多选题属于信贷人员严守禁止性规定的是（）。A严禁违规代替客户办理银行业务B严禁代替客户提取银企对账单C严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续D严禁进入核算系统操作E严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质

题目
多选题
属于信贷人员严守禁止性规定的是（）。
A

严禁违规代替客户办理银行业务

B

严禁代替客户提取银企对账单

C

严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续

D

严禁进入核算系统操作

E

严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质

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1.根据《水法》规定，在河道管理范围内铺设跨河管道、电缆属于（ ）。A．禁止性规定B．非禁止性规定C．限制性规定D．非限制性规定

2.下列选项中，不属于公司信贷的基本概念的是()。A.担保 B.信贷人员 C.公司信贷 D.银行信贷

3.根据《水法》规定，在河道滩地种植阻碍行洪的林木及高秆作物属于（ ）。A.禁止性规定 B.非禁止性规定 C.限制性规定 D.非限制性规定

4.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。A．暗示客户可能伪造合同获得贷款B．报告客户违反了法律禁止性规定C．按照法律规定办理业务D．正确理解法律禁止性规定

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  • 第1题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是()。

    A:暗示客户可能伪造合同获得贷款
    B:报告客户违反了法律禁止性规定
    C:按照法律规定办理业务
    D:正确理解法律禁止性规定

    答案：A
    解析：
    根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第2题：

    属于信贷人员严守禁止性规定的是（）。

    • A、严禁违规代替客户办理银行业务
    • B、严禁代替客户提取银企对账单
    • C、严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续
    • D、严禁进入核算系统操作
    • E、严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    根据《水法》规定，在河道滩地种植阻碍行洪的林木及高秆作物属于（）。

    • A、禁止性规定
    • B、非禁止性规定
    • C、限制性规定
    • D、非限制性规定

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据《水法》规定，在行洪河道滩地建商业用房属于（）。

    • A、禁止性规定
    • B、非禁止性规定
    • C、限制性规定
    • D、非限制性规定

    正确答案:A

  • 第5题：

    严禁赌博属于对员工的强制性、禁止性的规范，是守则规定的高压线之一。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    信贷人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私、妥善整理和保管客户资料和交易资料的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易，并协助反洗钱调查机构的依法调查，要求信贷人员遵守（）准则。

    • A、诚实信用
    • B、执行反洗钱制度
    • C、规范操作
    • D、回避利益冲突

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    根据《水法》规定，在河道管理范围内铺设跨河管道、电缆属于(    )。
    A

    禁止性规定

    B

    非禁止性规定

    C

    限制性规定

    D

    非限制性规定


    正确答案： B
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    对于提前归还的贷款，应由（）提出处理意见，按照相关授权管理规定进行上报审批。
    A

    借款人

    B

    信贷审核人员

    C

    信贷经办人员

    D

    信贷回收人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    信贷人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私、妥善整理和保管客户资料和交易资料的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易，并协助反洗钱调查机构的依法调查，要求信贷人员遵守（）准则。
    A

    诚实信用

    B

    执行反洗钱制度

    C

    规范操作

    D

    回避利益冲突


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下属于信贷业务中的关系人定义的是（）
    A

    信贷人员朋友

    B

    银行管理人员

    C

    信贷人员

    D

    信贷人员近亲属


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《水法》规定，在河道滩地种植阻碍行洪的林木及高秆作物属于（）。
    A

    禁止性规定

    B

    非禁止性规定

    C

    限制性规定

    D

    非限制性规定


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（  ）。
    A

    暗示客户可以伪造合同获得贷款

    B

    向上级报告客户违反了法律禁止性规定的业务

    C

    按照法律规定办理业务

    D

    正确理解法律禁止性规定


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    查办案件过程中，办案人员要做到：（）

    • A、严守办案组织纪律
    • B、严守调查谈话纪律
    • C、严守办案安全纪律
    • D、严守办案保密纪律
    • E、严守办案回避纪律

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    以下属于信贷业务中的关系人定义的是（）

    • A、信贷人员朋友
    • B、银行管理人员
    • C、信贷人员
    • D、信贷人员近亲属

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    证券业从业人员劝诱客户参与证券交易的行为属于禁止性行为。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    试述公司董事、高级管理人员的禁止性行为规定


    正确答案: 董事、高级管理人员不得有下列行为：
    （一）挪用公司资金
    （二）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；
    （三）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保
    （四）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（五）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务
    （六）接受他人与公司交易的佣金归为己有
    （七）擅自披露公司秘密
    （八）违反对公司忠实义务的其他行为
    董事、高级管理人员违反前款规定所得的收入应当归公司所有。

  • 第17题：

    对于提前归还的贷款，由（）提出处理意见，按照相关授权管理规定进行上报审批。

    • A、借款人
    • B、信贷审核人员
    • C、信贷经办人员
    • D、信贷回收人员

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    属于信贷人员严守禁止性规定的是（）。
    A

    严禁违规代替客户办理银行业务

    B

    严禁代替客户提取银企对账单

    C

    严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续

    D

    严禁进入核算系统操作

    E

    严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是（  ）。
    A

    暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款

    B

    按照法律规定办理业务

    C

    正确理解法律禁止性规定

    D

    提示客户违反了法律禁止性规定


    正确答案： B
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    属于信贷人员应严守的禁止性规定的是（）
    A

    严禁违规代替客户办理银行业务

    B

    严禁代替客户提取银企对账单

    C

    严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续

    D

    严禁进入核算系统操作

    E

    严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    华夏银行信贷系统为每笔授信申请设置了预筛选，若授信申请不符合预筛选条件，下列说法正确的是（）。
    A

    不符合的条件属于禁止性条件，系统将禁止业务申请继续提交

    B

    不符合的条件属于禁止性条件，系统将业务申请提交至分行行长审批

    C

    不符合的条件属于非禁止性条件，由授信审查人员判断是否受理业务申请，如受理，必须选择原因并提供详细说明

    D

    不符合的条件属于非禁止性条件，由客户经理判断是否受理业务申请，如受理，必须选择原因并提供详细说明


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    试述公司董事、高级管理人员的禁止性行为规定

    正确答案： 董事、高级管理人员不得有下列行为：
    （一）挪用公司资金
    （二）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；
    （三）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保
    （四）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（五）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务
    （六）接受他人与公司交易的佣金归为己有
    （七）擅自披露公司秘密
    （八）违反对公司忠实义务的其他行为
    董事、高级管理人员违反前款规定所得的收入应当归公司所有。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《水法》规定，在行洪河道滩地建商业用房属于（）。
    A

    禁止性规定

    B

    非禁止性规定

    C

    限制性规定

    D

    非限制性规定


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    信贷人员的合规管理包括（）。
    A

    建设银行信贷人员应遵守的职业操守

    B

    建设银行信贷人员应遵守的保密规定

    C

    授信业务禁止性规定

    D

    尽职免责标准


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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