易上报。

  • 第14题：

    以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    正确答案:B

  • 第16题：

    农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    （）作为可疑交易进行报告。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    以下哪些交易应作为可疑交易进行报告（）

    • A、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用
    • C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生（）资金收付，属于可疑交易情形。
    A

    个别

    B

    零星

    C

    大量

    D

    没有


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列哪些交易属于银行业金融机构可疑交易报告范围（）
    A

    开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列属于可疑交易行为表述的是（）。
    A

    没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。

    C

    长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    D

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    B

    金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    （）作为可疑交易进行报告。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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