判断题对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，应该拒绝受理开户。A 对B 错

第1题：

存款人预留印鉴，应向开户银行出具资料，以下说法错误的是（）

• A、法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具本人有效身份证件原件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具加盖单位公章并经法定代表人或单位负责人签章的授权书及其身份证件原件和被授权人身份证件原件。
• B、存款人应提供相关开户资料；
• C、印鉴中有权签字人含有非法定代表人或单位负责人的，非法定代表人或单位负责人应提供身份证件复印件；
• D、有权签字人中含有非法定代表人或单位负责人的，存款人应出具加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章的授权书

第2题：

存款人申请存款账户变更、撤消单位银行结算账户、补（换）发开户许可证，临时存款展期时，由（）直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，还应出具其（），以及被授权人的身份证件。

• A、法定代表人或单位负责人;法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件
• B、法定代表人或单位负责人;单位负责人的授权书及其身份证件
• C、法定代表人或单位负责人;法定代表人的授权书及其身份证件

第3题：

个人开户环节风险表现有（）

• A、无证件开户
• B、证件不符或代理开户
• C、假证件开户
• D、批量开户

第4题：

对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，对于已被登记为“风险证件”的，经办人员拒绝办理开户。

第5题：

对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员进行“风险证件”查询后，还须与法定代表人单位负责人进行电话核实。电话核实完成后应在开户申请书详细记录（）等信息，有条件的可使用录音电话保留电话核实录音。

• A、核实时间
• B、联系电话
• C、核实人

第6题：

分行受理批量开户业务时，必须检查委托单位提供的申请表及来盘文件中证件种类、证件号码、姓名、性别、联系地址、联系电话、证件有效期、国籍和职业等客户基本信息是否完整、客户身份证件复印件或影印件等开户申请材料是否齐全，方可办理批量开户业务。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

办理对公结算账户的开立，印鉴的预留/变更应认真审核法定代表人或单位负责人的身份证件原件；非法定代表人或单位负责人办理开户手续的，只须审核被授权人身份证件原件。

第14题：

对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块业务代码1326，录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，须客户经理进行加强型尽职调查后，才能进行后续业务的办理。

第15题：

下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

• A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
• B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
• C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
• D、柜台外办理吸储业务
• E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

第16题：

企业客户申请注册网上银行，经办人员不是该单位的法定代表人或单位负责人，则经办人应出具（）。

• A、经办人员身份证件
• B、单位法定代表人身份证件
• C、企业的委托授权书
• D、单位负责人身份证件

第17题：

对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，应该拒绝受理开户。

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：