针对违规开立结算账户的控制措施包括（）。A、必须严格审查申请单位的相关证明文件是否真实、有效B、必须把好审核相应证明文件的关口，如认为证件不全、有误或有异议，必须进行核实C、必要时到单位客户经营场所实地考察D、单位法人代表或单位负责人必须到场E、开户银行对不符合开户要求的单位客户坚决不受理其开户申请。

题目

针对违规开立结算账户的控制措施包括（）。

  • A、必须严格审查申请单位的相关证明文件是否真实、有效
  • B、必须把好审核相应证明文件的关口，如认为证件不全、有误或有异议，必须进行核实
  • C、必要时到单位客户经营场所实地考察
  • D、单位法人代表或单位负责人必须到场
  • E、开户银行对不符合开户要求的单位客户坚决不受理其开户申请。
相似考题

1.在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是()A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书。B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管

2.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管

3.企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。A、营业执照B、法人或单位负责人有效身份证件C、法人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件

4.单位客户申请开立专用存款账户需提供的资料（）。A、开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户许可证C、制度规定的相关批文、证明、协议等D、开立单位结算账户申请书

更多“针对违规开立结算账户的控制措施包括（）。A、必须严格审查申请单位的相关证明文件是否真实、有效B、必须把好审核相应证明文件的关口，如认为证件不全、有误或有异议，必须进行核实C、必要时到单位客户经营场所实地考察D、单位法人代表或单位负责人必须到场E、开户银行对不符合开户要求的单位客户坚决不受理其开户申请。”相关问题

  • 第1题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期开户的主要风险控制？（）

    • A、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • B、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • C、审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
    • D、转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权

    正确答案:C

  • 第2题：

    单位客户申请开立银行结算账户时，应提供相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？（）

    • A、省联社
    • B、当地人民银行
    • C、银监会
    • D、公安机关

    正确答案:B

  • 第3题：

    存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户银行必须将如下（）资料报送当地人行。

    • A、单位结算账户管理协议
    • B、变更银行结算账户申请书
    • C、开户许可证
    • D、相关的变更证明文件

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。

    • A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
    • B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
    • C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
    • D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
    • E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
    • F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。

    正确答案:A,B,C,D,F

  • 第5题：

    柜员在办理对公结算账户开立，应认真审核客户送交相关开户资料，下列说法正确的是（）

    • A、审核印鉴卡中的公章或财务专用章是否与证明文件的名称一致，私章是否为单位法人代表或其授权代理人印章
    • B、审核营业执照、代码证、税务登记证等单位证明文件原件是否真实、完整、有效
    • C、审核开户申请书填写的事项和证明文件是否一致，是否加盖单位公章
    • D、审核开户经办人是否为单位法定代表人、负责人，应出具身份证件，若授权他人办理的应同时出具授权书、被授权人身份证件

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期开户的主要风险控制？（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    C

    审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因

    D

    转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    D0606下列会计业务重要事项核实中，必须与法定代表人核实的是（）。
    A

    客户经理代为传递开户资料开立账户

    B

    非单位负责人来行办理已开结算账户申请注册网上银行（印章证书）

    C

    开户证明文件为复印件、开户资料或手续不全

    D

    非单位预留联系人员来行办理印鉴变更


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户的业务审核描述的有（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《期货市场客户开户管理规定》，期货公司应当对客户进行实名制审核，具体内容包括（　　）。[2014年9月真题]
    A

    对照有效身份证明文件，核实单位客户是否由经授权的代理人开户

    B

    确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载

    C

    对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户

    D

    核实并确保客户身份证明文件的真实性


    正确答案： A,B
    解析：
    《期货市场客户开户管理规定》第九条规定，期货公司应当对客户进行以下实名制审核：（一）对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户，核实单位客户是否由经授权的代理人开户；（二）确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

  • 第10题：

    多选题
    开户资料的审查要求包括：（）
    A

    客户提交的证明文件是否齐全、完整

    B

    客户提交的证明文件是否真实、有效

    C

    客户是否具备账户开立资格和条件

    D

    客户填写的开户申请书要素是否齐全、正确


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    基层营业机构会计受理审核开户业务时，应重点审核以下（）内容。
    A

