业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。

题目

业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。

相似考题

1.柜台人员办理涉及客户身份核实的业务,本人办理业务按照()审核无误后再办理业务。A、人证一致初审B、证件有效期审核C、证件真伪及联网核查审核D、辅助信息审核

2.延伸柜台能办理上级行审批的业务种类，不得办理的()等业务。A、资金汇划B、挂失C、非本柜台服务客户的现金收付D、非本柜台服务客户的查询

3.柜台办理的特殊业务不必全部由会计主管签字审批。判断对错

4.下列操作不符合事权划分规定的是()。A、柜员办理自制内部凭证记帐，由网点负责人审批B、柜员办理大额现金业务经营业经理审核后办理C、现金调拨业务经业务主管审批后办理D、柜员办理中间业务冲正业务经营业经理审批后办理E、规定权限内调账

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    商业银行将某些业务外包给具有较高技能和规模的专业机构来管理，有助于商业银行更加关注核心业务，而无须对外包业务的风险进行有效管理。()


    答案：错
    解析：
    外包并不能减少或免除董事会和高层管理层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务，如账务系统、资金交易业务等不应外包出去，因为过多的外包也会产生额外的操作风险或其他隐患。

  • 第2题：

    营业柜台在办理收、付款业务时，办理客户提交的付款凭证时，不包括（）环节。

    • A、验印
    • B、付款
    • C、查询
    • D、审核

    正确答案:C

  • 第3题：

    经办行柜台业务人员负责单位存款证明业务的受理和审核，（）负责业务的审批。

    • A、经办行行长
    • B、地区信用风险管理部门
    • C、经办行营业室经理
    • D、分行分管营销副行长

    正确答案:C

  • 第4题：

    移动FB使用岗和柜台现场审核岗人员需共同履行的岗位职责是（）

    • A、尽职调查
    • B、向客户介绍办理业务内容
    • C、口头提示业务风险
    • D、指导、协助客户完成业务办理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    柜台受理开户单位办理预留银行印鉴挂失、补办的业务处理流程及审核重点？


    正确答案: （1）单位遗失财务专用章或法定代表人章的，应向开户银行会计部门出具加盖公章的证明文件、印鉴更换通知书、开户许可证、营业执照、司法部门相关证明文件、法定代表人授权书、法定代表人及经办人身份证等相关证明文件。
    （2）单位遗失预留公章的，应向开户行会计部门出具上级部门（有上级部门的）加盖公章的证明文件、变更银行结算账户申请书、开户许可证、经年检的营业执照、法定代表人当面签署的授权书、法定代表人身份证原件、经办人身份证等相关证明文件。
    （3）个人遗失预留个人印章时，应向开户银行出具经签名确认的书面申请，以及原预留印鉴卡片和个人身份证件。银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留印鉴的变更。
    （4）会计主管应审核资料的完整性、合规性交经办柜员。
    （5）柜员选择“2543—现金联机收费”交易，收取印鉴挂失手续费，录入账号、业务种类（6056印鉴挂失）等要素，交易成功后打印现金管理收费凭证一式二联。

  • 第6题：

    业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章(字)明示准许后，柜员方能办理。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    银行不得为"关注名单"内的个人办理电子银行个人结售汇业务，通过柜台办理业务时，应比照超过年度总额的结售汇要求审核相关证明材料。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    B办理保付通业务时，运营部门需凭加盖（）的《个人保付通业务审批单》办理相关业务

    • A、运营部门主管名章
    • B、风险部门公章
    • C、有权审批人名章
    • D、业务部门公章

    正确答案:C,D

  • 第9题：

    多选题
    移动FB使用岗和柜台现场审核岗人员需共同履行的岗位职责是（）
    A

    尽职调查

    B

    向客户介绍办理业务内容

    C

    口头提示业务风险

    D

    指导、协助客户完成业务办理


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    不可循环池融资业务的办理流程为（）。
    A

