单选题办理结售汇业务应严格遵守国家外汇管理规定，遵循（），审核有效凭证、商业单据或相关证明材料，按照国家外汇管理规定办理结汇、售汇的外汇资金划转，并将相关资料留存备查。A 真实性B 合规性原则C 真实性和合规性原则D 实需原则

题目
单选题
办理结售汇业务应严格遵守国家外汇管理规定，遵循（），审核有效凭证、商业单据或相关证明材料，按照国家外汇管理规定办理结汇、售汇的外汇资金划转，并将相关资料留存备查。
A

真实性

B

合规性原则

C

真实性和合规性原则

D

实需原则

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1.银行必须严格按照国家外汇管理政策办理外汇业务，履行（）和（）职责，对消费者提交的有效身份证件和相关证明材料的真实性进行审核，不得协助客户以拆分等方式逃避限额监管或以虚假单据逃避真实性管理，不得伪造、变造交易。A.国际收支统计申报B.结售汇统计C.结售汇申报D.限额监管

2.商业银行在办理境外直接投资人民币结算业务时应履行的义务包括（）。A. 严格遵守“事前管理”的原则进行审查 B. 严格进行交易真实性和合规性审查 C. 按照规定报送信息 D. 履行反洗钱业务 E. 履行反恐融资业务

3.商业银行在办理境外直接投资人民币结算业务时应履行的义务包括( )。A.严格遵循“事前管理”的原则进行审查 B.严格进行交易真实性和合规性审查 C.按照规定报送信息 D.履行反洗钱业务 E.履行反恐融资业务

4.银行应该严格遵守国家外汇管理政策对个人( )，通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存()备查。A、年度结售汇限额管理;3年B、年度售汇限额管理;5年C、年度结汇限额管理;5年D、年度结售汇限额管理;5年

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  • 第1题：

    采用集中授权模式的邮政金融各级机构，在办理业务过程中，应遵循（）的原则。

    A前台负责合规性

    B前台负责真实性

    C后台负责合规性

    D后台负责真实性


    B,C
    略

  • 第2题：

    银行按照支付结汇原则为境内机构办理每一笔结汇业务时，均应审核境内机构上一笔结汇（包括意愿结汇和支付结汇）资金使用的真实性与合规性。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    境内机构办理经常项目外汇账户与境外法人和自然人在境内金融机构开立的离岸账户间外汇资金划转，应按照向境外付汇或从境外收汇，凭《结汇、售汇及付汇管理规定》及其他有关外汇管理规定中规定的有效凭证和商业单据办理


    正确答案:正确

  • 第4题：

    《国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关问题的通知》（汇发【2013】44号）规定，银行如对贸易融资业务真实性、合规性存有疑问，应当要求企业提供交易相关合同与正本货权凭证，以有效甄别虚构贸易背景的融资行为。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    银行必须严格按照国家外汇管理政策办理外汇业务，履行（）和（）职责，对消费者提交的有效身份证件和相关证明材料的真实性进行审核，不得协助客户以拆分等方式逃避限额监管或以虚假单据逃避真实性管理，不得伪造、变造交易。

    • A、国际收支统计申报
    • B、结售汇统计
    • C、结售汇申报
    • D、限额监管

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    办理结售汇业务须严格遵守国家外汇管理规定，对相关结售汇凭证、单据或证明材料应审查（）和（），不得为不符合规定的外汇收支办理结汇、售汇。

    • A、真实性
    • B、及时性
    • C、一致性
    • D、合规性

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    客户申请办理即期结售汇业务，须按（）规定提交有效凭证或证明材料。

    • A、国家外汇管理
    • B、银监局
    • C、人民银行
    • D、总行

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    受理汇出汇款业务，必须（）。
    A

    严格区分贸易、非贸易和资本项目下汇款的不同性质

    B

    按照国家外汇管理的规定办理结汇或入账手续

    C

    严格审核汇款人提交的各种有效商业单据和凭证

    D

    按照国家外汇管理的规定办理进口付汇核销和国际收支统计申报手续


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户申请办理即期结售汇业务，须按（）规定提交有效凭证或证明材料。
    A

