判断题商业银行应在产品销售时，要求被代理机构提供关于产品运行情况的报告并由其向客户披露。A 对B 错

题目
判断题
商业银行应在产品销售时，要求被代理机构提供关于产品运行情况的报告并由其向客户披露。
A

对

B

错

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1.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。A．对本机构在本产品销售过程中的责任B．对被代理机构所承担的最终责任C．采取明确的、足以让客户注意的方式对风险D．对购买此产品的其他客户名单

2.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

3.下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是( )。A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，每年提供账单一次C．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告D．商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

4.信息披露要求，银行从业人员对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示()和本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。A、被代理人的名称B、产品性质C、产品风险D、产品名称E、产品的最终责任承担者

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  • 第1题：

    银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示( )等必要的信息。

    A．被代理人的名称

    B．被代理人的财务状况

    C．被代理人的产品最终责任承担者

    D．被代理人的产品性质、产品风险

    E．本银行在本产品销售过程中的责任和义务


    正确答案：ACDE

  • 第2题：

    银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，下列哪项不宜进行披露?( )

    A．采取明确的、足以让客户注意的方式向其提示产品风险和性质

    B．对购买此产品的其他客户的交易信息和档案秘密

    C．对本机构在本产品销售过程中应承担的责任和义务

    D．对被代理机构所承担的最终责任


    正确答案：B
    解析：根据“信息披露”准则要求，银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

  • 第3题：

    下列业务可以委托代理记帐机构代理进行。（ ）

    A、会计核算业务

    B、对外提供财务会计报告

    C、向税务机关提供税务资料

    D、产品销售业务


    正确答案：ABC

  • 第4题：

    从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产晶必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息，属于《银行业从业人员职业操守》中的( )要求。

    A.岗位职责

    B．风险提示

    C．信息披露

    D．利益冲突


    正确答案：C
    C【解析】信息披露：从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

  • 第5题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。


    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第6题：

    商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。（　　）


    答案：对
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第30条规定：商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。?

  • 第7题：

    从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息，属于《银行业从业人员职业操守》中的(　　)要求。

    A.岗位职责

    B.风险提示

    C.信息披露

    D.利益冲突

    答案：C
    解析：
    信息披露：从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

  • 第8题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当按季度编制有关理财计划的（），说明投资收益情况，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供相关报表。

    • A、收益披露
    • B、产品路演
    • C、销售年报
    • D、财务报表

    正确答案:D

  • 第9题：

    下列关于信息披露的作法错误的是（）。

    • A、银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品
    • B、银行业从业人员应当将其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品混在一起进行销售
    • C、所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息
    • D、所在机构自担风险的产品，必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示产品性质、产品风险等必要的信息，代销的产品不需做出上述提示

    正确答案:B,D

  • 第10题：

    交易成交报告单是交通银行作为代销产品销售代理人，代理基金管理公司或注册登记机构向客户提供的交易结果通知，如客户对交易结果的确认有任何异议，可向（）查询。

    • A、交通银行客服，
    • B、有关的基金管理公司，
    • C、注册登记机构，
    • D、交通银行营业网点。

    正确答案:B,C

  • 第11题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？

    正确答案： （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应在代销具体产品前，要求被代理机构提供详细的（）等。
    A

    产品介绍

    B

    风险收益测算情况

    C

    销售渠道

    D

    合格客户标准


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应在产品销售时,要求被代理机构提供关于产品运行情况的报告并由其向客户披露。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第14题：

    下列业务可以委托代理记账机构代理进行（ ）。

    A．会计核算业务

    B．对外提供财务会计报告

    C．向税务机关提供税务资料

    D．产品销售业务


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    商业银行应在理财产品终止时，或理财产品投资收益分配时，向客户提供理财产品投资、收益的详细情况报告。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第16题：

    下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。

    A．在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

    B．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品

    C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D．信息披露是个人理财业务重要的内容


    正确答案：C
    C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第17题：

    银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜()。

    A:对被代理机构所承担的最终责任进行披露
    B:对本机构在本产品销售过程中的责任进行披露
    C:对购买此产品的其他客户名单和交易金额进行披露
    D:采取明确的、足以让客户注意的方式对产品风险和性质进行披露

    答案：C
    解析：
    根据“信息披露”准则要求，银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。客户名单和交易金额属于客户隐私，不宜进行披露。

  • 第18题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（　　）。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

  • 第19题：

    根据信息披露的要求，对所在机构代理销售的产品应当披露的信息不包括()。

    A:被代理人的名称
    B:产品的创新之处
    C:产品的最终责任承担者
    D:本银行在本产品销售过程中的责任和义务

    答案：B
    解析：
    信息披露要求对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

  • 第20题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？


    正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。

  • 第21题：

    商业银行应在产品销售时，要求被代理机构提供关于产品运行情况的报告并由其向客户披露。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当按季度编制有关理财计划的（），说明投资收益情况，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供相关报表。
    A

    收益披露

    B

    产品路演

    C

    销售年报

    D

    财务报表


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是（）
    A

    商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B

    客户在办理一般产品时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C

    一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议

    D

    如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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