多选题对公结算账户尽职调查方式包括：（）。A实地调查B网络查询C远程核实D资料调阅E系统数据匹配

题目
多选题
对公结算账户尽职调查方式包括：（）。
A

实地调查

B

网络查询

C

远程核实

D

资料调阅

E

系统数据匹配

相似考题

1.新开立结算账户时应进行加强型尽职调查。()此题为判断题(对，错)。

2.同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取（）。A、简化型尽职调查B、标准型尽职调查C、加强型尽职调查D、强化型尽职调查

3.贷款放款业务可以选择的放款方式有（）。A、现金放款B、放款至个人结算账户C、放款至对公结算账户D、放款至内部账户

4.集中版理财产品销售系统支持的账户类型包括（）。A、借记卡账户、活期一本通账户、对公结算账户B、借记卡账户、活期一本通账户、单币种存折户、对公结算账户C、借记卡账户、活期一本通账户、单币种存折户D、借记卡账户、单币种存折户、对公结算账户

参考答案和解析
正确答案： A,B,C,D,E
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    对公结算账户“尽职调查核实”任务，以下说法错误的是：（）。

    • A、线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员
    • B、如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配（可跨网点分配），已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
    • C、有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效
    • D、账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

    正确答案:D

  • 第2题：

    某同业结算专用账户开户资料，“账户业务意愿核实书”上只有一名客户经理签字，1名现场尽职调查人员，资料合规。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    普通（）均可签约监管专户。

    • A、对公结算账户和对公保证金账户
    • B、对公保证金账户和对公贷款账户
    • C、对公非结算账户和对公结算账户
    • D、对公贷款账户和对公非结算账户

    正确答案:A

  • 第4题：

    目前农业银行超级柜台支持开立的对公账户种类有（）。

    • A、对公非活期结算账户
    • B、对公活期结算账户
    • C、保证金账户
    • D、自贸保证金账户

    正确答案:B

  • 第5题：

    月均结算量包括前12个月建设银行（）

    • A、对公结算账户月均贷方累计
    • B、对公结算账户日均贷方累计
    • C、企业主建行个人结算账户月均贷方累计
    • D、企业主配偶建行个人结算账户月均贷方累计

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    对公客户信用评级申报包括（）环节。

    • A、尽职调查
    • B、初始评级
    • C、系统评级
    • D、等级建议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取（）。
    A

    简化型尽职调查

    B

    标准型尽职调查

    C

    加强型尽职调查

    D

    强化型尽职调查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列哪些账户可以签发银行汇票？（）
    A

    对公结算账户

    B

    个人结算账户

    C

    对公定期账户

    D

    个人储蓄账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    尽职调查过程主要包括（）。
    A

    选择尽职调查方式

    B

    整理尽职调查档案和变更系统信息

    C

    撰写尽职调查报告

    D

    确定尽职调查内容


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    月均结算量包括前12个月建设银行（）
    A

    对公结算账户月均贷方累计

    B

    对公结算账户日均贷方累计

    C

    企业主建行个人结算账户月均贷方累计

    D

    企业主配偶建行个人结算账户月均贷方累计


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    普通（）均可签约监管专户。
    A

    对公结算账户和对公保证金账户

    B

    对公保证金账户和对公贷款账户

    C

    对公非结算账户和对公结算账户

    D

    对公贷款账户和对公非结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    下列哪项方式不可以发放贷款（）。

    • A、现金放款
    • B、放款至个人结算账户
    • C、放款至对公结算账户
    • D、放款至内部账户

    正确答案:A

  • 第15题：

    在超级柜台办理对公账户开户及签约时，客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核，按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》（农银规章[2017]54号）的要求收集客户资料、识别客户身份，完成尽职调查。核实后应履行下述职责（）。

    • A、填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》
    • B、打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字
    • C、填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供）
    • D、初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    关于配合做好CRS存量对公客户涉税信息尽职调查工作，网点营运人员通过“客户服务-账户-信息维护-账户基本信息-基本信息维护”路径，将存量对公客户提交的（）扫描上传。

    • A、《变更单位银行结算账户申请书》
    • B、《CRS机构税收居民身份声明文件》
    • C、《CRS控制人税收居民身份声明文件》

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    尽职调查过程主要包括（）。

    • A、选择尽职调查方式
    • B、整理尽职调查档案和变更系统信息
    • C、撰写尽职调查报告
    • D、确定尽职调查内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    代收付业务资金清算方式包括（）。

    • A、专用账户方式
    • B、单位结算账户方式
    • C、特色指定账户
    • D、个人结算账户方式

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    对公客户信用评级申报包括（）环节。
    A

    尽职调查

    B

    初始评级

    C

    系统评级

    D

    等级建议


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。
    A

    尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效

    B

    监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成

    C

    尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果

    D

    尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于配合做好CRS存量对公客户涉税信息尽职调查工作，网点营运人员通过“客户服务-账户-信息维护-账户基本信息-基本信息维护”路径，将存量对公客户提交的（）扫描上传。
    A

    《变更单位银行结算账户申请书》

    B

    《CRS机构税收居民身份声明文件》

    C

    《CRS控制人税收居民身份声明文件》


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    集中版理财产品销售系统支持的账户类型包括（）。
    A

    借记卡账户、活期一本通账户、对公结算账户

    B

    借记卡账户、活期一本通账户、单币种存折户、对公结算账户

    C

    借记卡账户、活期一本通账户、单币种存折户

    D

    借记卡账户、单币种存折户、对公结算账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    贷款放款业务可以选择的放款方式有（）。
    A

    现金放款

    B

    放款至个人结算账户

    C

    放款至对公结算账户

    D

    放款至内部账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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