多选题以下属于过度授信的防控要点包括（）。A核实项目立项是否取得相关政府部门的批准文件B核实客户是否符合环保相关政策C根据借款人应收账款、存货和应付账款的数量和周转情况，合理确定授信额度D授信额度核定要与客户经营规模及实际资金需求相匹配

题目
多选题
以下属于过度授信的防控要点包括（）。
A

核实项目立项是否取得相关政府部门的批准文件

B

核实客户是否符合环保相关政策

C

根据借款人应收账款、存货和应付账款的数量和周转情况，合理确定授信额度

D

授信额度核定要与客户经营规模及实际资金需求相匹配

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1.贷款业务评级授信的风险防控措施?

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    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

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    正确答案: 1、严格开户准入审查。认真审核并换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。证件种类要齐全，对证件本身的真实性、合规性，单位开户意愿的真实性以及不同证件相同要素的一致性进行审核。通过第三方信息验证如工商信息查询、身份核查等进行交叉验证。从严审查验资账户申请，杜绝虚假及代理验资。
    2、开户业务流程要合规。柜员审核证件案无误并开立账户后应及时提交会计经理进行开户审批确认，柜员据会计经理意见对相关凭证加盖业务戳记并返回客户回执。期间应加强对经办人身份证件、客户申请书、授权书、预留印鉴图样的认真核查。开立账户后应在规定期限内完成上门核查后方可启用账户。受理开户业务，单位经办人应亲到银行对公柜台办理开户并现场预留印鉴卡。印鉴卡经开户柜员收妥后，严禁转交无关第三人。
    3、开户后管理：开立账户后应按照规定交接保管印鉴卡、账户资料，严防档案缺损、信息泄密。账户启用后，在人行账户管理系统中进行录入。定期进行印鉴卡的“三相符”勾对核查。严密保管制度，严防抽换印鉴卡片。
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    5、禁止本行员工代理客户开户。委托第三方代理开户的，应严格审查代理手续及代理人身份。论述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施。

  • 第3题：

    省局深化税收征管会议提出建立四道防线包括（）。

    • A、流程防控
    • B、纠错防控
    • C、核查防控
    • D、问责防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列属于银行业授信风险业务的有（）。

    • A、多头授信
    • B、过度授信
    • C、重复授信
    • D、不当授信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    贷后管理方案主要包括（）及防控预案等内容。

    • A、授信持续性条件
    • B、贷后日常检查类别
    • C、重点内容、方式
    • D、关键风险点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列选项中风险管理要点有（）。

    • A、控制授信总量，严防过度授信
    • B、严格准入条件，防止’病从口入’
    • C、摸清集团客户的组织结构
    • D、实施担保限额控制，严防担保虚化
    • E、过度授信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    根据《温州市银行业防控多头授信过度授信自律公约》要求，对新准入授信客户严格执行的规定正确的有：（）
    A

    集团企业授信银行不超过8家（不含）；

    B

    大中型企业授信银行不超过6家（不含）；

    C

    小微企业授信银行不超过3家（不含）；

    D

    大中型企业授信银行不超过5家（不含）。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    论述对公账户管理风险防控要点。

    正确答案： 1、严格开户准入审查。认真审核并换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。证件种类要齐全，对证件本身的真实性、合规性，单位开户意愿的真实性以及不同证件相同要素的一致性进行审核。通过第三方信息验证如工商信息查询、身份核查等进行交叉验证。从严审查验资账户申请，杜绝虚假及代理验资。
    2、开户业务流程要合规。柜员审核证件案无误并开立账户后应及时提交会计经理进行开户审批确认，柜员据会计经理意见对相关凭证加盖业务戳记并返回客户回执。期间应加强对经办人身份证件、客户申请书、授权书、预留印鉴图样的认真核查。开立账户后应在规定期限内完成上门核查后方可启用账户。受理开户业务，单位经办人应亲到银行对公柜台办理开户并现场预留印鉴卡。印鉴卡经开户柜员收妥后，严禁转交无关第三人。
    3、开户后管理：开立账户后应按照规定交接保管印鉴卡、账户资料，严防档案缺损、信息泄密。账户启用后，在人行账户管理系统中进行录入。定期进行印鉴卡的“三相符”勾对核查。严密保管制度，严防抽换印鉴卡片。
    4、同一单位不得在同一网点开立多个结算账户。
    5、禁止本行员工代理客户开户。委托第三方代理开户的，应严格审查代理手续及代理人身份。论述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    金融物流业务的风险防控包括事前风险防控、事中风险防控和事后风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    强化风险防控的措施不包括（）。
    A

