多选题商业银行应基于风险评估过程中确定的（ ）确定资本需求。A当前风险轮廓B当前风险水平C未来业务规划D未来盈利模式E发展战略

题目
多选题
商业银行应基于风险评估过程中确定的（  ）确定资本需求。
A

当前风险轮廓

B

当前风险水平

C

未来业务规划

D

未来盈利模式

E

发展战略

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1. 当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序（ICAAP）符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（　　）

2.下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（　　）。A. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求 B. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险 C. 报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件 D. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

3.内部资本充足评估报告的作用包括（）。A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制 B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件 C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件 D.监管机构可以基于银行自行评估的外部资本水平来确定监管资本要求 E.监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

4.商业银行应基于风险评估过程中确定的（　　）确定资本需求。A.当前风险轮廓 B.当前风险水平 C.未来业务规划 D.未来盈利模式 E.发展战略

更多“商业银行应基于风险评估过程中确定的（  ）确定资本需求。”相关问题

  • 第1题：

    （2018年真题）投资性房地产公允价值应基于一定的资产用途进行评估，下列相关说法中正确的是（　）

    A.应基于设计用途确定
    B.应基于实际用途确定
    C.应基于证载用途确定
    D.应基于最佳用途确定

    答案：D
    解析：
    投资性房地产的公允价值评估是基于资产的最佳用途产生经济利益的能力，或者将该资产出售能够用于最佳用途的其他市场参与者产生经济利益的能力的评估。

  • 第2题：

    某在建商业建筑区在项目风险管理过程中，风险评估工作包括（ ）。

    A.确定各种风险的损失量
    B.确定应对各种风险的对策
    C.确定风险因素
    D.确定风险等级
    E.确定各种风险因素的发生概率

    答案：A,D,E
    解析：
    风险评估包含以下工作：利用已有数据资料和相关专业方法分析各种风险因素发生的概率；分析各种风险的损失量，包括可能发生的工期损失、费用损失，以及对工程的质量、功能和使用效果等方面的影响；根据各种风险发生的概率和损失量，确定各种风险的风险量和风险等级。

  • 第3题：

    商业银行已经建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。


    答案：错
    解析：
    商业银行己建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银保监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到本办法要求的，银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第4题：

    安全防范需求调查主要是为安防系统设计时进行（）和确定安全需求收集基础数据。

    • A、风险评估
    • B、信息评估
    • C、数据评估
    • D、风险分析

    正确答案:A

  • 第5题：

    对手方根据提出需求的一方的特定需求设计场外期权合约的期间，对手方需要完成的工作有（）。

    • A、评估所签订的场外期权合约给自身带来的风险
    • B、确定风险对冲的方式
    • C、确定风险对冲的成本
    • D、评估提出需求一方的信用

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    商业银行可以根据监管要求.自身风险状况，合理确定操作风险中计算监管资本的方法。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    商业银行在进行风险管理时，常常面临经济资本如何分配的问题，而要做到科学分配经济资本，一般需要具备的前提包括（）。

    • A、了解各种风险的概率分布
    • B、确定非常规事件的发生次数
    • C、确定各类风险敞口的额度
    • D、确定各类风险敞口的损失相关性
    • E、确定商业银行对风险的容忍程度

    正确答案:A,C,D,E

  • 第8题：

    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。

    • A、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
    • B、监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
    • C、监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
    • D、报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    正确答案:C

  • 第9题：

    商业银行应基于风险评估过程中确定的（）确定资本需求。

    • A、当前风险轮廓
    • B、当前风险水平
    • C、未来业务规划
    • D、未来盈利模式
    • E、发展战略

    正确答案:A,C,E

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（  ）。
    A

    监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评佶的内部资本水平来确定监管资本要求

    B

    报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险

    C

    报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    D

    监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。
    A

    报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险

    B

    监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求

    C

    监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

    D

    报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件


    正确答案： B
    解析： C项，商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。

  • 第12题：

    判断题
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第13题：

    投资性房地产公允价值应基于一定的资产用途进行评估，下列相关说法中正确的是（　）

    A.应基于设计用途确定
    B.应基于实际用途确定
    C.应基于证载用途确定
    D.应基于最佳用途确定

    答案：D
    解析：
    投资性房地产的公允价值评估是基于资产的最佳用途产生经济利益的能力，或者将该资产出售能够用于最佳用途的其他市场参与者产生经济利益的能力的评估。

  • 第14题：

    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第15题：

    根据《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》，商业银行应按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。

    A.内部资本充足评估程序
    B.持续监管框架
    C.风险考量体系
    D.内部审计

    答案：A
    解析：
    《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》要求商业银行按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入内部资本充足评估程序；按照《商业银行信息披露办法》和《商业银行资本管理办法（试行）》等有关规定，披露银行账簿利率风险水平和风险管理状况等定量定性信息。

  • 第16题：

    监管机构不能基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    企业应基于危害辨识进行风险的评估，风险评估类别包括（）。

    • A、基准风险评估、基于问题的风险评估、及时的风险评估
    • B、全面风险评估、基于问题的风险评估、及时的风险评估
    • C、全面风险评估、基于问题的风险评估、持续的风险评估
    • D、基准风险评估、基于问题的风险评估、持续的风险评估

    正确答案:D

  • 第18题：

    某在建商业建筑区在项目风险管理过程中，风险评估工作包括（）。

    • A、确定各种风险的损失量
    • B、确定应对各种风险的对策
    • C、确定风险因素
    • D、确定风险等级
    • E、确定各种风险因素的发生概率

    正确答案:A,D,E

  • 第19题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。

    • A、风险事件
    • B、风险结果
    • C、风险类型
    • D、风险等级

    正确答案:D

  • 第21题：

    判断题
    监管机构不能基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    某在建商业建筑区在项目风险管理过程中，风险评估工作包括(  )。
    A

    确定各种风险的损失量

    B

    确定应对各种风险的对策

    C

    确定风险因素

    D

    确定风险等级

    E

    确定各种风险因素的发生概率


    正确答案： A,D,E
    解析：

  • 第23题：

    问答题
    举例说明基于风险、基于原则的偿付能力资本需求评估方法的优缺点。

    正确答案：
    目前,基于风险、基于原则的偿付能力资本需求评估方法越来越得到重视。这种方法以风险为基础,通过直接考虑风险可能带来的潜在损失(损失分布)来确定偿付能力资本需求。它能够抓住风险与偿付能力资本需求之间的本质联系,能够反映各保险公司的特性,并鼓励保险公司进行适当的风险管理行为。
    然而,这种方法也存在一些缺陷,例如,基于原则的评估方法下,公司有更多的自由,这可能会增加监管的难度;另外,这种评估方法实施成本较高,且存在很多需要解决和确定的问题,例如:
    (1)基于什么评估基础,即持续经营、清算或自然流失;
    (2)使用压力情景方法还是随机方法计算偿付能力资本需求;
    (3)使用什么风险度量来量化偿付能力资本需求,如风险价值(VAR)、条件风险价值(CVAR/CTE)、公式法或其他可能的方法;
    (4)使用风险价值和条件风险价值时,应该选取什么置信度水平;
    (5)使用多长时间范围评估偿付能力资本需求。
    解析： 暂无解析

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