在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。A、非法中介虚假申请B、申请表填写存在差错C、申请人信用状况不佳D、申请资料遗失

题目

在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。

  • A、非法中介虚假申请
  • B、申请表填写存在差错
  • C、申请人信用状况不佳
  • D、申请资料遗失
相似考题

1.某公司在一次招聘中，对所有申请者进行了一次书面测试，其中包括这样一个问题：“你是否是一个诚实的人?”有2/5的申请者的回答是：“我至少有一点不诚实。”该公司在这次测试中，很可能低估申请者中不诚实的人所占的比例，因为 以下哪项作为上文的后续最为恰当?A．在这次测试中，有些非常诚实的申请者可能做了不诚实的回答。B．在这次测试中，那些回答“我至少有一点不诚实”的申请者可能是非常不诚实的。C．在这次测试中，那些回答自己是不诚实的申请者，他所做的这一回答可能是诚实的。D．在这次测试中，有些不诚实的申请者可能宣称自己是诚实的。

2.申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、调单风险

3.信用卡申请人填写信用卡申请表时对重要信息不得修改，重要信息不包括（）。A、证件号码B、用工性质C、账单地址D、电话信息

4.在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理

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  • 第1题：

    禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。

    • A、在单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构
    • B、信用卡申请人不是单位员工本人或者申请人与持卡人不一致
    • C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致
    • D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    受理信用卡申请时，营销人员必须核查的事项包括（）

    • A、核实客户真实身份
    • B、核实申请人资料的完整性
    • C、检查申请人身份资料复印件与原件是否相符
    • D、核实申请人提供的联系人信息
    • E、检查申请人的社会关系

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    以下哪些情形中，规定禁止单位代办信用卡（）

    • A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工制定发卡机构
    • B、信用卡申请人不是本单位员工本人或申请人与持卡人不一致
    • C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致
    • D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下哪些行为是银行业信用卡业务经营的正常行为，符合监管部门要求（）

    • A、必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策，提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并确认申请人已知晓和理解
    • B、不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行信用卡
    • C、保护好客户个人信息，妥善管理信用卡申请表等重要文档
    • D、综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度，严格控制发卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注（）环节。

    • A、信用卡申请
    • B、卡片领用
    • C、属地催收
    • D、止付通知单发送

    正确答案:A

  • 第6题：

    在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）

    • A、未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险
    • B、未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估
    • C、未及时、有效进行催收或催收不当
    • D、未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    申请人已有主卡仅申请附属卡的需提供（）。

    • A、完整填写附属卡申请人资料的申请表+主卡人身份证及复印件+附属卡人身份证及复印件
    • B、整填写附属卡申请人资料的申请表+主卡人身份证及复印件+主卡人收人证明
    • C、完整填写附属卡申请人资料的申请表+主卡人身份证及复印件+主卡人信用卡复印件
    • D、主卡人凭已持有的信用卡拨打客服热线提出申请

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注（）环节。
    A

    信用卡申请

    B

    卡片领用

    C

    属地催收

    D

    止付通知单发送


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    申办信用卡时，填写申请表要求（）
    A

    申请表须用蓝、黑墨水清楚填写，且字迹清晰。

    B

    申请表填写须内容完整，其中带“*”部分为必须填写栏目，内容的完整性将直接影响客户的核准通过。

    C

    根据《信用卡营销人员行为规范规定》，向信用卡申请人认真说明风险提示表的内容并对已说明事项勾选确认。

    D

    确认申请人对《信用卡申请表》中“申请人声明及签署”栏所告知内容的知晓和理解，并要求申请人抄录“申请人确认栏”中相关语句并签名。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
    A

    申请人身份识别

    B

    信用卡交付

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）
    A

    未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险

    B

    未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估

    C

    未及时、有效进行催收或催收不当

    D

    未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《信用卡营销风险防范操作手册》的规定，异常件是指（）。
    A

    申请件填写极其潦草导致某些信息无法正确辨认的申请件

    B

    无单位电话，个人联系电话不全，拼音有误，申请书无附件/不全，住宅电话和移动电话均无的进件

    C

    申请人资料不符、申请主卡未签名、员工进件公章不合规范

    D

    证件号码无法补全或有误的进件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    营销人员在进行信用卡产品销售时必须做到的一项是（）

    • A、电话核实申请人
    • B、亲访亲签
    • C、让申请人提供收入证明
    • D、申请人到网点填写申请表

    正确答案:B

  • 第14题：

    以下属于营销人员在收集客户信用卡申请资料时应该做的是（）

    • A、核实客户身份
    • B、为节省客户时间，代客户填写申请表信息
    • C、明确告知客户所需提供的申请材料
    • D、亲见申请人签名

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    申请信用卡时填写的申请表可由他人代为签名.（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    推广伪冒行为包括以下哪些行为（）

    • A、推广人员冒（代）签，或授意他人代申请人签名
    • B、推广人员篡改、编造申请人申请表栏位信息
    • C、推广人员伪造、变造申请件检附资料，或授意申请人及他人伪造、变造申请件检附资料
    • D、推广人员截留、私自获取申请人个人信息及证明文件，虚构申请本行信用卡
    • E、推广人员主动收取或勾结“非法信用卡中介”进件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    贷记卡发卡机构在向申请人寄送卡片阶段面临的主要风险点不包括（）。

    • A、信用卡交付
    • B、密码交付
    • C、客户资料管理
    • D、申请人资信

    正确答案:D

  • 第18题：

    根据《信用卡营销风险防范操作手册》的规定，异常件是指（）。

    • A、申请件填写极其潦草导致某些信息无法正确辨认的申请件
    • B、无单位电话，个人联系电话不全，拼音有误，申请书无附件/不全，住宅电话和移动电话均无的进件
    • C、申请人资料不符、申请主卡未签名、员工进件公章不合规范
    • D、证件号码无法补全或有误的进件

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。
    A

    非法中介虚假申请

    B

    申请表填写存在差错

    C

    申请人信用状况不佳

    D

    申请资料遗失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    调单风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    推广伪冒行为包括以下哪些行为（）
    A

    推广人员冒（代）签，或授意他人代申请人签名

    B

    推广人员篡改、编造申请人申请表栏位信息

    C

    推广人员伪造、变造申请件检附资料，或授意申请人及他人伪造、变造申请件检附资料

    D

    推广人员截留、私自获取申请人个人信息及证明文件，虚构申请本行信用卡

    E

    推广人员主动收取或勾结“非法信用卡中介”进件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对申请西班牙签证描述正确的是（）
    A

    申请者需面签

    B

    申请者需提供信用卡正面复印件

    C

    申请者需要购买旅行支票，并提供正反面复印件

    D

    申请者需提供行程单


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    信用卡申请人填写信用卡申请表时对重要信息不得修改，重要信息不包括（）。
    A

    证件号码

    B

    用工性质

    C

    账单地址

    D

    电话信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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