    客户提交的证明文件是否真实、有效。

    B

    客户是否具备账户开立资格和条件。

    C

    客户填写的开户申请书、账户管理协议内容是否齐全、正确。

    D

    单位提供的开户证明文件与开户申请初审情况表是否一致。


    正确答案： C,D
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第二节

  • 第12题：

    单选题
    在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（）
    A

    开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

    B

    客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

    C

    对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

    D

    对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位客户申请开立一般存款账户需向开户银行提供的资料（）

    • A、应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。
    • B、基本存款账户开户许可证。
    • C、单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同。
    • D、单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    单位客户申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及下列证明文件之一.（）

    • A、借款合同或单位客户因其他结算需要出具的单位正式公函
    • B、借款合同或主管部门相关批文或证明
    • C、开户许可证、营业执照和相关批文
    • D、基本存款账户开户行的证明文件

    正确答案:A

  • 第15题：

    A公司于2015年8月1日到兴业银行开立对公活期存款账户，兴业银行柜员用CPS前台系统为其办理开户，需审核的内容为（）

    • A、审核该客户是否为同业客户，因本流程只针对非同业类型对公客户开立客户号
    • B、审核客户提供的开户证明文件是否完整有效，并符合人民银行结算账户管理的相关规定或外汇管理局的相关规定
    • C、开户申请书及开立结算户协议是否严格按开户证明文件填写
    • D、印鉴卡预留的印鉴应为单位公章或财务专用章及法定代表人或授权代理人签章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）

    • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
    • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
    • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • E、开户后未送人行审核

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    基层营业机构会计受理审核开户业务时，应重点审核以下（）内容。

    • A、客户提交的证明文件是否真实、有效。
    • B、客户是否具备账户开立资格和条件。
    • C、客户填写的开户申请书、账户管理协议内容是否齐全、正确。
    • D、单位提供的开户证明文件与开户申请初审情况表是否一致。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）
    A

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    营业网点受理开户申请流程（）
    A

    经办柜员与业务负责人必须在受理专柜或窗口当面审查开户申请资料，不得离开客户视线

    B

    对法定代表人或单位负责人、授权代理人的身份信息，受理人员必须通过“联网核查公民身份信息系统”进行核查。核查信息一致的，应打印核查信息，并在复印件上注明“复印件与原件核对一致”字样，并加盖受理人员个人名章

    C

    对客户提交的开户申请资料，受理人员应审查《开立单位银行结算账户申请书》是否与开户证明文件的相关记载事项一致，开户证明文件种类和范围是否符合《办法》规定

    D

    对法定代表人或单位负责人授权他人办理的还应审查授权书是否由法定代表人或单位负责人签字，授权事项是否明确且与所办业务一致


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户银行必须将如下（）资料报送当地人行。
    A

    单位结算账户管理协议

    B

    变更银行结算账户申请书

    C

    开户许可证

    D

    相关的变更证明文件


    正确答案： B,D
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第四节

  • 第21题：

    多选题
    单位客户申请开立一般存款账户需向开户银行提供的资料（）
    A

    应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。

    B

    基本存款账户开户许可证。

    C

    单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同。

    D

    单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    A公司于2015年8月1日到兴业银行开立对公活期存款账户，兴业银行柜员用CPS前台系统为其办理开户，需审核的内容为（）
    A

    审核该客户是否为同业客户，因本流程只针对非同业类型对公客户开立客户号

    B

    审核客户提供的开户证明文件是否完整有效，并符合人民银行结算账户管理的相关规定或外汇管理局的相关规定

    C

    开户申请书及开立结算户协议是否严格按开户证明文件填写

    D

    印鉴卡预留的印鉴应为单位公章或财务专用章及法定代表人或授权代理人签章


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社对存本取息定期存款开户的主要风险控制？（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核录入金额等内容是否正确，是否客户确认的金额，如大额存款必须换人复核

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核录入要素，如产品子类、存期，自动转存标识是否正确


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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