多选题贷款用途合法合规性监管重点。（）A信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责。B约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景；C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象；C关联企业是否存在非贸易性占用资金。

题目
多选题
贷款用途合法合规性监管重点。（）
A

信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责。

B

约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景；C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象；

C

关联企业是否存在非贸易性占用资金。

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1.银行监管的现场检查的重点内容不包括( )。A．业务经营的合法合规性B．风险状况C．资本充足性D．外部市场竞争状况

2.审查制度的合法合规性时，应重点关注的内容包括：( )A.业务主体是否适格B.业务本身是否合法合规C.操作流程各个环节是否合法D.担保是否合法有效

3.个人贷款的贷款审查应对贷款调查内容的（ ）进行全面审查。A．真实性、完整性、准确性B．合法性、合规性、准确性C．真实性，合规性、完整性D．合法性、准确性、完整性

4.根据《关于加强全省农村商业银行员工贷款管理的意见》,贷款用途必须合法合规,授信时要无须提供贷款用途相关证明材料。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    借款人应符合的要求包括()。

    A:“诚信申贷”的基本要求
    B:客体资格要求
    C:经营管理的合法合规性
    D:信用记录良好
    E:贷款用途及还款来源明确合法

    答案：A,C,D,E
    解析：
    借款人应符合的要求包括：(1)“诚信申贷”的基本要求；(2)借款人的主体资格要求；(3)借款人经营管理的合法合规性；(4)借款人信用记录良好；(5)贷款用途及还款来源明确合法。

  • 第2题：

    审查人员审查贷款用途是否（），是否符合国家有关政策。

    • A、真实
    • B、完整
    • C、有效
    • D、合规合法

    正确答案:D

  • 第3题：

    审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。

    • A、合法性、合规性
    • B、真实性、完整性
    • C、完整性、合规性
    • D、合法性、完整性

    正确答案:C

  • 第4题：

    办理个人权利质押贷款时，必须严格执行面谈制度，重点掌握借款人贷款用途真实性，贷款期限、贷转存帐号的合规性，收款账号不得为（）

    • A、证券关联账户
    • B、交易对象账户
    • C、行内员工关联账户

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    个人经营贷款经办行贷款调查人对贷款申请资料的合法合规性承担调查责任。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是（）。

    • A、贷款支付方式的合规性
    • B、对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款，主要检查借款人关联信息，判断是否为虚假贷款
    • C、资金用途的合法合规性
    • D、合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    个人住房一手楼贷款无需进行贷款发生后的（），但要做好贷款手续合法合规性及贷款划拨、使用用途的监管工作。

    • A、首次跟踪检查
    • B、定期检查
    • C、逾期检查
    • D、以上都不是

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。
    A

    批量筛查贷款用途风险线索

    B

    指定专人核实贷款资金实际用途

    C

    监管支付方式合规性

    D

    定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于监管机构对商业银行现场检查的重点的是（  ）。
    A

    内控风险

    B

    业务经营的合法合规性

    C

    资本充足性

    D

    风险状况


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    审查人员审查贷款用途是否（），是否符合国家有关政策。
    A

    真实

    B

    完整

    C

    有效

    D

    合规合法


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷款审查中心对贷款的（）负责。
    A

    政策性

    B

    合规性

    C

    合法性

    D

    技术性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    个人住房一手楼贷款无需进行贷款发生后的（），但要做好贷款手续合法合规性及贷款划拨、使用用途的监管工作。
    A

    首次跟踪检查

    B

    定期检查

    C

    逾期检查

    D

    以上都不是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（ ）。

    A.市场竞争状况
    B.业务经营的合法合规性
    C.资本充足性
    D.风险状况

    答案：A
    解析：
    中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

  • 第14题：

    个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。

    • A、批量筛查贷款用途风险线索
    • B、指定专人核实贷款资金实际用途
    • C、监管支付方式合规性
    • D、定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    贷款用途合法合规性监管重点。（）

    • A、信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责。
    • B、约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景；C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象；
    • C、关联企业是否存在非贸易性占用资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    根据《关于加强全_省农村商业银行员工贷款管理的意见》，贷款用途必须合法合规，授信时要无须提供贷款用途相关证明材料。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。

    • A、市场竞争状况
    • B、业务经营的合法合规性
    • C、资本充足性
    • D、风险状况

    正确答案:A

  • 第18题：

    个人贷款审查环节对个贷业务的（）承担责任。

    • A、合法合规性
    • B、用途真实性
    • C、合理性
    • D、风险揭示的充分性

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    多选题
    请流动资金贷款应具备的条件包括（）.
    A

    借款用途明确、合法

    B

    借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源

    C

    借款人生产经营合法、合规

    D

    借款人历史无贷款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    个人贷款审查环节对个贷业务的（）承担责任。
    A

    合法合规性

    B

    用途真实性

    C

    合理性

    D

    风险揭示的充分性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是（）。
    A

    贷款支付方式的合规性

    B

    对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款，主要检查借款人关联信息，判断是否为虚假贷款

    C

    资金用途的合法合规性

    D

    合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    贷款用途合法合规性监管重点（）
    A

    信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责

    B

    约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景

    C

    是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象

    D

    关联企业是否存在非贸易性占用资金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。
    A

    合法性、合规性

    B

    真实性、完整性

    C

    完整性、合规性

    D

    合法性、完整性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    审查制度的合法合规性时，应重点关注的内容包括：（）
    A

    业务主体是否适格

    B

    业务本身是否合法合规

    C

    操作流程各个环节是否合法

    D

    担保是否合法有效


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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