    国家外汇管理

    B

    银监局

    C

    人民银行

    D

    总行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意及时了解掌握国家外汇管理局最新政策和上级行最新规定并遵照办理（）。
    A

    切实履行真实性审核义务，在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。

    B

    处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、境外个人原则。

    C

    处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、资本项目的原则。

    D

    严格履行国际收支、外汇反洗钱等最新规定。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行在办理结售汇业务时，需按照外汇管理规定对企业和个人结售汇交易背景的真实性和合规性审核。同时，银行办理结售汇业务的（）须通过银行间外汇市场平盘，对人民币汇率和外汇储备产生影响。
    A

    收汇额

    B

    结汇额

    C

    结汇额度

    D

    净差额


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    境内机构办理经常项目外汇账户与境外法人和自然人在境内金融机构开立的离岸账户间外汇资金划转，应按照向境外付汇或从境外收汇，凭《结汇、售汇及付汇管理规定》及其他有关外汇管理规定中规定的有效凭证和商业单据办理
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》（汇发【2016】7号）规定，银行为企业办理离岸转手买卖收支业务时，应逐笔审核合同、发票，并根据实际情况决定是否审核货权凭证，确保交易的真实性、合规性和合理性。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    银行在办理结售汇业务时，需按照外汇管理规定对企业和个人结售汇交易背景的真实性和合规性审核。同时，银行办理结售汇业务的（）须通过银行间外汇市场平盘，对人民币汇率和外汇储备产生影响。

    • A、收汇额
    • B、结汇额
    • C、结汇额度
    • D、净差额

    正确答案:D

  • 第15题：

    在办理西联发汇时，网点要按照国家外汇管理局及总行的有关规定，要求汇款人提供（），进行合规、合法性审核。

    • A、有效身份证件
    • B、汇款有效凭证
    • C、有效身份证件和汇款有效凭证
    • D、驾照

    正确答案:C

  • 第16题：

    银行办理结售汇业务时，应当按照“（）”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。国家外汇管理局有明确规定的，从其规定。

    • A、了解业务、了解客户、尽职审查
    • B、了解你的客户
    • C、了解业务、了解客户
    • D、了解客户、尽职履责

    正确答案:A

  • 第17题：

    银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意及时了解掌握国家外汇管理局最新政策和上级行最新规定并遵照办理（）。

    • A、切实履行真实性审核义务，在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。
    • B、处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、境外个人原则。
    • C、处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、资本项目的原则。
    • D、严格履行国际收支、外汇反洗钱等最新规定。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》（汇发【2016】7号）规定，银行为企业办理离岸转手买卖收支业务时，应逐笔审核合同、发票，并根据实际情况决定是否审核货权凭证，确保交易的真实性、合规性和合理性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行为客户办理业务时应加强真实性合规性审核，下列做法正确的是？（）
    A

    对经常项目和资本项目外汇收支和结售汇业务，都要坚持真实性合规性审核

    B

    办理业务时不仅局限于凭证和商业单据的表面真实性审核，交易本身也需要真实核对

    C

    对于真实性合规性存疑的业务，银行应当拒绝办理，并及时向外汇管理部门报告

    D

    履行真实合规审核义务的同时，还要注意履行反洗钱、反避税和反恐融资义务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行应该严格遵守国家外汇管理政策对个人（），通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）备查。
    A

    年度结售汇限额管理；3年

    B

    年度售汇限额管理；5年

    C

    年度结汇限额管理；5年

    D

    年度结售汇限额管理；5年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《银行结售汇统计制度》规定，居民个人和居民机构办理结售汇业务，其统计的基本原则是（）。
    A

    办理结汇按外汇资金用途

    B

    办理结汇按外汇资金来源

    C

    办理售汇按外汇资金用途

    D

    办理售汇按外汇资金来源


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行办理结售汇业务时，应当按照“（）”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。国家外汇管理局有明确规定的，从其规定。
    A

    了解业务、了解客户、尽职审查

    B

    了解你的客户

    C

    了解业务、了解客户

    D

    了解客户、尽职履责


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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