单选题下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。A 商户套现B 伪卡欺诈C 虚假申请D 恶意损坏POS设备

题目
单选题
下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。
A

商户套现

B

伪卡欺诈

C

虚假申请

D

恶意损坏POS设备

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1.()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A.收单业务风险核查处置机制B.风险商户监控核查管理C.商户收单业务风险管理D.收单业务检查监督机制

2.发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后，收单机构无再请款权力。

3.收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。A、伪卡B、失窃卡C、商户欺诈D、套用低扣率

4.商户经营失败而对收单机构造成的风险是（）A、欺诈风险B、操作风险C、信用风险D、管理风险

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  • 第1题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    下列哪些情形，收单机构应与商户解除协议，并书面通知中国银联（）

    • A、有欺诈行为的
    • B、因商户其它原因导致收单风险增大的
    • C、多次无故拒绝受理银联卡的
    • D、多次出现违章操作，经指出拒不纠正的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    下列（）不属于特约商户收单业务风险。

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第4题：

    （）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

    • A、收单业务风险核查处置机制
    • B、风险商户监控核查管理
    • C、商户收单业务风险管理
    • D、收单业务检查监督机制

    正确答案:C

  • 第5题：

    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

    • A、识别
    • B、防范
    • C、控制
    • D、处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是（）。

    • A、我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置
    • B、对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施
    • C、对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈
    • D、商户拓展人可以兼任风险商户调查工作

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于商户收单业务的概念说法正确的是（）。
    A

    商户收单业务中，收单银行主要提供交易处理和结算服务，获取收单收益并承担相应的风险责任

    B

    按照受理卡种不同，商户收单业务可以分为人民币卡收单业务与国际卡收单业务

    C

    人民币卡收单业务中，收单银行按照约定比例或金额向商户收取结算手续费

    D

    国际卡收单业务中，收单行按照固定金额向商户收取结算手续费


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是（）。
    A

    为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

    B

    风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

    C

    收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

    D

    收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    特约商户发生欺诈风险可能导致（）发起调单。
    A

    收单行

    B

    银联

    C

    监管机构

    D

    发卡行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些情形，收单机构应与商户解除协议，并书面通知中国银联（）
    A

    有欺诈行为的

    B

    因商户其它原因导致收单风险增大的

    C

    多次无故拒绝受理银联卡的

    D

    多次出现违章操作，经指出拒不纠正的。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。

    • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
    • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
    • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
    • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

    正确答案:C

  • 第14题：

    下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:A

  • 第15题：

    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

    • A、商户套现
    • B、伪卡欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意损坏POS设备

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列（）风险不属于特约商户收单业务风险。

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列属于商户收单业务外部风险的有（）。

    • A、因监管部门政策变动导致的风险
    • B、因特约商户无法履行约定义务导致的风险
    • C、因专业化公司进行欺诈活动导致的风险
    • D、因银行管理不善泄露持卡人信息导致的风险

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后，收单机构无再请款权力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。
    A

    特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

    B

    特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

    C

    特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

    D

    特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    收单机构要取消单纯以特约商户质量为考核指标的做法，以收单业务发展质量为考核依据，设立商户欺诈率、收单分润收入等风险、收益指标。有关发卡、受理市场考核指标要由发卡机构和收单机构总行（部）向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
    A

    识别

    B

    防范

    C

    控制

    D

    处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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