    参与公司管理，确保债权安全

    B

    切实防范法律风险，防止保证担保虚化

    C

    整体信用控制，防止过度授信

    D

    整体关联企业联保，防止逃废债务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    物业经营管理中，风险的防控主要要点包括（　　）。
    A

    制订合理的经营管理计划

    B

    合理投保，转移风险

    C

    建立风险防范机制

    D

    确定风险防控目标

    E

    协调处理好各方关系


    正确答案： C,D
    解析：
    物业经营管理中，风险的防控主要有以下几个要点：①制订合理的经营管理计划。管理计划是将要进行的管理行为变为在经济上和策略上的行动纲领。②协调处理好各方关系。如协调处理好与租户的关系、协调处理好与消费者间的关系等。③建立风险防范机制。为确保物业服务企业的声誉和经济利益不受损害，应在经营管理过程中实行预警制度，即要根据收支计划和实际财务运作测算出收支平衡点，规定一旦低于平衡点多少幅度时，企业就要自动进入警戒状态。④合理投保，转移风险。

  • 第12题：

    多选题
    省局深化税收征管会议提出建立四道防线包括（）。
    A

    流程防控

    B

    纠错防控

    C

    核查防控

    D

    问责防控


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融物流业务的风险防控包括事前风险防控、事中风险防控和事后风险防控。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    简述“三抓三促”防控工作的要点。


    正确答案: （1）抓点、线、面相结合，促社会面防控能力的突破。
    （2）抓人防、物防、技防相结合，促安全防范能力的突破。
    （3）抓管、控、治相结合，促治安管控能力的突破。

  • 第15题：

    强化风险防控的措施不包括（）。

    • A、参与公司管理，确保债权安全
    • B、切实防范法律风险，防止保证担保虚化
    • C、整体信用控制，防止过度授信
    • D、整体关联企业联保，防止逃废债务

    正确答案:A

  • 第16题：

    以下属于过度授信的防控要点包括（）。

    • A、核实项目立项是否取得相关政府部门的批准文件
    • B、核实客户是否符合环保相关政策
    • C、根据借款人应收账款、存货和应付账款的数量和周转情况，合理确定授信额度
    • D、授信额度核定要与客户经营规模及实际资金需求相匹配

    正确答案:C,D

  • 第17题：

    根据《温州市银行业防控多头授信过度授信自律公约》要求，对新准入授信客户严格执行的规定正确的有：（）

    • A、集团企业授信银行不超过8家（不含）；
    • B、大中型企业授信银行不超过6家（不含）；
    • C、小微企业授信银行不超过3家（不含）；
    • D、大中型企业授信银行不超过5家（不含）。

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    单选题
    以下不属于授信业务背景状况审查审批基本要点的是（）。
    A

    授信客户主体资格

    B

    授信业务状况

    C

    贷款用途

    D

    还款来源


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列选项中风险管理要点有（）。
    A

    控制授信总量，严防过度授信

    B

    严格准入条件，防止’病从口入’

    C

    摸清集团客户的组织结构

    D

    实施担保限额控制，严防担保虚化

    E

    过度授信


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述“三抓三促”防控工作的要点。

    正确答案： （1）抓点、线、面相结合，促社会面防控能力的突破。
    （2）抓人防、物防、技防相结合，促安全防范能力的突破。
    （3）抓管、控、治相结合，促治安管控能力的突破。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    内部欺诈风险防控要点不包括（）。
    A

    人员管理

    B

    网点重要岗位管理

    C

    网点现场管理

    D

    现金管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    信贷担保中，强化风险防控的措施不包括（）。
    A

    参与公司管理，确保债权安全

    B

    切实防范法律风险，防止保证担保虚化

    C

    整体信用控制，防止过度授信

    D

    整体关联企业联保，防止逃废债务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    贷款业务评级授信的风险防控措施？

    正确答案： 1.严格审核企业财务报表，加强与财政税务及工商部门的联系，定期将客户提供的报表与有关部门进行核对，确定其合法性完整性和真实性；
    2.严格按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员不得参与对关系人的评级授信；
    3.对单一客户提供的贷款承兑贴现信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。
    4.对辖内统一法人客户的授信，由法人客户所在地的分支机构一家办理，避免多头授信；
    5.对关联企业集团客户加强统一授信管理。
    解析： 暂无解析

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