判断题对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。A 对B 错

第1题：

对公结算账户“尽职调查核实”任务，以下说法错误的是：（）。

• A、线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员
• B、如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配（可跨网点分配），已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
• C、有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效
• D、账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

第2题：

托管账户无需客户经理做尽职调查。

第3题：

委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同，并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括：（）

• A、客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与开卡员工共同合影拍照。
• B、客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位负责人的共同入镜合影。
• C、客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。
• D、客户经理与经营办公场所的共同合影。

第4题：

客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。

第5题：

客户经理引荐开户的，经分行公司银行部总经理审批，可以不做尽职调查。

第6题：

线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。

第7题：

对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

《批量开卡重新尽职调查通知书》为一式两联，一联由（）转发委托单位，一联客户经理签字后留存开户网点。

• A、网点
• B、客户经理
• C、委托单位指定经办人

第14题：

对于需对单位法人进行双录的情形，可在以下环节完成双录（）。

• A、如法人或负责人亲临柜台的，则网点柜面在开户时通过AB端开户流程中嵌入的“拍照录像”进行双录
• B、如法人或负责人未亲临柜台的，由运营人员在上门服务时完成双录
• C、如法人或负责人未亲临柜台的，由客户经理在尽职调查时同步完成双录
• D、必须由运营人员完成双录

第15题：

客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择以下哪种方式：（）

• A、实地走访
• B、电话与财务负责人核实
• C、开立就职证明
• D、到工商网站查询公司注册信息

第16题：

以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）

• A、境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批
• B、境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批
• C、无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户
• D、同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
• E、电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外

第17题：

根据分行法律合规部反洗钱室《关于规范客户尽职调查流程的通知》要求，如无需进行加强型尽职调查，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在十日内完成尽职调查及审批工作。

第18题：

根据分行法律合规部反洗钱室《关于规范客户尽职调查流程的通知》要求，如无需进行加强型尽职调查，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在（）内完成尽职调查及审批工作。

• A、5日
• B、5个工作日
• C、10日
• D、10个工作日

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：