个人贷款的合规管理主要包括（）。A、建立重要制度B、将外部监管要求内化为银行制度C、健全流程D、加强对制度的执行E、加强对制度的监测

题目

个人贷款的合规管理主要包括（）。

  • A、建立重要制度
  • B、将外部监管要求内化为银行制度
  • C、健全流程
  • D、加强对制度的执行
  • E、加强对制度的监测
相似考题

1.结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理主要包括三项内容，其中不包括( )。A．健全流程B．设置监管人员C．加强对制度的执行和监测D．建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度

2.合规风险的管理措施包括( )。A．建立重要的制度，将外部监管要求化为银行制度B．严格控制合作担保机构的进入C．健全流程D．加强对制度的执行和监测E．严格审查贷款申请

3.建立合规风险提示制度具体做法有()。A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示B.做好与监管部门的信息交流和沟通C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯

4.下列属于信用风险的管理措施的有( )。A．严格审查贷款申请B．将外部监管要求化为银行制度C．严格实行贷放分离D．加强对制度的执行和监测E．严格实行支付管理

更多“个人贷款的合规管理主要包括（）。A、建立重要制度B、将外部监管要求内化为银行制度C、健全流程D、加强对制度的执行E、加强对制度的监测”相关问题

  • 第1题：

    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定了采取监管措施的情形，其中不包括（ ）。

    A．相关制度是否建立

    B．流程是否健全

    C．制度是否得到执行

    D．贷前管理的违法行为


    正确答案：D
    本题考查个人贷款对合规风险采取监管措施的行为。选项D属于采取行政处罚的行为。

  • 第2题：

    结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理的内容不包括( )。

    A.建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度

    B．加强对制度的执行和监测

    C．加强监督与管理

    D．健全流程


    正确答案：C
    C【解析】结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理主要包括：(1)建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度；(2)健全流程；(3)加强对制度的执行和监测。

  • 第3题：

    在我国商业银行合规管理方面，商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括（ ）。

    A.确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念
    B.建立对管理人员合规绩效的考核制度
    C.建立有效的合规问责制度
    D.建立诚信举报制度
    E.在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念

    答案：B,C,D
    解析：
    关于商业银行的合规管理，应重点 做到以下工作：(1)建立强有力的合规文化。 (2)建立有效的合规风险管理体系。(3)建立有 利于合规风险管理的基本制度：其中，有利于合 规风险管理的基本制度主要包括B、C、D三项。

  • 第4题：

    下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度（）。

    • A、对管理人员合规绩效的考核制度
    • B、有效的合规问责制度
    • C、合规政策培训制度
    • D、诚信举报制度

    正确答案:C

  • 第5题：

    建立合规风险提示制度具体做法有（）。

    • A、对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示
    • B、做好与监管部门的信息交流和沟通
    • C、将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
    • D、针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    银行业金融机构应如何通过建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度？


    正确答案:（1）贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，重点是设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核；
    （2）建立合同管理制度；
    （3）将固定资产贷款、流动资金贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立贷款的风险限额管理制度；
    （4）个人贷款的面签、面谈制度。

  • 第7题：

    明确合规风险识别和监控程序，实现对风险信息的收集、评估、提示、报告、应对，属于内控合规管理程序中的（）。

    • A、建立合规性审核制度
    • B、建立健全规章制度管理流程
    • C、建立合规风险监控、报告制度
    • D、建立违规整改制度

    正确答案:C

  • 第8题：

    对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规性审核和测试，确保农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，属于内控合规管理程序中的（）。

    • A、建立合规性审核制度
    • B、建立健全规章制度管理流程
    • C、建立合规风险监控、报告制度
    • D、建立关联交易管理制度

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    明确合规风险识别和监控程序，实现对风险信息的收集、评估、提示、报告、应对，属于内控合规管理程序中的（）。
    A

