下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况（）A、融资主体的合规性B、公司治理结构C、信用记录D、人力资源

题目

下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况（）

  • A、融资主体的合规性
  • B、公司治理结构
  • C、信用记录
  • D、人力资源
相似考题

1.以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容是（ ）。A．会计分录B．信用记录C．客户所在区域的信用环境D．所处行业情况以及财务状况

2.证券公司经营融资融券业务，应当具备下列哪些条件?()A:证券公司治理结构健全，内部控制有效B:风险控制指标两年内符合规定，财务状况、合规状况良好C:有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券D:有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

3.以下是属于商业银行客服风险监测内生变量指标的是( )。A．融资主体的合规行、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标B．资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标C．市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标D．长期、短期偿债能力指标E．主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业

4.证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件()。A:证券公司治理结构健全，内部控制有效B:风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好C:有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券D:有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

更多“下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况（）A、融资主体的合规性B、公司治理结构C、信用记录D、人力资源”相关问题

  • 第1题：

    下列不属于客户风险分析报告内容的是()?

    A、掌握客户基本情况

    B、客户的银行融资情况

    C、客户的资金需求情况

    D、客户的财务状况


    本题答案：C

  • 第2题：

    品质类指标包括( )。

    A.资金实力
    B.人力资源
    C.技术及设备的先进性
    D.公司治理结构
    E.融资主体的合规性

    答案：D,E
    解析：
    品质类指标包括融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等。选项A、B、C属于实力类指标。

  • 第3题：

    对于融资融券业务客户的征信调查内容包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    融资融券业务客户的征信调查
    （1）客户基本情况
    （2）财产与收入状况
    （3）证券投资经验及风险偏好
    （4）诚信合规记录
    （5）融资融券需求

  • 第4题：

    下列选项中，( )不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

    A.客户所在区域的信用环境
    B.会计分录
    C.信用记录
    D.所处行业情况以及财务状况

    答案：B
    解析：
    授信尽职原则要求银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第5题：

    单一客户风险监测的环境类指标包括()。

    A.信用环境
    B.政策法规环境
    C.外部重大事件
    D.公司治理结构
    E.融资主体的合规性

    答案：A,B,C
    解析：
    单一客户风险监测的环境类指标包括市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等。

  • 第6题：

    基本面指标下的品质类指标包括（）信用记录等。

    • A、融资主体的合规性
    • B、公司治理结构
    • C、经营组织架构
    • D、管理层素质
    • E、还款意愿

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    客户基本情况审查包括（）。

    • A、客户主体资格及经营资格的合法性
    • B、客户的股东出资情况及股东实力、产权关系是否明晰，法人治理结构是否健全
    • C、客户申请用信是否符合法律法规或公司章程规定的授权程序
    • D、客户的银行信用、商业信用记录以及客户法定代表人和核心管理人员的背景、主要履历、品行和个人信用记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    基本面指标下的品质类指标包括（）信用记录等。
    A

    融资主体的合规性

    B

    公司治理结构

    C

    经营组织架构

    D

    管理层素质

    E

    还款意愿


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    各级农村信用社要建立合规风险报告制度，明确合规风险报告的（）
    A

    主体、对象、内容、路线、责任

    B

    主体、内容、责任

    C

    对象、内容、责任

    D

    主体、对象、内容、责任


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    单一客户风险监测的环境类指标包括（  ）。
    A

    信用环境

    B

    政策法规环境

    C

    外部重大事件

    D

    公司治理结构

    E

    融资主体的合规性


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况（）
    A

    融资主体的合规性

    B

    公司治理结构

    C

    信用记录

    D

    人力资源


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于银行业从业人员“授信尽职”的内容的是（  ）。
    A

    调查客户所在区域的信用环境

    B

    调查客户所处行业情况以及财务状况

    C

    调查客户信用记录

    D

    调查客户的婚姻情况


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    下列各项属于商业银行客户风险监测内生变量指标的有（ ）。

    A.融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标
    B.资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标
    C.市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标
    D.长期、短期偿债能力指标
    E.主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业属于客户风险的外生变量指标。

  • 第14题：

    证券公司经营融资融券业务应当具备的条件有()。

    A:有完善的融资融券业务管理制度和实施方案
    B:证券公司治理结构健全，内部控制有效
    C:风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好
    D:有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司经营融资融券业务应当具备的条件：(1)证券公司治理结构健全，内部控制有效。(2)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好。(3)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券。(4)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。(5)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

  • 第15题：

    下列（　　）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

    A.信用记录
    B.会计分录
    C.客户所在区域的信用环境
    D.客户所处行业情况以及财务状况

    答案：B
    解析：
    《银行业从业人员职业操守》相关规定中关于银行业从业人员对客户授信尽职的规定是：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第16题：

    以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（ ）。


    A.调查客户所在区域的信用环境
    B.调查客户所处行业情况以及财务状况
    C.调査客户信用记录
    D.调查客户总经理的婚姻情况

    答案：D
    解析：
    客户总经理的婚姻情况属于客户隐私，不在授信调查范围内。

  • 第17题：

    下列属于客户部门贷后检查内容的是：（）

    • A、信贷资金使用情况、限制性条款落实情况、信用状况、固定资产进展情况
    • B、客户整体风险状况
    • C、担保情况
    • D、信贷运作合规性、信用评级真实性

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    下列选项中，（）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

    • A、客户所在区域的信用环境
    • B、会计分录
    • C、信用记录
    • D、所处行业情况以及财务状况

    正确答案:B

  • 第19题：

    公司客户品质基础分析的主要内容包括（）。

    • A、客户历史沿革分析
    • B、法人治理结构分析
    • C、股东背景
    • D、高管人员的素质
    • E、公司信誉情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    合规管理、公司治理与内控机制之间的关系表现在下列哪些方面？（　　）
    A

    公司治理与内部控制应满足合规的基本要求

    B

    合规管理是公司治理有效性的基础

    C

    合规管理有效性是良好的公司治理的重要保障

    D

    公司治理的有效性是合规管理的基础


    正确答案： C,B
    解析：
    合规管理、公司治理与内控机制三者之间相互融合、相互影响、相互促进，具体表现为：①合规管理是公司治理有效性的基础。②健全的公司治理是合规管理有效性的重要保障。③公司治理与内部控制应满足合规的基本要求。

  • 第21题：

    多选题
    公司客户品质基础分析的主要内容包括（）。
    A

    客户历史沿革分析

    B

    法人治理结构分析

    C

    股东背景

    D

    高管人员的素质

    E

    公司信誉情况


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于客户风险分析报告内容的是（）？
    A

    掌握客户基本情况

    B

    客户的银行融资情况

    C

    客户的资金需求情况

    D

    客户的财务状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于客户部门贷后检查内容的是：（）
    A

    信贷资金使用情况、限制性条款落实情况、信用状况、固定资产进展情况

    B

    客户整体风险状况

    C

    担保情况

    D

    信贷运作合规性、信用评级真实性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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