信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系，应当回避。

题目

信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系，应当回避。

相似考题

1.发行人应当聘请具有企业债券评估从业资格的信用评级机构对其债券进行信用评级。债券资信评级机构对评级结果的客观、公正和及时性承担责任。（ ）

2.信用评级机构的评估人员如与评级对象(发行人)有利益关系,应当回避。()此题为判断题(对，错)。

3.评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性,应根据所收集的数据和资料独立做出评判,不能受评级对象(发行人)及其他外来因素影响。()此题为判断题(对，错)。

4.证券评级机构应当建立评级委员会制度，评级委员会是确定评级对象信用等级的初级机构。 ( )

参考答案和解析
正确答案:正确
更多“信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系，应当回避。”相关问题

  • 第1题：

    证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，应当回避的情形有（）。
    Ⅰ．本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人
    Ⅱ．本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员Ⅲ．本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人
    Ⅳ．本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过40万元
    Ⅴ．本人、直系亲属与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过30万元的交易

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

    答案：A
    解析：
    《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第13条规定，证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：①本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；②本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；③本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；④本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；⑤中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。

  • 第2题：

    证券评级机构公布评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。()


    答案：对
    解析：
    证券评级机构应当建立评级结果公布制度。评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。

  • 第3题：

    证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过（）万元的交易，应当回避。

    A.20
    B.30
    C.50
    D.80

    答案：C
    解析：
    考点：考查证券资信评级业务人员的回避及禁止行为。证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：
    1．本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；
    2．本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；
    3．本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；
    4．本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；
    5．中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。

  • 第4题：

    信用评级市场的退出分为主动退出和强制退出，若信用评级机构在评级过程中，出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

    • A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
    • B、危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信用评级市场声誉的
    • C、评级机构连续出现亏损而无法继续开展信用评级业务的
    • D、不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    在信用评级过程中，出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

    • A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
    • B、危害投资人、评级对象发行人利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的
    • C、评级机构连续三年出现亏损的
    • D、不遵守评级业务主管部门相关规定的

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立做出评判，不能受评级对象（发行人）及其他外来因素的影响。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    评级机构与信用评级委托方签订信用评级协议后，评级机构应根据评级对象（发行人）的（　　）组建评估小组。
    A

    所处行业特点

    B

    企业规模

    C

    企业机构的复杂程度

    D

    董事、监事和高级管理人员的建议


    正确答案： C,A
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.3.1条规定，评级机构与信用评级委托方签订信用评级协议后，评级机构应根据评级对象（发行人）所处行业特点、企业规模及企业机构的复杂程度组建评估小组。一般情况下，评级小组至少由评级机构的2名专业分析人员组成，小组整体必须具备金融、财务、证券、投资、评估等专业知识。评级小组成员的整体专业素质必须满足相应性质的评级业务需要。评级机构应在本机构网站上公布专业分析人员的专业资格和相关职业经历。

  • 第8题：

    多选题
    关于开展信用评级业务准则，下列表述正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目

    B

    信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级

    C

    信用评级机构在进行信用评级业务时，可以根据评级对象的实际情况决定是否进行实地调查

    D

    严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性


    正确答案： C,B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第3部分：信用评级业务管理规范》第3.1条规定，信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则：（一）按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务；（二）信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目；（三）信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系的，应当回避；（四）信用评级依据收集的基础资料，客观地进行信用等级评估，信用评级结果不受任何单位和个人影响；（五）信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级；（六）信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行实地调查义务；（七）严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性；（八）信用评级结果应客观、公正，不应有误导性。

  • 第9题：

    多选题
    信用评级报告概述部分应包括（）。
    A

    评级对象（发行人）的背景

    B

    评级对象（发行人）的主要财务数据

    C

    评级小组成员及主要负责人

    D

    信用等级


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》的规定，评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场的情形包括（　　）。
    A