    建立合规性审核制度

    B

    建立健全规章制度管理流程

    C

    建立合规风险监控、报告制度

    D

    建立违规整改制度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下属于一级分行测试模板内部环境中内控制度评价内容的是（）。
    A

    建立健全完善内控制度体系

    B

    定期梳理并及时更新各类制度

    C

    制定的内部控制制度合规、有效

    D

    加强对重要岗位、重要人员的管理与控制


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理的内容不包括（　）。
    A

    建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度

    B

    加强对制度的执行和监测

    C

    加强监督与管理

    D

    健全流程


    正确答案： D
    解析： 结合《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的合规管理主要包括：(1)建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度；(2)健全流程；(3)加强对制度的执行和监测。

  • 第12题：

    单选题
    对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规性审核和测试，确保农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，属于内控合规管理程序中的（）。
    A

    建立合规性审核制度

    B

    建立健全规章制度管理流程

    C

    建立合规风险监控、报告制度

    D

    建立关联交易管理制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人贷款采取监管措施的行为不包括( )。

    A．流程是否健全

    B．制度是否得到执行

    C．相关制度是否建立

    D．相关制度是否完善


    正确答案：D
    D【解析】个人贷款采取监管措施的行为包括三类：(1)相关制度是否建立；(2)流程是否健全；(3)制度是否得到执行。

  • 第14题：

    个人贷款的合规管理主要包括( )。


    A.建立重要制度

    B.将外部监管要求内化为银行制度

    C.健全流程

    D.加强对制度的执行

    E.加强对制度的监测

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人贷款的合规管理主要有三大项，即：①建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度；②健全流程；③加强对制度的执行和监测。

  • 第15题：

    我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括（ ）。

    A.公平竞争制度
    B.合规绩效考核制度
    C.诚信举报制度
    D.合规组织制度
    E.合规问责制度

    答案：B,C,E
    解析：
    合规风险管理的基本制度主要包括：合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。

  • 第16题：

    下列属于信用风险的管理措施的有（）。

    • A、严格审查贷款申请
    • B、将外部监管要求化为银行制度
    • C、严格实行贷放分离
    • D、加强对制度的执行和监测
    • E、严格实行支付管理

    正确答案:A,C,E

  • 第17题：

    以下属于一级分行测试模板内部环境中内控制度评价内容的是（）。

    • A、建立健全完善内控制度体系
    • B、定期梳理并及时更新各类制度
    • C、制定的内部控制制度合规、有效
    • D、加强对重要岗位、重要人员的管理与控制

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，监控整改过程，确保整改效果，属于内控合规管理程序中的（）。

    • A、建立合规性审核制度
    • B、建立有效的合规问责制度
    • C、建立合规检查和评价制度
    • D、建立违规整改制度

    正确答案:D

  • 第19题：

    个人贷款采取监管措施的行为不包括（　）。

    • A、流程是否健全
    • B、制度是否得到执行
    • C、相关制度是否建立
    • D、相关制度是否完善

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    对规章制度起草、审核、发布、评价、修订、废止等实施统一管理，确保合规性、有效性、操作性和相互协调性，属于内控合规管理程序中的（）。
    A

    建立健全规章制度管理流程

    B

    建立诚信举报制度

    C

    建立合规性审核制度

    D

    建立关联交易管理制度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括（  ）。
    A

    公平竞争制度

    B

    合规绩效考核制度

    C

    诚信举报制度

    D

    合规组织制度

    E

    合规问责制度


    正确答案： B,C,E
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度（）。
    A

    对管理人员合规绩效的考核制度

    B

    有效的合规问责制度

    C

    合规政策培训制度

    D

    诚信举报制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    银行业金融机构应如何通过建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度？

    正确答案： （1）贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，重点是设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核；
    （2）建立合同管理制度；
    （3）将固定资产贷款、流动资金贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立贷款的风险限额管理制度；
    （4）个人贷款的面签、面谈制度。
    解析： 暂无解析

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