多选题商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。A发生群体性事件、重大投诉等重大事件B挪用客户资金或资产C投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损D理财产品出现重大亏损E销售中出现的其他重大违法违规行为

题目
多选题
商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。
A

发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B

挪用客户资金或资产

C

投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D

理财产品出现重大亏损

E

销售中出现的其他重大违法违规行为

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1.商业银行最迟应在销售理财计划前( )日,将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银监会或其派出机构。A．5B．10C．20D．30

2.商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析,报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告,应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等,于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行理财业务有下列情形之一的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告( )。A、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理B、发生群体性事件、重大投诉等重大事件财产品重大亏损C、销售中出现的其他重大违法违规行为D、理财产品出现重大亏损E、挪用客户资金或资产

4.商业银行理财业务有哪些情形之一的,应及时向中国银监会或者其派出机构报告?()A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件B.挪用客户资金或资产C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损D.理财产品出现高盈利E.理财产品出现重大亏损

更多“商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。”相关问题

  • 第1题：

    目前所有商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国银监会或其派出机构审批。()


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第50条的规定，①中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批；②外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报中国银行业监督管理委员会审批；③城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。

  • 第2题：

    理财产品存续期内，如发生下列(　　)情况之一，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A.意外提前终止
    B.重大产品赎回
    C.异常风险事件
    D.重大收益波动
    E.客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第3题：

    银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。( )


    答案：对
    解析：
    银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。

  • 第4题：

    下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是（ ）

    A、挪用客户资金或资产
    B、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    C、理财产品出现高盈利
    D、投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损

    答案：C
    解析：
    C项不属于商业银行应向中国银监会或者其派出机构报告的情形。

  • 第5题：

    投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约时间，可能造成理财产品重大亏损，商业银行应及时向（）报告。

    • A、当地人民政府
    • B、对手所在地人民政府
    • C、中国人民银行
    • D、中国银监会或其派出机构

    正确答案:D

  • 第6题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？


    正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。

  • 第7题：

    商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：（）。

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    • D、理财产品出现略微亏损
    • E、销售中出现个别客户对销售条款不理解情况

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    商业银行进行全面灾备切换和真实业务接管演练前应向中国银监会或其派出机构报告。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    问答题
    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？

    正确答案： 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：
    （一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
    （二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；
    （三）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；
    （四）高管人员严重违规；
    （五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
    （六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；
    （七）银监会规定其他需要报告的重大事件。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当建立信用卡业务重大安全事故和风险事件报告制度，与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后（）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。
    A

    12

    B

    24

    C

    36

    D

    8


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
    A

    3日

    B

    5日

    C

    7日

    D

    10日


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财产品存续期内，如发生()等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A:意外提前终止
    B:重大产品赎回
    C:异常风险事件
    D:重大收益波动
    E:客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据银监会办公厅下发的《关于调整商业银行个人理财业务管理右关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第14题：

    下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。

    A.商业银行发售理财计划实行审批制
    B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构
    C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送
    D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露

    答案：A
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定，商业银行发售理财计划实行报告制。故选项A错误。

  • 第15题：

    下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是()。

    A.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    B.发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    C.挪用客户资金或资产
    D.理财产品出现高盈利

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十二条规定，“商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：(一)发生群体性事件、重大投诉等重大事件；(二)挪用客户资金或资产；(三)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；(四)理财产品出现重大亏损；(五)销售中出现的其他重大违法违规行为。”所以正确选项为D。

  • 第16题：

    商业银行理财业务有哪些情形之一的，应及时向中国银监会或者其派出机构报告？（）

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    • D、理财产品出现高盈利
    • E、理财产品出现重大亏损

    正确答案:A,B,C,E

  • 第17题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

    • A、3日
    • B、5日
    • C、7日
    • D、10日

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？


    正确答案: 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：
    （一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
    （二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；
    （三）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；
    （四）高管人员严重违规；
    （五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
    （六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；
    （七）银监会规定其他需要报告的重大事件。

  • 第19题：

    根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

    • A、前10日内
    • B、前5日内
    • C、后5日内
    • D、后10日内

    正确答案:C

  • 第20题：

    商业银行理财业务出现哪些情形时，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？


    正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。

  • 第21题：

    商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    • D、理财产品出现重大亏损
    • E、销售中出现的其他重大违法违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？

    正确答案： （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
    A

    前10日内

    B

    前5日内

    C

    后5日内

    D

    后10日内


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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