    危害国家安全及国家利益、企业信息安全

    B

    不履行信用评级机构应有职责，且情节恶劣的

    C

    不遵守信用评级机构行为准则，但影响较为轻微的

    D

    严重损害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的


    正确答案： A,D
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第4.3.2条规定，出现以下情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场：（一）危害国家安全及国家利益、企业信息安全的；（二）不履行信用评级机构应有职责，且情节恶劣的；（三）不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的；（四）危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的；（五）不遵守信用评级业务主管部门相关规定的。

  • 第11题：

    判断题
    信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系，应当回避。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于信用结果反馈与复评，下列说法错误的是（　　）。
    A

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别

    B

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级对象（发行人）向信用评级机构的信用评审委员会申请复评

    C

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求

    D

    信用评审委员会受理复评后，复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次


    正确答案： B
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.5条规定，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别。B项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级小组向信用评级机构的信用评审委员会申请复评。C项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求。D项，信用评审委员会受理复评后，评级小组根据补充的材料，按照本条的3.5.3和3.5.4重新评级。复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次。

  • 第13题：

    证券评级机构评级委员会委员在开展评级业务期间有（ ）情形的，应当回避。

    A:本人持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到4％
    B:旁系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员
    C:本人担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人
    D:直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人累计超过50万元的交易

    答案：C,D
    解析：
    证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：①本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5％以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；②本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券的董事、监事和高级管理人员；③本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；④本人、直系亲属持有受评级证券发行人或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；⑤中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。

  • 第14题：

    公司债券的评级机构应当建立回避制度，评级从业人员应当回避的情形有（）。

    A:本人持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份，该股份金额为80万元
    B:本人持有受评级机构或者受评级证券发行人7%股份
    C:本人担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的律师事务所的律师，但不负责该项目
    D:本人的配偶担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事长

    答案：A,B,D
    解析：
    证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：①本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；②本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；③本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；④本人、直系亲属持有受评级证券发行人或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；⑤中国证监会认定的足以影响独立。客观、公正原则的其他情形。

  • 第15题：

    信用评级报告概述部分应包括（）。

    • A、评级对象（发行人）的背景
    • B、评级对象（发行人）的主要财务数据
    • C、评级小组成员及主要负责人
    • D、信用等级

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

    • A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
    • B、危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的
    • C、评级机构连续三年出现亏损的
    • D、不遵守评级业务主管部门相关规定的

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    征信机构在开展评级业务时，有下列情形之一的，应当拒绝出具信用评级报告（）。

    • A、评级对象或其他利益相关方示意征信机构作不实或不当信用评级报告的
    • B、评级对象故意不提供或提供虚假报表和资料的
    • C、因评级对象或其他利益相关方有其他不合理要求，可能导致征信机构不能出具客观、完整的信用评级报告的
    • D、银行业监督管理部门规定的其他情形

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    为了保证信用评级的公正性，在开展信用评级业务中，信用评级机构和评估人员如与被评对象有利益关系的，应当执行（）制度。


    正确答案:回避

  • 第19题：

    多选题
    证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有应当回避的情形包括（　　）。
    A

    本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人3%的股份

    B

    本人、直系亲属是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人

    C

    本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员

    D

    本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易


    正确答案： D,B
    解析：
    《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第十三条规定，证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：（一）本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；（二）本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；（三）本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；（四）本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；（五）中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。

  • 第20题：

    单选题
    证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过（  ）万元的交易，应当回避。
    A

    20

    B

    30

    C

    50

    D

    80


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    在信用评级过程中，出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。
    A

    危害国家安全及国家利益、企业信息安全的

    B

    危害投资人、评级对象发行人利益，严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的

    C

    评级机构连续三年出现亏损的

    D

    不遵守评级业务主管部门相关规定的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    为了保证信用评级的公正性，在开展信用评级业务中，信用评级机构和评估人员如与被评对象有利益关系的，应当执行（）制度。

    正确答案： 回避
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立做出评判，不能受评级对象（发行人）及其他外来因素的影响。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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