单选题某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（ ）。A 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益率很高，所以是合理的B 由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况C 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险D 该销售人员的行为违反了银行从业人员信息披露的职业操守

题目
单选题
某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（  ）。
A

该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益率很高，所以是合理的

B

由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

C

由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

D

该销售人员的行为违反了银行从业人员信息披露的职业操守

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1.某银行销售人员在向客户推荐银行产品时，向客户特别强调同类产品历史年收益率最高为25%，暗示肯定会达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A．该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确B．没有做到向客户充分提示风险C．历史年收益率达到过25%，因此他的做法没有违规D．以上均不对

2.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

3.某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定( )。A．诚实信用B．风险提示C．守法合规D．礼貌服务

4.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了( )原则。A．礼貌服务B．诚实信用C．专业胜任D．风险提示E．互相监督

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  • 第1题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（ ）。

    A．风险揭示

    B．礼貌服务

    C．互相监督

    D．诚实信用

    E．了解客户


    正确答案：AD
    答案为AD 。银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险
    以及市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第2题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ）。

    A．该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求

    B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D．没有做到向客户充分提示风险


    正确答案：D
    该销售人员没有做到向顾客充分提示风险。故选D。

  • 第3题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

    A．互相监督

    B.礼貌服务

    C．风险提示

    D．诚实信用

    E．保护商业秘密与客户隐私


    正确答案：CD
    CD【解析】故意混淆预期收益率与保证收益率的概念违反了“诚实信用”原则。口头保证该产品肯定能够达到预期收益率违反了“风险提示”原则。故选CD。

  • 第4题：

    下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是()。

    A:银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
    B:小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
    C:银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
    D:小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

    答案：A
    解析：
    关于理财产品（计划）的政策监管：(1)商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。(2)商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。(3)商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。(4)商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。(5)商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。(6)商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。(7)商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达；对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

  • 第5题：

    某商业银行销售人员在向客户推荐银行产品时，故意混淆预期收益率与保证率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法（）。

    A.没有做到向客户充分提示风险
    B.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
    C.由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在问题了
    D.以上说法都不对

    答案：A
    解析：
    “风险提示”原则要求银行业从业人员不得为达成交易而隐瞒风险进行虚假或误导性陈述。故本题选择A选项。

  • 第6题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达20％，未提及风险。对该行为评价正确的是（）。

    • A、没有做到向客户充分提示风险
    • B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
    • C、有利于完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
    • D、风险和收益是正相关的，收益高，风险一定也不低，不用多解释

    正确答案:A

  • 第7题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。

    • A、诚实信用
    • B、风险提示
    • C、守法合规
    • D、礼貌服务

    正确答案:D

  • 第8题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

    • A、没有做到向客户充分提示风险
    • B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
    • C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
    • D、不需要说明风险的存在，客户自己知道

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。
    A

    诚实信用

    B

    礼貌服务

    C

    风险提示

    D

    互相监督


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调年收益率，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
    A

    没有做到向客户充分提示风险

    B

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D

    即使存在风险，但为了银行的信誉，也不能向客户强调产品的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    营销人员销售理财产品时不得（）。
    A

    虚假宣传

    B

    误导客户

    C

    对客户进行风险评估

    D

    向客户介绍理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？（）
    A

    将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销

    B

    向客户销售其风险认知和承受能力相符的理财产品

    C

    推荐客户使用理财服务

    D

    向客户推荐私募理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ）。

    A．没有做到向客户充分提示风险

    B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D．以上说法都不对


    正确答案：A

  • 第14题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率该从业人员违反了( )方面职业操守的有关规定。

    A．公平竞争

    B．诚实信用

    C．专业胜任

    D．守法合规


    正确答案：D
    D【解析】口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，违反了守法各规方面职业操守的有关规定。从业人员向客户提供的所有可能影响其投资决策的材料，以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。而口头保证忽略了风险的揭示，故本题选D。

  • 第15题：

    某客户购买A银行的理财产品时，A银行的下列做法中，正确的是（ ）。

    A.遵循风险匹配原则销售理财产品
    B.不披露理财产品的投资组合信息
    C.向客户推荐收益最高的理财产品
    D.在销售专区实施"单录”管理

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务，应当遵守:诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责投资者自担投资风险并获得收益。遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

  • 第16题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概 念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人 员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定（ ）。
    A.诚实信用 B.风险提示
    C.守法合规 D.礼貌服务


    答案：D
    解析：
    。银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念，违反了诚实 信用原则，A选项不符合题意。当客户问到风险时岔开话题，违反了风险提示原则，B选项不 符合题意。其口头保证产品收益率的行为属于违规承诺，违反了“守法合规”的要求，C选项不 符合题意。题干所述情形中并没有提到该从业人员有与“礼貌服务”要求相背的行为，D选项 符合题意。

  • 第17题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（ ）。

    A.礼貌服务
    B.信息保密
    C.风险提示
    D.互相监督
    E.诚实信用

    答案：C,E
    解析：
    职业操守中“风险揭示”条款要求银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示；“诚实信用”条款要求银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第18题：

    营销人员销售理财产品时不得（）。

    • A、虚假宣传
    • B、误导客户
    • C、对客户进行风险评估
    • D、向客户介绍理财产品

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。

    • A、风险提示
    • B、礼貌服务
    • C、互相监督
    • D、诚实信用
    • E、了解客户

    正确答案:A,D

  • 第20题：

    单选题
    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。
    A

    诚实信用

    B

    风险提示

    C

    守法合规

    D

    礼貌服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（  ）。
    A

    该销售人员的行为违反了银行业人员信息披露的职业操守

    B

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益很高，所以是合理的

    C

    由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

    D

    由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（  ）。
    A

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益率很高，所以是合理的

    B

    由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

    C

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    D

    该销售人员的行为违反了银行从业人员信息披露的职业操守


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
    A

    没有做到向客户充分提示风险

    B

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D

    不需要说明风险的存在，客户自己知道


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达20％，未提及风险。对该行为评价正确的是（）。
    A

    没有做到向客户充分提示风险

    B

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C

    有利于完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D

    风险和收益是正相关的，收益高，风险一定也不低，不用多解释


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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