    申请—受理及调查—业务审核—签订合同—业务审批—办理质押登记—录入并打印应收账款清单—融资发放—还款

    B

    申请—受理及调查—业务审核—业务审批—签订合同—录入并打印应收账款清单—办理质押登记—融资发放—还款

    C

    申请—受理及调查—业务审核—业务审批—签订合同—办理质押登记—录入并打印应收账款清单—融资发放—还款

    D

    申请—受理及调查—业务审核—业务审批—签订合同—录入并打印应收账款清单—融资发放—办理质押登记—还款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。
    A

    人证一致审核

    B

    有效性审核

    C

    证件真伪审核

    D

    辅助信息审核


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户在智能柜台上办理业务时，业务审核岗需（）
    A

    审核其证件是否真实有效

    B

    审核客户证件与办理人是否为同一人

    C

    审核确认无误后，授权时所有涉及拍照的业务，均需客户与授权人员一同拍照

    D

    业务办理完毕应指导客户在单据上签字确认


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    资金业务授信管理中，（）是指授信审批人，必须全面掌握、充分熟悉授信业务的基本情况和风险，提出专业审批意见。

    • A、会议审批
    • B、行政审批
    • C、专业审批
    • D、独立审批

    正确答案:C

  • 第14题：

    客户在智能柜台上办理业务时，业务审核岗需（）

    • A、审核其证件是否真实有效
    • B、审核客户证件与办理人是否为同一人
    • C、审核确认无误后，授权时所有涉及拍照的业务，均需客户与授权人员一同拍照
    • D、业务办理完毕应指导客户在单据上签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    采用网上预约方式办理业务的好处和作用是（）

    • A、可以灵活选择业务办理的时间和地点
    • B、利于避免业务繁忙时排队时间过长
    • C、缩短柜台业务办理时间
    • D、可以网上系统自动审核专办员填报的信息，避免在柜台审核信息出错

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    金融市场信息平台业务流程包含以下几个流程（）

    • A、业务风险审查
    • B、资产业务登记与审批
    • C、额度申请与审批
    • D、合同、下柜及放款审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    代发，代扣单位首次办理来盘代发业务或遗忘密钥时，需在（）设置或重置密钥。

    • A、企业银行专业版
    • B、个人业务柜台
    • C、对公业务柜台
    • D、以上三种渠道均可

    正确答案:B

  • 第18题：

    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。

    • A、人证一致审核
    • B、有效性审核
    • C、证件真伪审核
    • D、辅助信息审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    营业柜台在办理付款业务时，对提交的付款凭证应按（）的程序办理。

    • A、受理—审核—验印—记账—复核—付款
    • B、受理—验印—审核—记账—复核—付款
    • C、受理—审核—验印—记账—付款—复核
    • D、受理—验印—记账—复核—审核—付款

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    签署承销协议、保荐协议或财务顾问协议等协议时，经（）。
    A

    投资银行业务部、综合质控部、合规与风险管理部、分管领导审核，报总经理审批

    B

    投资银行业务部、综合质控部、合规与风险管理部审核，报分管领导审批

    C

    投资银行业务部、综合质控部、合规与风险管理部审核，报总经理审批

    D

    投资银行业务部、合规与风险管理部、分管领导审核，报总经理审批后，报备综合质控部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    代发，代扣单位首次办理来盘代发业务或遗忘密钥时，需在（）设置或重置密钥。
    A

    企业银行专业版

    B

    个人业务柜台

    C

    对公业务柜台

    D

    以上三种渠道均可


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    柜员在柜面办理现金收付业务时，应遵循的以下哪些原则（）
    A

    收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款

    B

    办理现金业务一笔一清，日清日结，账实簿相符

    C

    严格执行大额现金业务授权、审批制度，严禁化整为零、逃避授权审批

    D

    办理现金业务需要审核凭证的，经办人员应审核凭证要素正确性、合规性、完整性

    E

    现金实物保管、作业及交接在柜台上进行


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    营业柜台在办理收．付款业务时，办理客户提交的付款凭证时，不包括（）环节.
    A

    审核

    B

    验印

    C

    查询

    D

    付款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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