政策性银行应当设立独立于业务经营条线的重要风险管理职能部门。（）

题目

政策性银行应当设立独立于业务经营条线的重要风险管理职能部门。（）

相似考题

1.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则____A、匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。B、全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务;覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响;贯穿决策、执行和监督全部管理环节。C、独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。D、有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。

2.《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由( )负责。A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.风险管理委员会

3.下列关于商业银行风险管理部门设置说法正确的是（　　）。A.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架 B.在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白 C.风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门 D.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平 E.风险管理部门要具有独立性

4.按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行应根据业务条线和分支机构的()、()、()、()设立相应的合规管理部门。A、经营范围B、业务规模C、经营水平D、业务范围

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  • 第1题：

    商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    我国专门的政策性银行设立于（），他分别是（）、（）、（）。


    正确答案:1994年；国家开发银行；中国农业发展银行；中国进出口银行

  • 第3题：

    内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求。


    正确答案:内控优先

  • 第4题：

    合规风险的识别和评估工作应当（）

    • A、与银行设定的经营管理目标紧密结合
    • B、与银行的内部控制环境相匹配
    • C、得到银行各级机构和各业务条线的配合与支持
    • D、独立于业务经营发展

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于（）

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、业务经营部门
    • D、银行建立头寸的部门

    正确答案:D

  • 第6题：

    开发银行应当针对各类业务风险建立切实有效的风险管理政策与流程，提高风险管理条线的独立性和专业性；根据（）的不同风险特点，研究制定相应的风险管理模式，明确管理方法和管理责任。

    • A、开发性业务
    • B、商业性业务
    • C、政策性业务
    • D、市场性业务

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    填空题
    我国专门的政策性银行设立于（），他分别是（）、（）、（）。

    正确答案： 1994年,国家开发银行,中国农业发展银行,中国进出口银行
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    关于《商业银行合规风险管理指引》，下列叙述有误的一项是（  ）。
    A

    商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

    B

    商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

    C

    商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

    D

    各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    政策性银行应当结合本-行业务特点制定风险管理政策，设定风险偏好。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    政策性银行应当设立独立于业务经营条线的重要风险管理职能部门。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行设置管理部门的说法，不正确的是（）。
    A

    风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门

    B

    风险管理部门设置上，在关注各单类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估

    C

    风险管理人员与业务条线在工作场所等应严格分离，避免接触

    D

    风险管理部门要具有权威性，以确保风险管理人员提出的事项能够引起董事会、高管层和业务部门必要的重视


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行业金融机构应当确定（）承担风险管理的直接责任。
    A

    业务条线

    B

    风险管理条线

    C

    内审部门

    D

    风险总监


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“经营优先”的要求。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    政策性银行对于政策性业务，应当突出对依法合规、履职尽责、服务国家战略成效的考核；对于自营性业务，应当突出对（）的考核。

    • A、风险管理
    • B、合规经营
    • C、可持续发展能力
    • D、保本微利

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号），总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报告。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    政策性银行应当结合本-行业务特点制定风险管理政策，设定风险偏好。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    政策性银行所承担的市场风险水平应当与（）向匹配。

    • A、市场风险管理能力
    • B、资本实力
    • C、风险偏好
    • D、经营目标

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    单选题
    银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于（）
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    业务经营部门

    D

    银行建立头寸的部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号），总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列叙述有误的一项是（  ）。
    A

    商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

    B

    商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

    C

    商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

    D

    各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险．按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，下列说法正确的是（　　）。[2018年9月真题]Ⅰ．项目组、业务部门为内部控制的第一道防线，项目组应当诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门应当加强对业务人员的管理，确保其规范执业Ⅱ．内核、合规、风险管理等部门或机构为内部控制的第二道防线，应当通过介入主要业务环节、把控关键风险节点，实现公司层面对投资银行类业务风险的整体管控Ⅲ．质量控制为内部控制的第三道防线，应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制，及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题Ⅳ．证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构，建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线Ⅴ．质量控制部门或团队可以独立于投资银行业务条线设立，也可以在投资银行业务条线内部设立，与投资银行业务部门可以不分离
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    E

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： A
    解析：
    《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第7条规定，证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构，建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线：①项目组、业务部门为内部控制的第一道防线，项目组应当诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门应当加强对业务人员的管理，确保其规范执业。②质量控制为内部控制的第二道防线，应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制，及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题。③内核、合规、风险管理等部门或机构为内部控制的第三道防线，应当通过介入主要业务环节、把控关键风险节点，实现公司层面对投资银行类业务风险的整体管控。第11条规定，证券公司应当设立质量控制部门或独立的质量控制团队，履行质量控制职责。质量控制部门或团队可以独立于投资银行业务条线设立，也可以在投资银行业务条线内部设立，但应当与投资银行业务部门相分离。

  • 第23题：

    多选题
    政策性银行对于政策性业务，应当突出对依法合规、履职尽责、服务国家战略成效的考核；对于自营性业务，应当突出对（）的考核。
    A

    风险管理

    B

    合规经营

    C

    可持续发展能力

    D

    保本微利


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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